A economia está morrendo… O que você pode fazer para se salvar?

Por milhares de anos, o dinheiro assumiu várias formas. O dinheiro já foi contas, penas, pedras, animais e cerâmica. O gado já foi uma das formas mais antigas e importantes do dinheiro. 

O gado foi a base do dinheiro moderno por milhares de anos. O gado ainda hoje é dinheiro real. Ao longo da história, quando uma pessoa que tinha gado precisava tomar dinheiro emprestado, ela deixava seus animais como garantia com quem lhe concedia o empréstimo.

O sistema de garantias ainda está em uso hoje. A crise de 2008 foi provocada quando obrigações de dívidas colaterizadas (CDOs na sigla em inglês para Collateralized Debt Obligations) e os títulos lastreados em hipotecas (MDBs na sigla em inglês para Mortgage-Backed Securities) despencaram. 

Observe as palavras "collateralized" e "securities". 

Elas têm o mesmo propósito da palavra gado mil anos atrás. Há mil anos, o gado era uma garantia colateral real e representava um título com lastro.

A economia mundial quase entrou em colapso quando garantias colaterais se mostraram sem valor, nas formas de CDOs e MBSs.

Como pessoas com alta formação, altamente talentosas e com salários altos puderam acreditar que essas garantias falsas eram garantias verdadeiras? Isso é assustador, muito assustador. E o que é ainda mais assustador é que essas mesmas pessoas ainda estão no comando.

O fracasso do dinheiro

É importante entender a diferença entre dinheiro sendo injetado na economia (como por exemplo por meio do afrouxamento quantitativo, com impressão de dinheiro) e o fracasso do dinheiro. Os EUA enfrentam uma recessão? Na minha opinião, sim. Mas em vez de admitir que os EUA estão em depressão, os especialistas vêm chamando isso de "A Grande Depressão".

É importante entender a diferença entre Grande Recessão e Grande Depressão. É aqui que entram as definições. 

Jim Rickards, autor dos livros "Currency Wars, Road to Ruin" (Guerra das Moedas, o Caminho para a Ruína, em tradução livre) e "Aftermath" (Consequências, em tradução livre), diz o seguinte sobre a depressão americana: "Isso é uma depressão. Isso não é uma recuperação normal." Ainda segundo ele: "Os EUA estão em depressão, uma continuação da depressão global que começou em 2007."

Jim usa a definição do clássico economista John Maynard Keynes para defender seu argumento. Segundo Keynes, uma depressão ocorre quando há "anos de crescimento abaixo da tendência". Em outras palavras, pode haver crescimento, mas crescimento bem baixo.

Como Jim Rickards e muitos outros ressaltaram, esta "recuperação mais longa da história" não se transformou na "maior depressão da história" simplesmente porque o banco central americano, o Federal Reserve (Fed), o Tesouro americano e Wall Street passaram a imprimir dinheiro para evitar que a economia naufragasse.

A impressão de dinheiro nunca gerou prosperidade sustentável. A impressão de dinheiro sempre causou pobreza para os que trabalham por dinheiro. A primeira impressão de moeda global teve início no ano de 1971. Hoje em dia, todo o sistema bancário global funciona com dinheiro gerado dessa forma.

É por isso que eu sugiro que você compre ouro, prata e bitcoin.

Ouro

Eu possuo ouro e prata de verdade. Eu não digo "eu invisto em" ou "eu negocio" ouro e prata de verdade. Eu não possuo ouro e prata para ganhar dinheiro. Eu os vejo como um seguro, uma proteção ("hedge") contra a estupidez da elite. Eu tenho seguro para o meu carro, para estar protegido no caso de alguém bater em mim ou de eu bater em alguém. O ouro e a prata servem a uma finalidade semelhante.

O ouro e a prata de verdade não têm risco. Os preços do ouro e da prata sobem e descem — porque o valor do nosso dinheiro "falso" também sobe e desce.

Quando uma pessoa investe, digamos que em uma ação ou no mercado imobiliário, ela espera um retorno sobre o investimento (ROI) porque está assumindo um risco. Quando uma pessoa guarda dinheiro no banco, ela espera o pagamento de uma taxa em troca, na forma de juros, porque guardar dinheiro no banco é extremamente arriscado, especialmente quando as elites estão imprimindo dinheiro.

