Fundo imobiliário favorito do mês teve retorno de quase 12% no último ano; confira os FIIs mais recomendados para se proteger da alta dos juros em janeiro
Com a alta da Selic desafiando o setor imobiliário, os FIIs de papéis vêm sendo a principal aposta para janeiro – e o fundo mais recomendado para o mês faz parte da classe
O ano começou com perspectivas negativas pairando sobre a economia brasileira. O primeiro Boletim Focus de 2025, divulgado pelo Banco Central (BC), mostrou que os economistas de mercado projetam que a taxa básica de juros do país chegue a 15% até o final deste ano.
Com um cenário de desafios pela frente, especialistas em fundos imobiliários recalibraram as carteiras recomendadas, apostando em ativos menos afetados pela alta da Selic. E é aí que os FIIs de papel ganham destaque, já que investem em títulos de crédito do setor e podem até lucrar com a elevação das taxas.
Dessa forma, o favorito nas recomendações para janeiro é um representante da classe. Com portfólio composto por 42 Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), o Pátria Recebíveis Imobiliários (HGCR11) foi indicado por três instituições financeiras diferentes neste mês.
O PagBank, uma das instituições a recomendar o FII, reforça que a perspectiva de que o Banco Central continue elevando as taxas de juros deve fazer com que o HGCR11 continue pagando bons proventos. Isso porque 86% dos títulos do fundo são indexados à inflação, mas 14% são atrelados ao CDI.
Além do HGCR11, outros fundos imobiliários chamaram a atenção dos dez bancos e corretoras procurados pelo Seu Dinheiro. Confira abaixo todos os FIIs presentes ‘no top 3’ para janeiro:
- Entendendo o FII do Mês: Todos os meses, o Seu Dinheiro consulta as principais corretoras do país para descobrir quais são suas apostas para o período. Dentro das carteiras recomendadas, normalmente com até 10 fundos imobiliários, os analistas indicam os seus três prediletos. Com o ranking nas mãos, selecionamos os que contaram com mais indicações.
Campeão de janeiro: a tese por trás do HGCR11
Com patrimônio de R$ 1,5 bilhão e mais de 100 mil cotistas, o HGCR11 aposta em ativos de renda fixa, como o CRI, nos segmentos de varejo e logística, os quais representam 39% e 30% do patrimônio líquido do fundo, respectivamente.
Leia Também
Na visão do Santander, uma das casas a recomendar o FII, apesar de um dos principais pontos de risco do fundo ser uma eventual inadimplência dos ativos, o HGCR11 possui garantias imobiliárias “relevantes para o cenário atual”.
O fundo também chama atenção dos investidores pelos lucros que vem gerando aos investidores, tendo distribuído R$ 0,95 por cota em dezembro. Além disso, nos 12 meses de 2024, o FII apresentou um retorno de 11,75%.
Na visão do banco, o fundo ainda tem espaço para ir além: o Santander projeta um dividend yield de 12% até o fim deste ano.
Além disso, a casa destaca que as cotas do HGCR11 estão sendo negociadas com desconto de 4% em relação ao valor patrimonial.
Destronado do ranking de FIIs, KNCR11 ainda está no radar
Apesar de ter sido destronado pelo HGCR11, o Kinea Rendimentos Imobiliários (KNCR11) – vencedor da última edição do FII do mês – segue entre as principais recomendações de janeiro, tendo sido indicado pelo banco Daycoval* e pela RB Capital.
Com mais de 377 mil cotistas e um patrimônio líquido de R$ 7 bilhões, o Kinea Rendimentos Imobiliários (KNCR11) é um dos três maiores fundos imobiliários de papel da bolsa brasileira.
Segundo relatório de dezembro, os dividendos pagos no mês, de R$ 1,00 por cota, representaram uma rentabilidade isenta de Imposto de Renda de 0,98%, ou 124% do CDI.
*A carteira de FIIs indicada pelo banco Daycoval visa oportunidades em setores além do imobiliário, dessa forma, há indicações de ativos atrelados ao agronegócio, debêntures e infraestrutura. Segundo a instituição, a estratégia adotada tem o objetivo de gerar um fluxo de renda recorrente ao investidor sem "se prender apenas a ativos imobiliários".
