Três níveis para construir sua fortuna

Quando eu era jovem, e meu pai rico me dizia que não gostava do investimento que eu pretendia fazer, ele sempre dizia: “Espero que eu esteja errado”. Ele acreditava que, ao me dar vários conselhos, eu teria tempo de me preparar, no caso de ele estar certo.

Ele dizia: "A questão não é se estou certo ou errado. A questão é: você está preparado no caso de eu estar certo?"

Isso ficou na minha cabeça e me motivou a me preparar em vez de confiar nas outras pessoas. Eu e Kim nos preparamos de uma forma que permitisse que ampliássemos nossa educação financeira e experiência e por fim conquistássemos independência.

Nossa preparação nos levou a uma posição na vida mais segura financeiramente.

Estamos a caminho de um gigantesco crash no mercado acionário, mas ele não é o problema. Prever um crash no mercado não é nada excepcional. Todos os mercados sobem e descem. Os ciclos de mercado fazem parte da vida. Prever que um mercado em alta vai passar para um mercado em queda é como prever que o outono vai passar para o inverno.

A questão é que esse crash no mercado vai revelar grandes problemas. Ele será especialmente duro porque várias gerações empurraram adiante um problema maior — o problema de como as pessoas se sustentam quando seus dias tendo um emprego chegam ao fim. Esse é um problema sem precedentes que cresce a cada dia.

A boa notícia é que, se você estiver preparado, não importa o que vier a acontecer.

Nas próximas linhas eu vou te mostrar uma solução que eu e minha esposa Kim criamos anos atrás, mas que continua válida até hoje.

Antes, quero te convidar para um evento que vai acontecer ai no Brasil que vai te ajudar a se preparar para os tempos vindouros:

No dia 30/03, as 20h, o Guilherme Zanin, meu analista no Brasil, vai explicar para a Marina Gazzoni, CEO do Seu Dinheiro, como funciona o CASH FLOW MACHINE, meu Sistema Gerador de Renda Passiva.

Esse sistema pode te ajudar a ter uma renda extra toda semana, que varia de R$ 240 a até R$ 1.400,  independentemente de como está a situação da economia ou do mercado financeiro.

Você vai poder acompanhar o bate-papo deles e entender como funciona o CASH FLOW MACHINE, basta confirmar sua vaga gratuita clicando abaixo:

• Reservar Vaga Grátis para o CASH FLOW MACHINE

Recomendo muito a sua participação, porque vai ser bem educativo!

Bom, voltando ao que eu estava falando…

Anos atrás eu e a Kim criamos um jogo de tabuleiro chamado CASHFLOW para ensinar a qualquer um a se preparar como nós nos preparamos.

Três níveis de investimento

Nível #1: Pequenos negócios

No jogo de tabuleiro CASHFLOW, há cartas de investimento em pequenos negócios e cartas de investimento em grandes negócios. Quando a maioria dos investidores começam, começam com pequenos negócios. Claro que sempre existe aquele megalomaníaco, assim como na vida real, que quer começar já com um grande negócio, mesmo sem ter nenhum dinheiro.

Na vida real, no início dos anos 70, fiz meu primeiro investimento no mercado imobiliário. Era um imóvel de US$ 18.000 em um condomínio na ilha de Maui, no Havaí. Apesar de não ter muito dinheiro na época, consegui comprar três desses imóveis ao levantar o montante necessário para o pagamento da entrada junto a investidores.

Em menos de um ano, pude vendê-los por US$ 48.000 cada, tendo um lucro líquido de US$ 90.000, que compartilhei com os meus investidores. Ganhei mais com esse investimento do que ganhava por ano no meu emprego na Xerox. A partir de então, fiquei obcecado com a ideia de me tornar um melhor investidor.

Kim comprou seu primeiro imóvel em 1989. Era uma casa de dois quartos vendida por US$ 45.000, cuja entrada custou US$ 5.000. Ela alugou o imóvel e gerou uma pequena renda passiva de US$ 25 ao mês. Apesar de ter ficado ansiosa com o investimento, ela ganhou uma experiência incalculável com esse negócio que lhe é útil ainda hoje.

Atualmente, ainda fazemos alguns pequenos negócios. Enquanto a maioria das pessoas vê seu dinheiro render pouco, com as taxas de juros atuais em níveis historicamente baixos, nós ganhamos cerca de 12% de retorno sobre o nosso investimento (nos EUA os bancos oferecem rendimentos em torno de 2% ao ano).

