Após um dos maiores fundos de pensão americano zerar as posições no First Republic Bank, o governo dos EUA entrou em cena e pediu a grandes instituições financeiras propostas de aquisição — total ou parcial — do banco regional em temor à um colapso no setor bancário.
Nas últimas 24 horas, ficou claro tanto para o First Republic Bank quanto para o governo que a estabilização do banco exigirá que o Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assuma o controle, de acordo com o jornal Financial Times.
JP Morgan, PNC e Bank of America (BofA) são alguns dos bancos que estão avaliando o "resgate" ao banco regional — e as ofertas finais devem ser apresentadas ainda neste domingo (30) e, espera-se que o anúncio do novo controlador seja feito na segunda-feira (1º).
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Goldman Sachs e Wells Fargo ficam de fora
Em março, o First Republic Bank recebeu ajuda de 11 bancos para não ir à falência, em meio à quebra do Silicon Valley Bank (SVB) e do Signature Bank.
Na ocasião, cerca de US$ 30 bilhões foram injetados pelos principais bancos americanos, entre eles os eventuais compradores JP Morgan e BofA.
Wells Fargo, Goldman Sachs e Citigroup também participaram da "vaquinha", mas não devem fazer ofertas pela aquisição do First Republic Bank, segundo a CNBC, seja por restrições impostas pelo regulador americano ou por alinhamento estratégico.
No caso do Wells Fargo, o banco está com um limite de ativos restrito pelo Federal Reserve (Fed) desde 2018. O Goldman Sachs está focado na venda de empréstimos ao consumidor, deixando para trás o financiamento de varejo. Por fim, o Citigroup tem reduzido as unidades do negócio com o objetivo de simplificar as operações, bem como a melhora dos controles de risco.
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Crise no First Republic Bank
A crise nos bancos regionais americanos veio à tona em março, quando o Silicon Valley Bank (SVB) precisou se se desfazer de US$ 21 bilhões de títulos em suas participações em empresas — o que não foi suficiente para conter a falência da instituição. A liquidação resultou em perda de US$ 1,8 bilhão.
Ao mesmo tempo, outras instituições — expostas aos papéis do SVB (que caíram mais de 60% no dia após o anúncio da liquidação) e a outros negócios do banco — também começaram a ruir. Uma delas foi o First Republic Bank.
Contudo, o "pesadelo" do banco regional começou nas últimas duas semanas de abril. No último dia 28, as ações FRC — do First Republic Bank — caíram mais de 50% em Nova York com a notícia de que o FDIC iria assumir o controle dos ativos do banco, assim como ocorreu com o SVB.
Desde o início do ano, os papéis do First Republic Bank já perderam mais de 97% do valor, sendo que uma queda de 70% do preço foi registrada só na última semana.
*Com informações de CNBC e Financial Times
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