🔴 AÇÕES PARA INVESTIR EM JULHO: CONFIRA CARTEIRA COM 10 RECOMENDAÇÕES – ACESSE GRATUITAMENTE

Vinícius Pinheiro

Vinícius Pinheiro

Diretor de redação do Seu Dinheiro. Formado em jornalismo, com MBA em Derivativos e Informações Econômico-Financeiras pela FIA, trabalhou nas principais publicações de economia do país, como Valor Econômico, Agência Estado e Gazeta Mercantil. É autor dos romances O Roteirista, Abandonado e Os Jogadores

"LIKE A PRAYER"

Itaú Unibanco (ITUB4) tem lucro de R$ 35,6 bilhões em 2023 e supera expectativa no 4T23

Lucro do Itaú no quarto trimestre de 2023 atingiu R$ 9,401 bilhões, alta de 22,6%; banco vai distribuir 60% do resultado em dividendos

Vinícius Pinheiro
Vinícius Pinheiro
5 de fevereiro de 2024
18:32 - atualizado às 19:13
A cantora Madonna, que estrelou a campanha de 100 anos do Itaú (ITUB4)
A cantora Madonna, que estrelou a campanha de 100 anos do Itaú - Imagem: Reprodução YouTube

Depois de contratar Madonna para estrelar a campanha publicitária dos 100 anos, o Itaú Unibanco (ITUB4) divulgou resultados "just like a prayer" (como uma oração) em 2023. O banco registrou lucro líquido recorrente de R$ 35,6 bilhões no ano passado — um avanço de 15,7%.

Desse total, o Itaú vai distribuir R$ 21,5 bilhões em dividendos e juros sobre capital próprio para os acionistas. Esse valor representa um percentual de distribuição (payout) de 60,3%.

Especificamente no quarto trimestre de 2023, o lucro do Itaú atingiu R$ 9,401 bilhões. Trata-se de uma alta de 22,6% na comparação com o mesmo período de 2022 — que sofreu os impactos do calote da Americanas.

Ainda resta saber se o balanço vai agradar aos críticos do mercado financeiro. Mas vale dizer que o resultado ficou pouco acima das projeções dos analistas, que apontavam para um lucro de R$ 9,373 bilhões, de acordo com as estimativas que o Seu Dinheiro compilou.

Com o lucro maior, a rentabilidade (ROE, na sigla em inglês) do Itaú atingiu 21,2%, acima dos 19,3% do quarto trimestre de 2022. Assim, ficou mais uma vez bem à frente do Santander, que registrou um ROE de 12,3%, mas abaixo do BTG Pactual, cuja rentabilidade foi de 23,4% no 4T23.

Lembrando que Bradesco e Banco do Brasil divulgam os resultados ainda nesta semana.

Leia Também

VEJA TAMBÉM EM A DINHEIRISTA - Posso parar de pagar pensão alimentícia para filha que não vejo há quatro anos?

Itaú (ITUB4): freio no crédito

Em um cenário de juros altos e aumento dos calotes, o Itaú pisou no freio do crédito em 2023. O saldo da carteira de empréstimos do banco encerrou 2023 em R$ 1,176 trilhão, um avanço de apenas 3,1% no ano.

O resultado ficou abaixo da projeção (guidance) do banco, que previa uma expansão de pelo menos 5,7% em 2023.

Por outro lado, a estratégia mostrou resultados do lado da inadimplência. Isso porque o índice de atrasos acima de 90 dias na carteira do banco encerrou o quarto trimestre de 2023 em 2,8%, um recuo de 0,2 ponto percentual no trimestre e de 0,1 ponto em 12 meses.

Com isso, o banco conseguiu controlar as despesas com provisões para calotes. O chamado custo de crédito recuou 6,7% em relação aos últimos três meses de 2022 e 1,2% no trimestre, para R$ 9,1 bilhões.

Para este ano, o Itaú espera emprestar mais, mas não se espere nenhuma extravagância "à la Madonna". O guidance de 2024 projeta uma expansão entre 6,5% a 9,5% na carteira de crédito — ou seja, ainda na casa de um dígito.

Mesmo com o ritmo mais lento no crédito, o Itaú conseguiu ampliar a margem financeira em 8,6% em relação ao quarto trimestre de 2022. O resultado que inclui as receitas na concessão de financiamentos menos os custos de captação atingiu R$ 27,1 bilhões nos últimos três meses de 2023.