O ouro e a prata são simplesmente ouro e prata. O ouro e a prata estarão aqui muito depois que você se for, que eu me for, que as elites se forem. Muito além das baratas.

Quando eu compro ouro e prata de verdade, eu os compro para mantê-los para sempre. Eu não tenho planos de vendê-los. Assim como o megainvestidor Warren Buffett mantém suas ações "para sempre", eu compro ouro e prata para sempre.

Atualmente, o preço da onça do ouro está próximo do seu recorde histórico: em torno de US$ 1.700. Por enquanto, desde que o Fed continue com sua política de impressão de milhões de dólares, eu acredito que o preço do ouro vai continuar subindo.

Minha estimativa: A onça do ouro vai chegar a US$ 3.000 em 2021

Prata

Comprar minas de prata e ouro é difícil. Eu sei. Eu comprei e criei duas delas. E comprar minas de ouro e prata leva tempo, demanda dinheiro e inteligência.

Mas comprar ouro e prata de verdade requer bem pouco dinheiro, envolve bem pouco risco e exige bem pouca educação financeira. É muito mais fácil e bem mais barato apenas comprar moedas de ouro e prata de um revendedor respeitável.

Em 1964, eu comecei a adquirir moedas de prata de 10 centavos de dólar, 25 centavos de dólar e de 50 centavos de dólar. Por que em 1965? Em 1965, a Casa da Moeda dos EUA começou a degradar as moedas de prata. Isso significa que ela começou a diluir o conteúdo de prata usado na produção das moedas, misturando a prata com outros metais comuns como cobre e estanho.

Os romanos faziam o mesmo com as suas moedas quando precisavam de mais dinheiro para continuar com suas longas guerras. Essa história lhe parece familiar?

Em 1965, depois de notar a cor de cobre nas moedas americanas, passei a pegar meu dinheiro de papel, ir a uma agência bancária e trocar por moedas de prata de 10 centavos de dólar ou 25 centavos de dólar. Aí eu as analisava em casa uma a uma. As que não tinham cobre eu mantinha, as que tinham, eu devolvia ao banco. E continuava trocando meu dinheiro por mais moedas, fazendo o mesmo. Isso não exigia nenhum conhecimento específico. Nem exigia educação financeira, porque não envolvia nenhum risco.

Hoje, por cerca de US$ 20, você pode comprar uma moeda de prata de um dólar. A cotação atual está cerca de 70% abaixo do recorde histórico. 

Minha estimativa: A onça da prata vai chegar a US$ 40 em 2025

Bitcoin

Em 2009, o bitcoin apareceu exatamente quando o sistema bancário estava à beira do colapso. Muitos mineradores e desenvolvedores de criptomoedas são movidos por um desejo intenso, uma paixão de derrubar o sistema bancário. E é por isso que chamo o bitcoin, e outras criptomoedas, de "Dinheiro do Povo".

Uma grande vantagem das criptomoedas e das tecnologias de blockchain é a confiança e segurança existentes fora do sistema bancário. À medida que as criptomoedas evoluem, o poder do sistema bancário deixará de controlar a liberdade financeira do mundo.

Assim como o ouro e a prata têm uma oferta limitada, o bitcoin também tem. Há apenas 21 milhões disponíveis.

O bitcoin acabou de passar pelo o que é chamado de "halving", o que significa que o ritmo de criação de novos bitcoins é reduzido pela metade. À medida que esse processo continuar ao longo do tempo, o ritmo do aumento da oferta de bitcoins também continuará a desacelerar até que todas as 21 milhões de bitcoins sejam mineradas.

"Durante os 11 de vidas do bitcoin, ocorreram dois 'halvings'", diz Alex Adelman, CEO e cofundador da Lolli, o primeiro sistema de recompensas de bitcoin. "O primeiro foi em 2012 e o preço do bitcoin subiu de US$ 12 para US$ 650. Depois do segundo 'halving', em julho de 2016, o preço também disparou e atingiu US$ 20 mil no fim de 2017."

Minha estimativa: O bitcoin vai chegar a US$ 75.000 em 2023

Abraço!