Um colchão mais duro para os bancos e o que esperar para os mercados hoje

Trocar de colchão pode ser uma das melhores coisas da vida. Nada como um colchão novinho em folha, do jeito que você gosta, que te abraça e te convida a passar um terço da vida ali, estirado, recarregando as energias para um novo dia.

Mas pode também, pelo contrário, ser um dos piores pesadelos. Quem nunca sofreu num hotel ruim ou com um colchão velho e surrado ao dormir na casa de um amigo ou familiar menos preparado para receber visitas?

Tem também colchão que é bom, mas é ruim. Explico: os colchões ortopédicos, por exemplo, cedem um pouco com o peso do corpo, mas só o suficiente para deixar a espinha reta, sem afundar muito.

Tem quem goste desse tipo mais firme — não é o meu caso. Para problemas na coluna, porém, a indicação médica é essa, gostando ou não.

Toda essa analogia é para explicar que o Banco Central está querendo trocar o colchão dos
bancos brasileiros. O BC está de olho num modelo que seja melhor para a coluna — no caso, que seja mais parrudo para situações de crises repentinas, como foi a covid-19, por exemplo.

Pode ser mais seguro para o sistema financeiro do Brasil, mas para os bancos… tem um custo, e ele é alto. Por isso, eles estão torcendo o nariz.

Quem explica essa treta e o que está em jogo é a repórter Camille Lima, na reportagem especial de hoje.

ESQUENTA DOS MERCADOS

Apesar da pressão do tarifaço de Donald Trump sobre os mercados brasileiros, o Ibovespa encerrou o pregão de sexta-feira (15) em leve queda de 0,01%, aos 136.341 pontos. No acumulado da semana, o principal índice da bolsa registrou alta de 0,31%.

Já o dólar encerrou a última sessão com baixa de 0,35%, a R$ 5,39.

Com agenda esvaziada por aqui, o destaque ficou por conta dos balanços no pregão passado. Porém, nesta semana, a temporada de divulgação de resultados chega ao fim hoje (18), com a publicação dos números da XP.

Por outro lado, o que não vai faltar são dados econômicos para os investidores nacionais. Além da tradicional divulgação do Boletim Focus, o IGP-10 e o IBC-Br saem na manhã desta segunda-feira (18).

Enquanto isso, os participantes do mercado acompanham atentamente o desenrolar das negociações sobre um possível fim da guerra na Ucrânia.

Na sexta-feira, Trump e o presidente russo, Vladimir Putin, chegaram a se encontrar, mas a reunião não trouxe nenhum avanço em um cessar-fogo na região.

Agora, quem senta à mesa de negociações é Kiev. O presidente ucraniano Volodymyr Zelensky se reúne com Trump para debater uma solução — e a entrega de territórios entra na jogada desta vez.

Em meio às expectativas sobre o encontro entre os dois líderes, as bolsas asiáticas fecharam o dia sem uma direção única.

Na Europa, o movimento não é diferente: os principais índices operam mistos nesta manhã. Já os índices futuros de Nova York apresentam leve queda.

Mas não para por aí. A semana está recheada de eventos que prometem agitar os mercados. Confira tudo o que está por vir na reportagem do Guilherme Castro de Sousa.

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Outros destaques do Seu Dinheiro:

OAKTREE CAPITAL
Howard Marks zera Petrobras e aposta na argentina YPF — mas ainda segura quatro ações brasileiras. A saída da petroleira estatal marca mais um corte de exposição brasileira, apesar do reforço em Itaú e JBS.

24/7
Tesouro Direto vai operar 24 horas por dia a partir de 2026. Novidades incluem título para reserva de emergência sem marcação a mercado e plataforma mais acessível para novos investidores.

HORA DE DAR TCHAU
GPA (PCAR3) anuncia saída de membros do conselho fiscal em meio a incertezas na liderança. Saídas de membros do conselho e de diretor de negócios levantam questões sobre a direção estratégica do grupo de varejo.

TERMOS DEFINIDOS
Compra do Banco Master pelo BRB vai sair? Site diz que Banco Central deve liberar a operação nos próximos dias. Acordo de R$ 2 bilhões entre bancos avança no BC, mas denúncias de calote e entraves judiciais ameaçam a negociação.

PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO
Brasileiros deixam de resgatar de R$ 10 mil a R$ 50 mil em ‘ativos invisíveis’ de parentes falecidos — veja o que fazer nesta situação. Luto somado à burocracia e à falta de orientação financeira faz as famílias se esquecem de resgatar os valores.

NOVOS (VELHOS) NEGÓCIOS
Petrobras (PETR4) avalia investimento na Raízen (RAIZ4) e estuda retorno ao mercado de etanol, diz jornal. Estatal avalia compra de ativos ou parceria com a joint venture da Cosan e Shell; decisão final deve sair ainda este ano.

ELEIÇÕES 2026
Governador de MG, Romeu Zema, lança pré-candidatura à Presidência da República. Governador de Minas Gerais lança corrida ao Planalto, defendendo estado leve, saída dos Brics e combate ao lulismo.

MADE IN USA
Agenda de tarifas do Trump: próximas semanas reservam novas taxas sobre chips e aço que podem chegar a 300%. Presidente dos EUA fala em taxações que podem começar mais baixas e subir depois, mirando semicondutores e metais em setores estratégicos da economia.

DIPLOMACIA EM CENA
Trump e Putin não selam acordo sobre guerra na Ucrânia; Zelensky entrará nas negociações. Enquanto Trump tenta mostrar força como negociador e Putin busca legitimar seus ganhos de guerra, Zelensky chega a Washington para não perder espaço na mesa de conversas.

PERCEPÇÃO DA POPULAÇÃO
Para 35% dos brasileiros, Lula é o culpado pelo tarifaço; 22% acusam Bolsonaro, diz Datafolha. Pesquisa do Datafolha revela o impacto da crise tarifária nos brasileiros, dividindo as responsabilidades entre Lula, Bolsonaro e outros nomes políticos.

À PROCURA DA SOLUÇÃO
Alckmin lamenta “trabalho contra o Brasil” após encontro de Eduardo Bolsonaro com secretário dos EUA. Vice-presidente critica manobra de Bolsonaro nos EUA e reforça diálogo por tarifaço.

LONGE DO IDEAL
Al Gore lamenta postura “esquizofrênica” dos EUA sobre crise climática. País norte-americano tem alternado posição sobre Acordo de Paris nos últimos anos.

ESG EM RISCO
Efeito Trump sobre investimento verde deve ser temporário, mas há receios de retração. A Net-Zero Banking Alliance sofreu sucessivas baixas logo no começo de 2025 e ainda há o receio de possíveis mudanças das agendas de instituições multilaterais, como o Banco Mundial.

AMÉRICA LATINA
Eleições na Bolívia testam resistência de 20 anos de hegemonia política. Crise econômica, racha no MAS e ausência de Evo Morales transformam a eleição deste domingo em uma disputa aberta e histórica.

BATATA ESQUENTANDO
Presidente do Banco do Brasil (BBAS3) corre risco de demissão após queda de 60% do lucro no 2T25? Lula tem outro culpado em mente. Queda de 60% no resultado do BB gera debate, mas presidente Tarciana Medeiros tem respaldo de Lula e minimiza pressão por seu cargo.

HORA DE ENTRAR?
Bitcoin (BTC) bate novo recorde e contagia o mercado cripto em agosto; Ethereum também brilha. Alta dos juros, cenário regulatório e entrada de grandes investidores explicam a disparada do Bitcoin do mundo; Ethereum também brilha e impulsiona o setor.

NAS ALTURAS
Quanto vale um arranha-céu? Empresas estão de olho em autorizações para prédios mais altos na Faria Lima. Incorporadoras e investidores têm muito apetite pelo aval Cepac, com o intuito de concretizar empreendimentos em terrenos que já foram adquiridos na região.

O FILME QUEIMOU
Entre flashes e dívidas, Kodak reaparece na moda analógica mas corre o risco de ser cortada do mercado. Empresa que imortalizou o “momento Kodak” enfrenta nova crise de sobrevivência.