Bolha nas ações de IA, app da B3, e definições de juros: veja o que você precisa saber para investir hoje

No século 17, o preço dos bulbos de tulipa começou a disparar nos Países Baixos. As flores, que chegaram aos mercados holandeses algumas décadas antes, ganhavam novas variedades que atraíam os mais endinheirados.

Os bulbos, comercializados em bolsas de valores de diversas cidades, foram ficando cada vez mais valiosos, e havia até especulação sobre flores que sequer haviam sido plantadas — os contratos futuros.

Muitos chegaram a vender posses e imóveis para deter essa pequena fortuna efêmera. O setor de crédito holandês, que estava florescendo, foi catalisador para a escalada de preços.

Até que, em 1637, os preços se tornaram proibitivos. Comerciantes começaram a vender suas flores e a bolha das tulipas, tida como a primeira da história, estourou.

Muitas outras se seguiram. No século 19, as ferrovias no Reino Unido quadruplicaram, embora a receita de transporte não tivesse acompanhado esse crescimento. A Crise de 1929, que resultou em uma depressão de uma década, estourou depois de uma euforia de investimentos na bolsa com o fim da guerra e os anos dourados.

Nos anos 2000, diversas companhias surgiram com o desenvolvimento da internet, alcançando valores altíssimos mesmo sem receita, levando à bolha das pontocom.

O valor dos títulos de empréstimos imobiliários subprime, concedidos a pessoas com alto risco de crédito, despencou em 2008 com o estouro da bolha das hipotecas.

Com esse histórico enorme de colapsos vindos de valorizações expressivas de ativos, não é de se espantar que os investidores estejam com medo da alta recente das ações de tecnologia com base nos projetos de inteligência artificial.

Porém, Daniel Popovic, gestor da Franklin Templeton, é categórico: não há uma bolha de IA. Para ele, são gigantes de tecnologia com operações consolidadas, cenário muito diferente daquele do início dos anos 2000.

Mais que isso: o otimismo dos investidores estrangeiros e a busca por ativos de maior risco e rentabilidade podem até impulsionar a bolsa brasileira. Veja mais nesta matéria que escrevi com minha colega Carolina Gama.

Um app para todos governar

Organizar os investimentos não é uma tarefa fácil. Por isso, a B3 quer substituir a tradicional planilha dos investidores com um único aplicativo.

Pelo app, será possível acompanhar aplicações em diversas plataformas, bancos e corretoras no mesmo lugar. Assim, não será necessário entrar em vários apps diferentes para saber, afinal, qual o seu patrimônio investido.

O serviço estará disponível para os ativos custodiados pela B3, como produtos listados (ações, ETFs e fundos listados), de balcão (fundos fechados, CRIs, CRAs, FIDCs, debêntures e outros) e Tesouro Direto.

Veja mais nesta matéria da repórter Monique Lima.

Esquenta dos mercados

Quem vinha se acostumando com o rali do Ibovespa deve ter tomado um susto na sexta-feira (5). O principal índice da B3 fechou o último pregão em forte queda de 4,31%, aos 157.369 pontos.

A bolsa brasileira foi pressionada pelo anúncio de que o candidato à Presidência escolhido pelo ex-presidente Jair Bolsonaro será o seu filho Flávio Bolsonaro (PL). Até então, o mercado vinha apostando na candidatura do governador de São Paulo, Tarcísio de Freitas.

Enquanto digerem o anúncio, os investidores também calibram as expectativas sobre a Super Quarta desta semana, quando os bancos centrais do Brasil e dos EUA decidirão sobre as taxas de juros nos dois países.

Porém, até lá, dados econômicos vão dar indicações sobre quais são os possíveis caminhos da política monetária brasileira e norte-americana. Confira a agenda econômica para ficar por dentro do que agita o mercado nesta semana.

A segunda-feira (8) começou com a publicação da balança comercial chinesa, que impulsionou as bolsas por lá. Porém, os principais índices da região fecharam o pregão de hoje sem uma direção única.

Na Europa, o clima é semelhante: de olho na decisão do Federal Reserve (Fed) sobre os juros nos EUA, as bolsas europeias amanhecem sem um sinal único.

Já em Wall Street, os índices futuros de Nova York amanhecem no azul.

Outros destaques do Seu Dinheiro:

VALOR NO ESPAÇO
SpaceX, de Elon Musk, pode retomar posto de startup mais valiosa do mundo, avaliada em US$ 800 bilhões em nova rodada de investimentos, diz WSJ. A nova negociação, se concretizada, dobraria o valuation da empresa de Musk em poucos meses.

PEQUENA E PODEROSA
Aura (AURA33): small cap que pode saltar 50% está no pódio das ações para investir em dezembro segundo 9 analistas. Aura Minerals (AURA33) pode quase dobrar a produção; oferece exposição ao ouro; paga dividendos trimestrais consistentes e negocia com forte desconto.

CRESCIMENTO
Localiza (RENT3) propõe emitir ações preferenciais e aumento de capital. A empresa, que tem uma frota de 600.000 carros, disse que as novas ações também seriam conversíveis em ações ordinárias.

DEBÊNTURES
Fitch elevou rating da Equatorial Transmissão e de suas debêntures; veja o que baseou essa decisão. Sem grandes projetos à vista, a expectativa é de forte distribuição de dividendos, equivalente a 75% do lucro líquido regulatório a partir de 2026, afirma a Fitch.

