Onde investir com os juros em alta, os indicadores do mercado financeiro e outros destaques do dia
A alta dos juros reduz a atratividade dos ativos de risco e geralmente se reflete no mau desempenho dos mercados de ações e fundos imobiliários. Mas isso não significa que, em momentos como esse, não haja boas oportunidades de investimento para o seu rico dinheirinho.
Para todo cenário existe um investimento mais adequado. E para todo objetivo financeiro também. Ainda mais hoje em dia, em que a pessoa física tem acesso fácil a toda sorte de investimentos antes inexistentes ou limitados a clientes private e investidores institucionais.
Da mesma forma, nos seus investimentos de risco, é sempre interessante ter posições mais defensivas, do tipo que se beneficiam de cenários adversos ou simplesmente sofrem menos.
Um dos mercados que têm apanhado com a alta dos juros e a piora do cenário para ativos de risco é, como eu mencionei acima, o de fundos imobiliários. Mas essa categoria de investimentos é muito diversa, e os FIIs não estão sofrendo igualmente.
Alguns estão se mantendo mais firmes por lucrarem com a inflação elevada que ainda enfrentamos, apesar da escalada dos juros. E foi justamente um desses fundos o preferido das corretoras de valores para outubro.
Você pode conferi-lo na nossa tradicional matéria do FII do mês, assinada pela Larissa Vitória.
Leia Também
Para quem quer mais segurança
Outro destino interessante para o seu dinheiro em tempos de alta nos juros é a renda fixa. Na sua coluna de hoje, o Ruy Hungria fala um pouco sobre como a renda fixa pode ser um verdadeiro amortecedor para o sobe e desce da sua carteira e a importância de ter dinheiro em caixa para aproveitar as oportunidades quando elas surgirem. Recomendo a leitura!
O que você precisa saber hoje
ESQUENTA DOS MERCADOS
Inflação e payroll devem encerrar a semana e exterior digere acordo com teto da dívida dos EUA. Expectativa para dados do emprego na maior economia do mundo traz otimismo aos mercados internacionais; já o IPCA deve mostrar avanço dos preços por mais um mês.
FEZ EFEITO
Omega Geração (OMGE3) cede a pressão de sócios minoritários e apresenta nova proposta para fusão com a Omega D. A nova oferta feita pela empresa de energia diminui a fatia dos controladores na empresa derivada da combinação de negócios.
SERVIÇOS FINANCEIROS
Após adeus ao Banco Pan, Méliuz (CASH3) se une à Captalys para lançar novo cartão. Anúncio é feito em um momento em que a empresa desacelera a divulgação do cartão com o Banco Pan; negócio faz parte da frente de serviços financeiros, considerada importante ‘avenida de crescimento’ para a companhia.
DINHEIRO NO CAIXA
BrasilAgro vende área no Mato Grosso por R$ 589 milhões, mais do que o levantado no IPO. Na abertura de capital, em fevereiro deste ano, empresa levantou R$ 500,1 milhões; com operação, a companhia diz aproveitar “bom ciclo das commodities”.
VAI FICAR MAIS BARATO
Tesouro Direto vai reduzir taxa de custódia a 0,2% ao ano a partir de 2022. Hoje, a taxa de custódia é de 0,25% ao ano e come um pedaço da remuneração do Tesouro Direto; anúncio da redução na cobrança foi feito pelo secretário do Tesouro Nacional.
Um abraço e ótimo fim de semana para você!
Este artigo foi publicado primeiramente no "Seu Dinheiro na sua manhã". Para receber esse conteúdo no seu e-mail, cadastre-se gratuitamente neste link.
COMPARTILHAR
Ibovespa imparável: até onde vai o rali da bolsa brasileira?
