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Receber dividendos é bom; reinvestir é melhor ainda. A estratégia confiável capaz de até dobrar o retorno dos seus investimentos
Antes de sair reinvestindo dividendos de qualquer ação, é importante esclarecer que a estratégia de reinvestimento só deve ser aplicada em teses com boas perspectivas de retorno
10 de abril de 2026
6:05 - atualizado às 16:32
Imagem: ChatGPT
“A única coisa melhor que receber dividendos é reinvestir dividendos.”
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Essa frase é de um velho amigo do mercado, que a essa altura já deve estar bem próximo de se aposentar — não por causa de sua idade, mas porque essa estratégia é definitivamente uma das mais efetivas quando o assunto é construção de patrimônio.
O raciocínio é bastante simples: ao receber dividendos de uma empresa, você utiliza o montante para comprar mais papéis da mesma companhia, o que te deixará com mais ações na carteira e, consequentemente, dará direito a receber ainda mais dividendos da próxima vez que ela resolver distribui-los.
Obviamente, isso não vai fazer uma grande diferença em um ou dois meses, no entanto, em uma janela mais longa a vantagem pode ser brutal, e eu posso provar isso para você.
Na ferramenta abaixo comparamos os retornos de quem possuía ações do Itaú e reinvestiu os dividendos recebidos nas próprias ações do banco ao longo dos últimos 10 anos (ITUB4 com reinvestimento) com quem não reinvestiu (ITUB4 sem reinvestimento).
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O gráfico mostra que quem reinvestiu os dividendos obteve um retorno da ordem de 500% no período, contra “apenas” 300% de quem optou por não reinvestir.
Eu utilizei Itaú como exemplo, mas você pode testar com a ação que preferir. Essa ferramenta é gratuita e está disponível aqui, basta ter cadastro no BTG Content.
Nunca coloque dinheiro bom atrás de dinheiro ruim
Antes de sair reinvestindo dividendos de qualquer ação, é importante esclarecer que a estratégia de reinvestimento só deve ser aplicada em teses com boas perspectivas de retorno.
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No caso de Itaú, a estratégia funcionou muito bem porque o banco apresentou bons resultados ao longo dos anos e suas ações continuaram se valorizando. Reinvestir neste caso é o que chamamos de colocar “dinheiro bom atrás de dinheiro bom”.
Se fosse uma empresa ruim, com resultados decepcionantes, o reinvestimento apenas resultaria em perdas adicionais. Neste caso, seria melhor pegar o dinheiro e colocar em Tesouro Selic, por exemplo.
Ou seja, a melhor forma de utilizar essa estratégia é em uma carteira de ações de boas empresas, que crescem e, além disso, pagam bons dividendos.
Como vimos, ITUB4 é um ótimo exemplo e por isso faz parte da Carteira Mensal de Dividendos, que ainda conta com outras sete ações com esse mesmo perfil e que já se valoriza cerca de 30% neste ano. Você pode conferir todas as ações de maneira gratuita aqui.
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Um abraço e até a próxima,
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