Tarifas e despesas

As receitas de prestação de serviços e o resultado de seguros do Itaú cresceram 8% no quarto trimestre de 2023 em relação ao mesmo período do ano anterior, para R$ 13,5 bilhões.

Por um lado, a queda de 6,3% nas receitas com a cobrança de tarifas na conta corrente pressionou o resultado. Mas ele foi mais que compensado pelo ganho maior com seguros e cartões.

Enquanto isso, as despesas operacionais do Itaú avançaram 5,4% em relação aos últimos três meses de 2022 e somaram R$ 15,3 bilhões.

Itaú (ITUB4): projeções para 2024

Por fim, junto com o balanço anual e do quarto trimestre de 2023, o Itaú divulgou as projeções da administração para os resultados deste ano. Veja a seguir:

  • Carteira de Crédito Total: Crescimento entre 6,5% e 9,5%
  • Margem Financeira com Clientes: Crescimento entre 4,5% e 7,5%
  • Margem Financeira com o Mercado: Entre R$ 3 bilhões e R$ 5 bilhões
  • Custo do Crédito: Entre R$ 33,5 bilhões e R$ 36,5 bilhões
  • Receita de Prestação de Serviços e Resultado de Seguros: Crescimento entre 5,0% e 8,0%
  • Despesas Não Decorrentes de Juros: Crescimento entre 4,0% e 7,0%
  • Alíquota Efetiva de IR/CS: Entre 29,5% e 31,5%

COMPARTILHAR

Whatsapp Linkedin Telegram
CASHBACK EM NOVA YORK

Dupla listagem do Méliuz (CASH3): bilhete premiado ou aposta arriscada? O BTG responde

14 de julho de 2025 - 13:14

A plataforma aposta na listagem na OTC Markets para aumentar liquidez e fortalecer sua posição no mercado de criptomoedas, mas nem tudo são flores nessa operação

VANGUARDA NO MERCADO

Petrobras indica nova diretora de sustentabilidade e passa a ser comandada por maioria feminina

14 de julho de 2025 - 10:39

Com a nomeação da engenheira Angélica Garcia Cobas Laureano, funcionária de carreira da Petrobras, a diretoria executiva da companhia passa a ter 55% de mulheres

O INIMIGO AGORA É OUTRO?

Um novo vilão para o Banco do Brasil (BBAS3)? Safra identifica outro problema, que pode fazer as coisas piorarem

14 de julho de 2025 - 10:17

Apesar de o agronegócio ter sido o maior vilão do balanço do 1T25 do BB, com a resolução 4.966 do Banco Central, o Safra enxerga outro segmento que pode ser um problema no próximo balanço

NO CONTROLE

Marfrig (MRFG3) avança na BRF (BRFS3) em meio a tensão na fusão. O que está em jogo?

14 de julho de 2025 - 9:25

A Marfrig decidiu abocanhar mais um pedaço da dona da Sadia; entenda o que está por trás do aumento de participação

IMPULSO AO GROK

SpaceX vai investir US$ 2 bilhões na empresa de Inteligência Artificial de Elon Musk

13 de julho de 2025 - 11:51

Empresa aeroespacial participa de rodada de captação da xAI, dona do Grok, com a finalidade de impulsionar a startup de IA

PROCESSO ADMINISTRATIVO

Taurus (TASA4) é multada em R$ 25 milhões e fica suspensa de contratar com a administração do estado de São Paulo por dois anos

13 de julho de 2025 - 11:20

Decisão diz respeito a contratos de fornecimento de armas entre os anos de 2007 e 2011 e não tem efeito imediato, pois ainda cabe recurso

FIM DO CASAMENTO?

Kraft Heinz estuda separação, pondo fim ao ‘sonho grande’ de Warren Buffett e da 3G Capital, de Lemann

12 de julho de 2025 - 10:53

Com fusão orquestrada pela gestora brasileira e o Oráculo de Omaha, marcas americanas consideram cisão, diz jornal

COMPRE 1 E LEVE 10

Conselho de administração da Ambipar (AMBP3) aprova desdobramento de ações, e proposta segue para votação dos acionistas

11 de julho de 2025 - 19:03

Se aprovado, os papéis resultantes da operação terão os mesmos direitos das atuais, inclusive em relação ao pagamento de proventos

VALE A PENA?

