BTG Pactual (BPAC11) tem lucro recorde de R$ 12,3 bilhões em 2024 e supera rivais na briga por rentabilidade; veja os destaques do 4T24

O BTG Pactual (BPAC11) anunciou nesta segunda-feira (10) um lucro líquido ajustado recorde de R$ 3,27 bilhões no quarto trimestre de 2024. 

A cifra corresponde a um aumento de 15% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 3,1% contra o trimestre passado.

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O montante também ficou em linha com as expectativas. O mercado previa uma média de R$ 3,362 bilhões em lucro para os últimos três meses de 2024, de acordo com estimativas compiladas pela Bloomberg.

No acumulado de 2024, o lucro do banco de investimentos somou o recorde de R$ 12,3 bilhões, o que corresponde a um aumento de 18% em relação ao ano anterior.

"Encerramos 2024 com resultados recordes, expansão de retorno e forte crescimento das franquias de clientes, reflexo do nosso modelo de negócios diversificado, balanço robusto e foco em nossos clientes”, afirmou Roberto Sallouti, CEO do BTG Pactual, em nota.

Com o lucro maior, a rentabilidade do BTG também cresceu. O retorno sobre o patrimônio líquido médio (ROAE, na sigla em inglês) atingiu a marca de 23,0% no quarto trimestre. 

A cifra veio dentro do esperado pelo mercado, que previa um ROE de 23,9%, e corresponde a um retorno bem acima da taxa básica de juros (Selic), atualmente a 13,25% ao ano.

Com o resultado, a rentabilidade do BTG Pactual superou os níveis dos principais concorrentes privados, como Itaú Unibanco (ITUB4), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).

De acordo com o CEO, o BTG Pactual entra em 2025 com o compromisso de ampliar a oferta de produtos e serviços, de forma orgânica e inorgânica, e de seguir buscando expansão de retorno aos nossos acionistas

Os destaques do balanço do bancão no 4T24

A diversificação dos negócios continuou a impulsionar o faturamento do banco mesmo com a piora do panorama macroeconômico ao longo dos últimos meses. A receita total do BTG Pactual (BPAC11) somou R$ 6,73 bilhões nos últimos três meses, um aumento de 19% em relação ao quarto trimestre de 2023.

Um dos principais contribuintes para o desempenho foi a área de Corporate Lending & Business Banking, que teve um faturamento recorde de R$ 1,83 bilhão no último trimestre, alta de 35% em base anual.

Do lado do crédito a empresas, a carteira de pequenas e médias empresas (PMEs) cresceu 26,8% na comparação anual e 1,4% no trimestre, para R$ 26,0 bilhões no final de 2024. Já o portfólio de Corporate Lending somou R$ 195,62 bilhões, alta de 5,9% no trimestre e de 29,5% no ano.

"A carteira de crédito cresceu 29% no ano, alcançando R$ 221,6 bilhões, impulsionada pela diversificação
de produtos, segmentos e geografias, além da contínua redução do custo de captação", escreveu o BTG Pactual.

A Tesouraria do banco, por sua vez, viu as receitas de Sales & Trading subirem 10% frente ao mesmo período de 2023, para R$ 1,55 bilhão. No comparativo trimestral, no entanto, houve queda de 7,3% frente ao 3T24, pressionada pela "menor alocação de risco da história" do banco devido à deterioração do cenário macroeconômico.

Já a Asset Management do BTG Pactual alcançou receitas recordes de R$ 660,8 milhões no quarto trimestre de 2024, cifra 9,0% acima do trimestre imediatamente anterior e 29,9% maior em relação ao mesmo período do ano anterior.

A divisão de gestão de fortunas e banco digital (Wealth Management & Consumer Banking) atingiu a marca de R$ 964 milhões em receita no quarto trimestre de 2024, avanço de 12% frente ao 4T23.

Enquanto isso, a área de Investment Banking viu as receitas avançarem 10% no comparativo ano a ano, para R$ 510 milhões no quarto trimestre.

Do lado das despesas operacionais, houve um aumento de 27% na comparação com os últimos três meses de 2023, para R$ 2,87 bilhões.

O resultado reflete o pagamento de bônus mais altos aos funcionários, em linha com o melhor desempenho operacional do banco ao longo do ano, e de maiores despesas com salários e benefícios e gastos administrativos.

Vale ressaltar que o Seu Dinheiro faz parte do mesmo grupo empresarial do BTG Pactual.