Os melhores investimentos de 2022: Perdeu, bitcoin (BTC)! Renda fixa volta a brilhar e Tesouro Selic é ativo mais rentável do ano
Ainda que o Banco Central brasileiro tenha encerrado o ciclo de alta da Selic, o patamar elevado dos juros e grande instabilidade no cenário macroeconômico favoreceram ativos mais conservadores
Investir em ano de eleição é tradicionalmente uma tarefa complicada — mas 2022 conseguiu colocar ainda mais elementos complicadores na mesa.
Ainda no início do ano, uma guerra em solo europeu, envolvendo uma das principais potências militares do mundo, estremeceu o comércio de commodities energéticas e grãos. Em resposta ao legado do coronavírus, os principais bancos centrais do mundo viram os seus indicadores de inflação superarem em muito a meta, levando os juros para patamares bem mais elevados que o projetado.
Na China, as projeções de recuperação econômica foram frustradas pelo apego local às medidas restritivas para conter o coronavírus, deixando a segunda maior economia do mundo em um constante estado de semi-lockdown.
E, por fim, claro, o fator político. Pode até ter demorado para que as eleições presidenciais refletissem na bolsa e nos demais ativos locais, mas as incertezas com relação aos gastos do novo governo pressionaram a bolsa de valores e levaram os juros futuros mais uma vez para patamares elevados.
Diante de um cenário tão turbulento, os melhores investimentos do ano acabaram sendo aqueles mais conservadores — aproveitando a taxa básica de juros estável em 13,75% ao ano.
Mas o dólar, tradicional ativo de proteção de carteiras, não foi o mais beneficiado desse movimento. Enquanto a moeda americana sofreu com os sinais de desaquecimento da economia americana, alguns títulos do Tesouro brasileiro acabaram se destacando.
Leia Também
Ibovespa volta a renovar máxima na esteira de Nova York e dólar acompanha; saiba o que mexe com os mercados
Ouro bate recorde pelo segundo dia seguido e supera US$ 3.600. Hype ou porto seguro?
O CDI também foi um dos destaques, o que também fez com que as debêntures tivessem um lugar no pódio de 2022, já que se tratam de papéis de renda fixa que representam títulos de dívidas de empresas — beneficiadas pela inflação e juros altos, além de terem costumeiramente a sua remuneração atrelada ao CDI.
A bolsa brasileira, penalizada pelo cenário macroeconômico desfavorável, fechou o ano com ganhos, mas acabou perdendo para a inflação e também para a poupança.
Confira a lista dos melhores investimentos de 2022. Para conferir os piores ativos do ano, você pode clicar aqui.
| Investimento | Rentabilidade no ano |
| Tesouro Selic 2027 | 12,95% |
| Tesouro Selic 2025 | 12,76% |
| CDI* | 11,49% |
| Índice de Debêntures Anbima Geral (IDA - Geral)* | 10,58% |
| Poupança antiga** | 7,25% |
| Poupança nova** | 7,25% |
| Tesouro Prefixado 2025 | 6,74% |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 6,61% |
| IPCA*** | 5,62% |
| Índice de Debêntures Anbima - IPCA (IDA - IPCA)* | 5,16% |
| Ibovespa | 4,69% |
| IFIX | 2,22% |
| Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2040 | 1,61% |
(*) Até dia 29/12. (**) Poupança com aniversário no dia 28. (***) Segundo projeção do Boletim Focus do Banco Central de 30/12/2022
Todos os desempenhos estão cotados em real. A rentabilidade dos títulos públicos considera o preço de compra na manhã da data inicial e o preço de venda na manhã da data final, conforme cálculo do Tesouro Direto.
Fontes: Banco Central, Anbima, Tesouro Direto, Broadcast e Coinbase, Inc..
Tesouro Selic brilhou
Com o rendimento atrelado ao comportamento da Selic, os títulos públicos Tesouro Selic foram os ativos com o melhor rendimento no ano. Com a perspectiva de que a taxa básica de juros se mantenha estável por mais algum tempo, 2023 deve continuar sendo atrativo para a renda fixa.
No Brasil, o ciclo de aperto monetário se encerrou, e o Banco Central agora espera os efeitos das medidas na inflação, ao contrário do que acontece no restante do mundo desenvolvido. Nos Estados Unidos e Europa, os investidores ainda não sabem qual será o teto do ajuste promovido pelos BCs - o que pode segurar os juros brasileiros em um patamar mais elevado por mais tempo.
