Mastercard e Olist lançam benefício para PMEs com sistema de gestão grátis por 12 meses

Cuidar das vendas, controlar o estoque, emitir notas fiscais e acompanhar o dinheiro que entra e sai da empresa. Para muitos pequenos empreendedores, todas essas tarefas acabam concentradas nas mãos de uma única pessoa — e nem sempre com a ajuda de ferramentas adequadas. A Mastercard e o Olist querem atacar esse cenário.

As duas empresas anunciaram nesta segunda-feira (19), durante a Feira do Empreendedor do Sebrae, realizada no São Paulo Expo, uma parceria para oferecer sistemas de gestão empresarial a pequenas e médias empresas (PMEs) com descontos de até 100%.

Para aproveitar as condições, é necessário ter ou solicitar um cartão corporativo de pessoa jurídica (PJ) com bandeira Mastercard, emitido por qualquer instituição financeira.

A iniciativa faz parte do programa Surpreenda Empresas, da Mastercard, e dá acesso ao sistema de gestão integrada (ERP, na sigla em inglês) do Olist. A ferramenta reúne funções como controle de estoque, emissão de notas fiscais e acompanhamento financeiro, além de contar com uma assistente de inteligência artificial que funciona pelo WhatsApp.

O objetivo é ajudar os empreendedores a organizar a operação e ter mais visibilidade sobre as finanças, dois pontos importantes para quem precisa administrar um negócio com uma equipe enxuta e recursos limitados.

"O empreendedor brasileiro ainda está meio que na 'idade das trevas' no que tange à gestão do negócio, gestão do estoque e reconciliação. A maior parte dos processos hoje ainda se dá de forma manual, e isso toma muito tempo. Não é à toa que a taxa de mortalidade de pequenas e médias empresas no Brasil é tão alta", afirma Tiago Dalvi, fundador do Olist, em entrevista ao Seu Dinheiro.

O desafio se torna ainda maior para quem vende em diferentes canais. Além de administrar uma loja física, o empreendedor pode precisar acompanhar as vendas em um e-commerce próprio e em diversos marketplaces, conciliando estoque, notas fiscais e logística.

As pequenas e médias empresas são o foco da Mastercard

A parceria também faz parte da estratégia da Mastercard para ampliar sua atuação no segmento de PJ. A empresa já tem presença relevante no mercado de cartões corporativos emitidos por instituições financeiras parceiras, como o BTG Pactual. Agora, a proposta é ampliar os serviços oferecidos aos clientes empresariais, incluindo soluções de gestão, proteção e cibersegurança.

"Pequenas e médias empresas são um foco estratégico da Mastercard no Brasil e no mundo. O nosso propósito é apoiar esses empreendedores a crescer, se desenvolver e ganhar competitividade, porque no fim todo mundo ganha", afirma Leon Gottlieb, Vice-Presidente de Soluções para PMEs da Mastercard Brasil, ao Seu Dinheiro.

A ideia é oferecer ao empreendedor um benefício que vá além do pagamento e tenha impacto direto na rotina da empresa. "Toda vez que pensávamos nos benefícios de PJ, nos perguntávamos: qual é a 'sala VIP' do empreendedor brasileiro? Não é uma sala VIP no aeroporto. É um sistema de gestão que turbine a qualidade do negócio, que traga robustez para a empresa poder escalar", explica Dalvi.

Quais são os benefícios e como ter acesso

A parceria oferece duas opções de planos, com condições diferentes conforme o estágio e as necessidades do negócio.

O Surpreenda Construa é voltado a quem está começando a empreender ou é microempreendedor individual (MEI). O plano é gratuito por 12 meses e inclui recursos básicos do ERP, como emissão de notas fiscais, controle de estoque e acesso à inteligência artificial.

Já o Surpreenda Avance atende empresas que precisam de mais recursos operacionais, integrações e relatórios financeiros detalhados, como a Demonstração do Resultado do Exercício (DRE). Nesse caso, o desconto é de 50% durante 12 meses, e a mensalidade fica em R$ 79,50.

Depois de utilizar o cartão inicialmente — cerca de dez transações, segundo Dalvi —, o empresário deve se cadastrar no site ou aplicativo do Surpreenda Empresas. Em seguida, recebe um voucher para resgatar a licença do sistema de gestão do Olist.

"A gente queria primeiro ter um pacote gratuito de entrada, porque sabemos que as pequenas empresas carecem de sistema de gestão. Durante 12 meses, esse pacote é gratuito para que o cliente possa aprender a usar, se engajar e perceber as vantagens de utilizar um ERP", detalha Leon.

Inteligência artificial pelo WhatsApp ajuda a cuidar da operação

Um dos recursos disponíveis nos dois planos é a Lis, assistente de inteligência artificial do Olist. A ferramenta funciona pelo WhatsApp e permite que o empreendedor solicite tarefas por mensagens de texto ou áudio.

Entre as funções estão emitir notas fiscais de venda, cadastrar produtos, alterar preços, atualizar o estoque e identificar mercadorias próximas de acabar. A partir dessas informações, a assistente também pode gerar pedidos de compra para fornecedores.

A proposta é reduzir o trabalho manual e permitir que o empresário resolva parte das demandas da operação sem precisar executar cada etapa diretamente no sistema.

Dalvi compara a ferramenta a um sensor capaz de antecipar problemas antes que eles afetem o funcionamento da empresa.

"A Lis funciona quase como um 'sensor anticolisão' do negócio. Ela não só faz análises e traz insights, mas executa ações. Você pode mandar uma mensagem no WhatsApp dizendo: 'Lis, quero que você me fale se tenho produtos que vão entrar em ruptura de estoque e emita os pedidos de compra pros fornecedores'. E ela faz. Isso simplifica a rotina e devolve tempo ao empresário", afirma.

Parceria quer alcançar milhares de licenças

Para oferecer os planos gratuitos e com desconto, Mastercard e Olist estabeleceram um modelo de coinvestimento. A expectativa da Mastercard é distribuir milhares de licenças e ampliar o uso de seus cartões corporativos entre empresas de todo o país nos próximos anos.

Para Dalvi, a iniciativa também tem um componente pessoal.

O fundador começou sua trajetória empreendedora administrando uma loja física em um shopping center e vê na parceria uma oportunidade de levar ferramentas de gestão a negócios com desafios semelhantes aos que enfrentou no início da carreira.

"Temos o privilégio no Olist de servir a quem fomos no passado. Quando a PME sai das 'trevas' da gestão, traz visibilidade sobre o capital de giro e conta com inteligência artificial para auxiliar, é muito difícil ela quebrar. Apesar de o Brasil ser um país difícil para empreender, se você faz gestão do jeito certo, não tem desculpa hoje para o negócio não dar certo", diz o fundador.