“O Brasil está desandando, mas a culpa não é só do Lula”. Gestores veem sede de gastos no Congresso e defendem Haddad
Gestores não responsabilizam apenas o governo petista pelo atual nível da pública e pelo cenário fiscal do país — mas querem Lula fora em 2026 mesmo assim
Caixa começa a pagar Bolsa Família de agosto; confira o calendário
Cerca de 19,2 milhões de famílias receberão o benefício em agosto; valor mínimo é de R$ 600, com adicionais que podem elevar a renda mensal
Um colchão mais duro para os bancos e o que esperar para os mercados hoje
No cenário global, investidores aguardam negociações sobre um possível fim da guerra na Ucrânia; no local, Boletim Focus, IGP-10 e IBC-Br
Agenda econômica: reta final da temporada de balanços, Jackson Hole e Fed nos holofotes; confira os principais eventos da semana
XP fecha a temporada de balanços enquanto dados-chave no Brasil, Fed, China e Europa mantém agenda da semana movimentada
Lotofácil 3472 pode pagar quase R$ 2 milhões hoje; Quina, Lotomania e Dupla Sena oferecem prêmios maiores
Lotofácil e Quina têm sorteios diários; Lotomania, Dupla Sena e Super Sete correm às segundas, quartas e sextas-feiras
O colchão da discórdia: por que o CEO do Bradesco (BBDC4) e até a Febraban questionam os planos do Banco Central de mudar o ACCP
Uma mudança na taxa neutra do ACCP exigiria mais capital dos bancos e, por consequência, afetaria a rentabilidade das instituições. Entenda o que está na mesa do BC hoje
Reformas, mudanças estruturais e demográficas podem explicar resiliência do emprego
Mercado de trabalho brasileiro mantém força mesmo com juros altos e impacto de programas sociais, apontam economistas e autoridades
Carteira dos super-ricos, derrocada do Banco do Brasil (BBAS3) e o sonho sem valor dos Jetsons: confira as notícias mais lidas da semana
A nostalgia bombou na última semana, mas o balanço financeiro do Banco do Brasil não passou despercebido
Quanto vale um arranha-céu? Empresas estão de olho em autorizações para prédios mais altos na Faria Lima
Incorporadoras e investidores têm muito apetite pelo aval Cepac, com o intuito de concretizar empreendimentos em terrenos que já foram adquiridos na região
Luan Santana, Ana Castela, Belo e mais: confira o line-up, os horários e tudo o que você precisa saber sobre o Farraial 2025
A 8° edição do Farraial ocorre neste sábado (16) na Arena Anhembi com Luan Santana, Ana Castela, Belo e mais
Brics acelera criação do ‘Pix Global’ e preocupa Trump; entenda o Brics Pay e o impacto no dólar
Sistema de liquidação financeira entre países do bloco não cria moeda única, mas pode reduzir a dependência do dólar — e isso já incomoda os EUA
Mega-Sena 2901 acumula em R$ 55 milhões; Quina 6800 premia bolão; e Lotofácil 3469 faz novo milionário — veja os resultados
Bolão da Quina rende mais de R$ 733 mil para cada participante; Mega-Sena acumula e Lotofácil premia aposta de Curitiba.
Governo busca saída para dar mais flexibilidade ao seguro e crédito à exportação, diz Fazenda
As medidas fazem parte das estratégias para garantir o cumprimento das metas fiscais frente às tarifas de 50% de Donald Trump
“Brasil voa se tiver um juro nominal na casa de 7%”, diz Mansueto Almeida — mas o caminho para chegar lá depende do próximo governo
Inflação em queda, dólar mais fraco e reformas estruturais dão fôlego, mas juros ainda travam o crescimento — e a queda consistente só virá com ajuste fiscal firme
As armas de Lula contra Trump: governo revela os detalhes do plano de contingência para conter o tarifaço
O presidente Luiz Inácio Lula da Silva assinou nesta quarta-feira (13) a medida provisória que institui o chamado Programa Brasil Soberano; a MP precisa passar pela Câmara e pelo Senado
Lotofácil 3467 tem 17 ganhadores, mas só dois ficam milionários; Mega-Sena 2900 acumula
A sorte bateu forte na Lotofácil 3467: três apostas cravaram as 15 dezenas, mas só duas delas darão acesso ao prêmio integral
Plano de contingência está definido: Lula anuncia hoje pacote de R$ 30 bilhões para empresas atingidas pelo tarifaço; confira o que se sabe até agora
De acordo com Lula, o plano de contingência ao tarifaço de Trump dará prioridade às menores companhias e a alimentos perecíveis
Preço do café cai pela primeira vez depois de 18 meses — mas continua nas alturas
Nos 18 meses anteriores, a alta chegou a 99,46%, ou seja, o produto praticamente dobrou de preço
O Ibovespa depois do tarifaço de Trump: a bolsa vai voltar a brilhar?
No podcast desta semana, Gustavo Cruz, estrategista-chefe da RB Investimentos, analisa o cenário da bolsa brasileira e aponta os principais gatilhos que podem levar o Ibovespa a testar novas máximas ainda em 2025
Lula ligou para Xi Jinping em meio ao tarifaço de Trump. Saiba o que rolou na ligação com o presidente da China
Após o aumento da alíquota imposta aos produtos brasileiros pelo republicano, o petista aposta na abertura de novos mercados