COMPARTILHAR
Abre-te, sésamo! Mercado deve ver retorno de IPOs nos EUA com tarifas de Trump colocadas para escanteio
Esse movimento acontece quando o mercado de ações norte-americano oscila perto de máximas históricas, apoiando novas emissões e desafiando os ventos políticos e econômicos contrários
Quando nem o Oráculo acerta: Warren Buffett admite frustração com a separação da Kraft Heinz e ações desabam 6% em Nova York
A divisão da Kraft Heinz marca o fim de uma fusão bilionária que não deu certo — e até Warren Buffett admite que o negócio ficou indigesto para os acionistas
Ibovespa cai com julgamento de Bolsonaro e PIB; Banco do Brasil (BBAS3) sofre e dólar avança
O Ibovespa encerrou o pregão com queda de 0,67%, aos 140.335,16 pontos. Já o dólar à vista (USBRL) terminou as negociações a R$ 5,4748, com alta de 0,64%
Petrobras (PETR4), Bradesco (BBDC4) e mais: 8 empresas pagam dividendos e JCP em setembro; confira
Oito companhias listadas no Ibovespa (IBOV) distribuem dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) aos acionistas em setembro
Agora seria um bom momento para a Rede D’Or (RDOR3) comprar o Fleury (FLRY3), avalia BTG; banco vê chance mais alta de negócio sair
Analistas consideram que diferença entre os valuations das duas empresas tornou o negócio ainda mais atrativo; Fleury estaria agora em bom momento de entrada para a Rede D’Or efetuar a aquisição
As três ações do setor de combustíveis que podem se beneficiar da Operação Carbono Oculto, segundo o BTG
Para os analistas, esse trio de ações na bolsa brasileira pode se beneficiar dos desdobramentos da operação da Polícia Federal contra o PCC; entenda a tese
XP Malls (XPML11) vende participação em nove shoppings por R$ 1,6 bilhão, e quem sai ganhando é o investidor; cotas sobem forte
A operação permite que o FII siga honrando com as contas à pagar, já que, em dezembro deste ano, terá que quitar R$ 780 milhões em obrigações
Mercado Livre (MELI34) nas alturas: o que fez os analistas deste bancão elevarem o preço-alvo para as ações do gigante do e-commerce
Os analistas agora projetam um preço-alvo de US$ 3.200 para as ações do Meli ao final de 2026; entenda a revisão
As maiores altas e quedas do Ibovespa em agosto: temporada de balanços 2T25 dita o desempenho das ações
Não houve avanços ou recuos na bolsa brasileira puxados por setores específicos, em um mês em que os olhos do mercado estavam sobre os resultados das empresas
Ibovespa é o melhor investimento do mês — e do ano; bolsa brasileira pagou quase o dobro do CDI desde janeiro
O principal índice de ações brasileiras engatou a alta em agosto, impulsionado pela perspectiva de melhora da inflação e queda dos juros — no Brasil e nos EUA
Agora é a vez do Brasil? Os três motivos que explicam por que ações brasileiras podem subir até 60%, segundo a Empiricus
A casa de análise vê um cenário favorável para as ações e fundos imobiliários brasileiros, destacando o valor atrativo e os gatilhos que podem impulsionar o mercado, como o enfraquecimento do dólar, o ciclo de juros baixos e as eleições de 2026
Ibovespa ignora NY, sobe no último pregão da semana e fecha mês com ganho de 6%
No mercado de câmbio, o dólar à vista terminou o dia em alta, rondando aos R$ 5,42, depois da divulgação de dados de inflação nos EUA e com a questão fiscal no radar dos investidores locais
Entram Cury (CURY3) e C&A (CEAB3), saem São Martinho (SMTO3) e Petz (PETZ3): bolsa divulga terceira prévia do Ibovespa
A nova composição do índice entra em vigor em 1º de setembro e permanece até o fim de dezembro, com 84 papéis de 81 empresas
É renda fixa, mas é dos EUA: ETF inédito para investir no Tesouro americano com proteção da variação do dólar chega à B3
O T10R11 oferece acesso aos Treasurys de 10 anos dos EUA em reais, com o bônus do diferencial de juros recorde entre Brasil e EUA
Ibovespa sobe 1,32% e crava a 2ª maior pontuação da história; Dow e S&P 500 batem recorde
No mercado de câmbio, o dólar à vista terminou o dia com queda de 0,20%, cotado a R$ 5,4064, após dois pregões consecutivos de baixa
FIIs fora do radar? Santander amplia cobertura e recomenda compra de três fundos com potencial de dividendos de até 17%; veja quais são
Analistas veem oportunidade nos segmentos de recebíveis imobiliários, híbridos e hedge funds
Batalha pelo galpão da Renault: duas gestoras disputam o único ativo deste FII, que pode sair do mapa nos dois cenários
Zagros Capital e Tellus Investimentos apresentam propostas milionárias para adquirir galpão logístico do VTLT11, locado pela Renault
Para o BTG, esta ação já apanhou demais na bolsa e agora revela oportunidade para investidores ‘corajosos’
Os analistas já avisam: trata-se de uma tese para aqueles mais tolerantes a riscos; descubra qual é o papel
Não é uma guerra comercial, é uma guerra geopolítica: CEO da AZ Quest diz o que a estratégia de Trump significa para o Brasil e seus ativos
Walter Maciel avalia que as medidas do presidente norte-americano vão além da disputa tarifária — e explica como os brasileiros devem se posicionar diante do novo cenário
É hora de voltar para as ações brasileiras: expectativa de queda dos juros leva BTG a recomendar saída gradual da renda fixa
Cenário se alinha a favor do aumento de risco, com queda da atividade, melhora da inflação e enfraquecimento do dólar