Nível #2: Grandes negócios

Uma vez que o jogador do CASHFLOW tenha ganho algum dinheiro investindo em pequenos negócios, ele está pronto agora para participar de negócios maiores.

Eu e Kim fizemos isso na vida real. Depois de termos comprado em torno de 12 imóveis, estávamos prontos para vendê-los nos beneficiando de uma legislação tributária que nos permitiria diferir o pagamento sobre ganhos de capital, benefício esse geralmente não disponível para investidores em ações.

Após termos vendido nossos pequenos imóveis, estávamos prontos para investir em negócios maiores. Com o que ganhamos, compramos dois imóveis residenciais de maior porte, os alugamos, e pudemos nos aposentar em 1994. Em outras palavras, eu e Kim levamos menos de cinco anos para migrar de pequenos negócios para grandes negócios.

Após termos nos aposentado, capitalizamos nossa experiência procurando por outros grandes negócios.

Nível #3: A via expressa

Como muitos de vocês sabem, o jogo de tabuleiro CASHFLOW tem duas trilhas. Uma é a Corrida dos Hamsters ("Rat Race"). Outra é a Via Expressa ("Fast Track"). Na vida real, os investimentos na Via Expressa são reservados, por lei, apenas aos ricos.

A seguir, alguns exemplos de investimentos na vida real que eu e Kim adicionamos ao nosso portfólio desde que nos aposentamos, em 1994.

Colocações privadas

Como empreendedores, nós gostamos de investir em pequenas startups que têm potencial de abrir seu capital no futuro. Ao longo do caminho, investimos em duas empresas do setor de petróleo, uma empresa de prata, outra de ouro e em uma companhia de produtos de consumo.

Uma das empresas da área de petróleo enfrentou dificuldades na sua fase de extração e acabou falindo. A outra descobriu gás e acabou sendo adquirida por uma companhia de capital aberto. A empresa de prata foi comprada em 2001 por uma empresa listada na Bolsa de Toronto. A empresa de ouro assegurou direitos de exploração em um avançado projeto com recursos estimados em 3 milhões de onças de ouro. A empresa de produtos de consumo também deve abrir capital.

A maioria dessas pequenas startups levaram em torno de quatro e cinco anos para ficarem prontas para a abertura de capital. Eu escrevi sobre esse processo de começar empresas e deixá-las prontas para abrir o capital no livro "O Guia de Investimentos - O Guia do Pai Rico".

Eu lembro que depois que o livro foi lançado, em 1999, algumas pessoas comentaram que eu estava perdendo meu tempo investindo em empresas iniciantes de petróleo, ouro e prata. Isso porque na época havia o boom das empresas de alta tecnologia, o boom das "dotcom". Mas mudanças no mercado fizeram com que ativos como ouro, prata e petróleo voltassem a ser considerados atrativos.

É importante frisar mais uma vez que um empreendedor precisa ter visão e ser capaz de criar uma empresa que estará pronta para o mercado no prazo de aproximadamente cinco anos.

Abertura de capital     

A vantagem de criar uma empresa e abrir seu capital é que seus fundadores recebem uma grande parcela de ações a um preço bem vantajoso. Um empreendedor pode ser capaz de comprar um percentual significativo da empresa a um preço baixo.

Após a abertura de capital, os fundadores podem começar a vender suas ações aos poucos para recuperar seu investimento inicial e assim começar a se beneficiar de uma empresa de capital aberto em crescimento.

Obviamente, esses são os investimentos mais arriscados de todos no mercado acionário e apenas os mais ricos ou os mais experientes devem participar desses negócios. É nesse ponto do mercado que a maioria dos trapaceiros estão. E é por isso que, se você se aventurar nesse mercado, seus conhecimentos sobre negócios e investimentos devem superar os dos demais.

Se seus conhecimentos forem limitados, você pode ser vítima desses trapaceiros ou, pior, se tornar um deles.

O objetivo de compartilhar aqui nossos investimentos não é nos gabarmos, mas incentivar e inspirar alguns de vocês a começar sua jornada para aprimorar sua educação financeira e encontrar seu caminho para a independência financeira.

Embora eu concorde que esses investimentos são muito arriscados para a maioria das pessoas, com a educação financeira adequada e com experiência, verificamos que esses caminhos são de fato os mais seguros.

Necessariamente, não é o investimento que é arriscado. Na maioria dos casos, o risco está no investidor.

Um abraço!