Acionistas da Gol (GOLL54) têm até segunda (14) para tomar decisão importante sobre participação na empresa

11 de julho de 2025 - 17:28

A próxima segunda-feira (14) é o último dia para os acionistas exercerem direito de subscrição. Será que vale a pena?

NOVO CAPÍTULO JUDICIAL

Braskem (BRKM5) volta ao centro da crise em Maceió com ação que cobra R$ 4 bilhões por desvalorização de 22 mil imóveis

11 de julho de 2025 - 17:26

Pedido judicial coletivo alega perdas imobiliárias provocadas pela instabilidade geológica em cinco bairros da capital alagoana, diz site

DE OLHO NO FUTURO

É hora de adicionar SLC Agrícola (SLCE3) na carteira e três analistas dizem o que chama atenção nas ações

11 de julho de 2025 - 17:24

As recomendações de compra das instituições vêm na esteira do Farm Day, evento anual realizado pela companhia

VENDA DE ATIVOS

MRV (MRVE3) resolve estancar sangria na Resia, mesmo deixando US$ 144 milhões “na mesa”; ações lideram altas na bolsa

11 de julho de 2025 - 15:25

Construtora anunciou a venda de parte relevante ativos da Resia, mesmo com prejuízo contábil de US$ 144 milhões

BUSINESS AS USUAL

ESG ainda não convence gestores multimercados, mas um segmento é exceção

11 de julho de 2025 - 15:23

Mesmo em alta na mídia, sustentabilidade ainda não convence quem toma decisão de investimento, mas há brechas de oportunidade

VEM AÍ

Méliuz diz que está na fase final para listar ações nos EUA; entenda como vai funcionar

11 de julho de 2025 - 15:03

Objetivo é aumentar a visibilidade das ações e abrir espaço para eventuais operações financeiras nos EUA, segundo a empresa

CARRO SUSTENTÁVEL

Governo zera IPI para carros produzidos no Brasil que atendam a quatro requisitos; saiba quais modelos já se enquadram no novo sistema

11 de julho de 2025 - 12:03

Medida integra programa nacional de descarbonização da frota automotiva do país

CASAMENTO POSTERGADO

CVM adia de novo assembleia sobre fusão entre BRF (BRFS3) e Marfrig (MRFG3); ações caem na B3

11 de julho de 2025 - 10:58

Assembleia da BRF que estava marcada para segunda-feira (14) deve ser adiada por mais 21 dias; transação tem sido alvo de críticas por parte de investidores, que contestam o cálculo apresentado pelas empresas

FUSÕES E AQUISIÇÕES

Telefônica Brasil (VIVT3) compra fatia da Fibrasil por R$ 850 milhões; veja os detalhes do acordo que reforça a rede de fibra da dona da Vivo

10 de julho de 2025 - 20:01

Com a operação, a empresa de telefonia passará a controlar 75,01% da empresa de infraestrutura, que pertencia ao fundo canadense La Caisse

ATENÇÃO ACIONISTAS

Dividendos e JCP: Santander (SANB11) vai distribuir R$ 2 bilhões em proventos; confira os detalhes

10 de julho de 2025 - 19:25

O banco vai distribuir proventos aos acionistas na forma de juros sobre capital próprio, com pagamento programado para agosto

REAÇÃO À PRÉVIA OPERACIONAL

Moura Dubeux (MDNE3) surpreende com vendas recordes no 2T25, e mercado vê fôlego para mais crescimento

10 de julho de 2025 - 19:17

Com crescimento de 25% nas vendas líquidas, construtora impressiona analistas de Itaú BBA, Bradesco BBI, Santander e Safra; veja os destaques da prévia

MAIS UMA DERROTA

Justiça barra recurso da CSN (CSNA3) no caso Usiminas (USIM5) e encerra mais um capítulo da briga, diz jornal; entenda o desfecho

10 de julho de 2025 - 18:04

A disputa judicial envolvendo as duas companhias começou há mais de uma década, quando a empresa de Benjamin Steinbruch tentou uma aquisição hostil da concorrente

Menu

Usamos cookies para guardar estatísticas de visitas, personalizar anúncios e melhorar sua experiência de navegação. Ao continuar, você concorda com nossas políticas de cookies

Fechar