SEM BÔNUS DE NATAL
Correios vetam vale-natal de R$ 2,5 mil a funcionários, enquanto aguardam decisão da Fazenda. A estatal negocia uma dívida de R$ 20 bilhões com bancos e irá fazer um programa de desligamento voluntário.

DINHEIRO NO BOLSO
Renda da população deve continuar subindo no curto prazo: isso é bom ou ruim para a economia? Veja qual o impacto na inflação e nos juros. Mesmo com desaceleração da atividade econômica, renda deve continuar em alta; no entanto, isso não preocupa tanto os economistas.

PARA LER AINDA EM 2025
Bill Gates indica cinco livros imperdíveis — e a escolha é mais diversa do que você imagina. Fundador da Microsoft destaca obras que ajudam a entender o mundo e a nós mesmos; veja os títulos e por que cada um entrou na lista.

SINAIS SÃO BONS
XP vê início dos cortes da Selic em março, mas não descarta começo mais cedo: sinais são positivos, e um dado atrapalha. Com a desaceleração da inflação e valorização do câmbio, BC pode começar ciclo de cortes da Selic, mas gastos do governo ainda preocupam.

TRILHAS DE CARREIRA
É o fim da pirâmide corporativa? Como a IA muda a base do trabalho, ameaça os cargos de entrada e reescreve a carreira. As ofertas de emprego para posições de entrada tiveram fortes quedas desde 2024 em razão da adoção da IA. Como os novos trabalhadores vão aprender?

SEGUNDA ETAPA
CNU 2025: prova discursiva do ‘Enem dos concursos’ ocorre neste domingo; veja as regras. A prova discursiva do CNU 2025 será aplicada neste domingo; confira horários, regras, formato da correção e o que pode ou não ser levado pelos candidatos.

FILMES
Por que o Itaú BBA acredita que há surpresas negativas na compra da Warner pela Netflix (NTFLX34). Aquisição bilionária amplia catálogo e fortalece marca, mas traz riscos com alavancagem, sinergias e aprovação regulatória, diz relatório.

USINAS PARALISARAM PRODUÇÃO
Ataque russo com drones e mísseis atinge setores de energia nuclear e de transporte da Ucrânia, diz Kiev. Não houve nenhum avanço nas conversações intermediadas pelos Estados Unidos nesta semana com o objetivo de encerrar o conflito.

AGRONEGÓCIO
3tentos (TTEN3): veja por que Bank of America, XP e BBA compartilham otimismo com a ação, que já avança 30% em 2025. Vemos a 3tentos como uma história de crescimento sólida no setor agrícola, com um forte histórico, como demonstrado pela sua expansão no MT nos últimos 4 anos, diz Bank of America.

ILEGAIS
CVM suspende 6 empresas internacionais por irregularidades na oferta de investimentos a brasileiros; veja quais são. Os sites, todos em português, se apresentam como plataformas de negociação em mercados globais, com ativos como moedas estrangeiras, commodities, metais, índices, ETFs, ações, criptoativos e outros.

MORTICÍNIO CAPRINO
Como um surto de varíola animal ameaça a produção (e o preço) de queijos feitos com leite de cabra e ovelha. A varíola animal já levou ao abate de milhares de cabras e ovelhas na Grécia, reduzindo a oferta de leite, pressionando o preço do queijo feta e levantando críticas à resposta do governo.

QUANTO MAIOR A ALTA…
Bolsa perdeu R$ 183 bilhões em um único dia; Itaú Unibanco (ITUB4) teve maiores perdas. Essa é a maior queda desde 22 de fevereiro de 2021, ainda período da pandemia, e veio depois que Flávio Bolsonaro foi confirmado como candidato à presidência pelo PL.

MAIS DESCANSO
Relator de PL sobre fim da escala 6×1 apresenta novo texto, com jornada de no máximo 40 horas semanais. Prates também colocou um dispositivo que dá a possibilidade de regime de trabalho na escala 4×3, com limite máximo de 10 horas diárias.

NÃO FAÇA ISSO
O que não fazer na festa da firma (se quiser manter sua reputação intacta). Encontros corporativos são oportunidades de networking, mas podem ser armadilhas para quem escorrega no comportamento.

PROJETOS DA ESTATAL
Petrobras (PETR4) diz que é “possível” assumir operação na Braskem, prepara projeto de transição energética e retomará produção de fertilizantes. A presidente da estatal afirmou que não há nada fechado, mas que poderia “exercer mais sinergias” entre a atividade de uma petroquímica, Braskem, com a de uma petroleira, a Petrobras.

MAL DE SAÚDE
ANS nega recurso da Hapvida (HAPV3), e empresa terá de reapresentar balanço à agência com ajustes de quase R$ 870 milhões. A empresa havia contabilizado o crédito fiscal relacionado ao programa, que prevê a negociação com desconto de dívidas das empresas de saúde suplementar com o Sistema Único de Saúde (SUS).

ADEUS AOS VINHEDOS?
Plano da França para salvar indústria vinícola destina R$ 715 milhões a arrancamento de videiras; entenda. A indústria do vinho tem enfrentado uma crise há tempos pela redução do consumo, tensões geopolíticas e mudanças climáticas; medida do país que é um dos maiores produtores da bebida no mundo visa combater esse cenário.