No acumulado de 2025, o índice avança quase 30% em moeda local — e cerca de 50% em dólar. Esse desempenho é sustentado por três pilares centrais
Felipe Miranda: Como era verde meu vale do silício
Na semana passada, o mitológico investidor Howard Marks escreveu um de seus icônicos memorandos com o título “Baratas na mina de carvão” — uma referência ao alerta recente de Jamie Dimon, CEO do JP Morgan, sobre o mercado de crédito
Banco do Brasil (BBAS3) precisará provar que superou crise do agro, mercado está otimista com fim do shutdown nos EUA no horizonte, e o que mais você precisa saber sobre a bolsa hoje
Analistas acreditam que o BB não conseguirá retomar a rentabilidade do passado, e que ROE de 20% ficou para trás; ata do Copom e dados de inflação também mexem com os mercados
Promovido, e agora? Por que ser bom no que faz não te prepara para liderar pessoas
Por que seguimos promovendo técnicos brilhantes e esperando que, por mágica, eles virem líderes preparados? Liderar é um ofício — e como todo ofício, exige aprendizado, preparo e prática
Novo nome da Eletrobras em nada lembra mercado de energia; shutdown nos EUA e balanço da Petrobras também movem os mercados hoje
Depois de rebranding, Axia Energia anuncia R$ 4 bilhões em dividendos; veja o que mais mexe com a bolsa, que bate recorde depois de recorde
Eletrobras agora é Axia: nome questionável, dividendos indiscutíveis
Mesmo com os gastos de rebranding, a empresa entregou bons resultados no 3T25 — e há espaço tanto para valorização das ações como para mais uma bolada em proventos até o fim do ano
FII escondido no seu dia a dia é campeão entre os mais recomendados e pode pagar dividendos; mercado também reflete decisão do Copom e aprovação da isenção de IR
BTGLG11 é campeão no ranking de fundos imobiliários mais recomendados, Copom manteve Selic em 15% ao ano, e Senado aprovou isenção de Imposto de Renda para quem recebe até R$ 5 mil
É bicampeão! FII BTLG11 volta ao topo do ranking dos fundos mais recomendados em novembro — e tem dividendos extraordinários no radar
Pelo segundo mês consecutivo, o BTLG11 garantiu a vitória ao levar quatro recomendações das dez corretoras, casas de análise e bancos consultados pelo Seu Dinheiro
Economista revela o que espera para a Selic em 2025, e ações ligadas à inteligência artificial sofrem lá fora; veja o que mais mexe com o mercado hoje
Ibovespa renovou recorde antes de decisão do Copom, que deve manter a taxa básica de juros em 15% ao ano, e economista da Galapagos acredita que há espaço para cortes em dezembro; investidores acompanham ações de empresas de tecnologia e temporada de balanços
O segredo do Copom, o reinado do Itaú e o que mais movimenta o seu bolso hoje
O mercado acredita que o Banco Central irá manter a taxa Selic em 15% ao ano, mas estará atento à comunicação do banco sobre o início do ciclo de cortes; o Itaú irá divulgar seus resultados depois do fechamento e é uma das ações campeãs para o mês de novembro
Política monetária não cede, e fiscal não ajuda: o que resta ao Copom é a comunicação
Mesmo com a inflação em desaceleração, o mercado segue conservador em relação aos juros. Essa preferência traz um recado claro: o problema deriva da falta de credibilidade fiscal
Tony Volpon: Inteligência artificial — Party like it’s 1998
Estamos vivendo uma bolha tecnológica. Muitos investimentos serão mais direcionados, mas isso acontece em qualquer revolução tecnológica.
Manter o carro na pista: a lição do rebalanceamento de carteira, mesmo para os fundos imobiliários
Assim como um carro precisa de alinhamento, sua carteira também precisa de ajustes para seguir firme na estrada dos investimentos
Petrobras (PETR4) pode surpreender com até R$ 10 bilhões em dividendos, Vale divulgou resultados, e o que mais mexe com seu bolso hoje
A petroleira divulgou bons números de produção do 3° trimestre, e há espaço para dividendos bilionários; a Vale também divulgou lucro acima do projetado, e mercado ainda digere encontro de Trump e Xi
Dividendos na casa de R$ 10 bilhões? Mesmo depois de uma ótima prévia, a Petrobras (PETR4) pode surpreender o mercado
A visão positiva não vem apenas da prévia do terceiro trimestre — na verdade, o mercado pode estar subestimando o potencial de produção da companhia nos próximos anos, e olha que eu nem estou considerando a Margem Equatorial
Vale puxa ferro, Trump se reúne com Xi, e bolsa bateu recordes: veja o que esperar do mercado hoje
A mineradora divulga seus resultados hoje depois do fechamento do mercado; analistas também digerem encontro entre os presidentes dos EUA e da China, fala do presidente do Fed sobre juros e recordes na bolsa brasileira
Rodolfo Amstalden: O silêncio entre as notas
Vácuos acumulados funcionaram de maneira exemplar para apaziguar o ambiente doméstico, reforçando o contexto para um ciclo confiável de queda de juros a partir de 2026
A corrida para investir em ouro, o resultado surpreendente do Santander, e o que mais mexe com os mercados hoje
Especialistas avaliam os investimentos em ouro depois do apetite dos bancos centrais por aumentar suas reservas no metal, e resultado do Santander Brasil veio acima das expectativas; veja o que mais vai afetar a bolsa hoje
O que a motosserra de Milei significa para a América Latina, e o que mais mexe com seu bolso hoje
A Argentina surpreendeu nesta semana ao dar vitória ao partido do presidente Milei nas eleições legislativas; resultado pode ser sinal de uma mudança política em rumo na América Latina, mais liberal e pró-mercado
A maré liberal avança: Milei consolida poder e reacende o espírito pró-mercado na América do Sul
Mais do que um evento isolado, o avanço de Milei se insere em um movimento mais amplo de realinhamento político na região
