Banco do Brasil (BBAS3) tem lucro recorde no primeiro ano de governo Lula e supera concorrentes privados em rentabilidade no 4T23
Lucro do Banco do Brasil atinge R$ 35,562 bilhões em 2023, fica acima do esperado no quarto trimestre – e o banco ainda vai aumentar os dividendos
No primeiro ano do governo Lula, o Banco do Brasil (BBAS3) fez "barba, cabelo e bigode" e respondeu com números aos críticos que temem uma intervenção política na gestão. O banco registrou lucro líquido recorrente recorde de R$ 35,562 bilhões em 2023, alta anual de 11,4%.
Especificamente no quarto trimestre de 2023, o lucro do BB foi de R$ 9,442 bilhões, o que representa uma alta de 4,8% em relação aos últimos três meses de 2022.
Vale lembrar que o Banco do Brasil foi um dos menos afetados pelo calote da Americanas, por isso a base de comparação é relativamente mais forte que a dos concorrentes.
Ainda assim, o resultado veio acima do esperado pelo mercado, que projetava um lucro de R$ 9,028 bilhões, de acordo com a média das projeções que o Seu Dinheiro compilou.
Enquanto isso, a rentabilidade (ROE, na sigla em inglês) do Banco do Brasil atingiu 22,5% no quarto trimestre de 2023. Assim, ficou novamente bem acima de Santander (12,3%) e Bradesco (10%) e superou até mesmo o todo-poderoso Itaú (21,2%).
- Já sabe onde investir agora que as empresas estão divulgando seus balanços do 4T23? Veja análises completas da Empiricus Research e saiba se você deve comprar, vender ou se manter neutro em cada uma das principais ações da bolsa. Clique aqui para receber os relatórios GRATUITOS.
Vem mais dividendos por aí
Além do lucro acima do esperado, os acionistas do Banco do Brasil têm mais um motivo para comemorar. Isso porque o banco anunciou um aumento do percentual do lucro que será distribuído na forma de dividendos em 2024. Desse modo, o payout do BB passará de 40% para 45% neste ano.
Leia Também
Mas antes disso o banco vai depositar na conta dos acionistas dividendos referentes ao resultado do quarto trimestre de 2023. O BB aprovou o pagamento de aproximadamente R$ 630 milhões em dividendos e R$ 1,751 bilhão em juros sobre capital próprio (JCP).
O pagamento acontece no próximo dia 29, mas para ter direito de receber os valores é preciso ter ações do Banco do Brasil (BBAS3) no dia 21 de fevereiro.
Banco do Brasil (BBAS3): crédito (e provisões) em alta
O resultado mais forte do Banco do Brasil no quarto trimestre de 2023 foi puxado pela margem financeira. A linha do balanço que inclui as receitas com crédito menos os custos de captação cresceu impressionantes 20,1% em relação aos últimos três meses de 2022, para R$ 25,769 bilhões.
A carteira de crédito do banco encerrou o ano em R$ 1,109 trilhão, o que representa uma alta anual de 10,3% e de 4% no trimestre.
Mas o avanço veio acompanhado do aumento da inadimplência. O índice de atrasos na carteira do Banco do Brasil passou de 2,5% no fim de 2022 para 2,9% em dezembro passado. No trimestre, houve uma alta de 0,1 ponto percentual.
Ao mesmo tempo, as despesas com provisões para perdas no crédito cresceram 52,8% na comparação com os últimos três meses de 2022, para R$ 9,983 bilhões.
Aliás, a única linha do resultado do Banco do Brasil que ficou fora da estimativa (guidance) da administração em 2023 foi justamente a despesa com provisões.
Tarifas e despesas
Com o acirramento da concorrência, as receitas de prestação de serviços do Banco do Brasil cresceram em um ritmo mais lento. No total, o BB arrecadou R$ 8,744 bilhões com a cobrança de tarifas no quarto trimestre de 2023, uma alta de 3,6%.
Por outro lado, as despesas administrativas avançaram 6,4% em relação aos últimos três meses do ano anterior, para R$ 9,425 bilhões.
LEIA TAMBÉM:
- O Bradesco (BBDC4) vai reagir? Conheça o plano do CEO do banco para fazer frente à concorrência; ações despencam 15% após balanço fraco
- Itaú (ITUB4) paga R$ 11 bilhões em dividendos extras — e pode vir mais por aí, diz CEO
- Santander (SANB11): lucro do 4T23 vem bem abaixo do esperado e resultado em 2023 cai 27,7%; ações reagem em queda
Banco do Brasil (BBAS3): projeções (guidance) para 2024
Por fim, o Banco do Brasil divulgou junto com o resultado as projeções (guidance) da administração para os números de 2024. Confira a seguir:
- Carteira de Crédito – alta de 8,0% a 12,0%
- Pessoas Físicas – alta de 6,0% a 10,0%
- Empresas(2) – alta de 7,0% a 11,0
- Agronegócios – alta de 11,0% a 15,0%
- Margem Financeira Bruta - alta de 7,0% a 11,0%
- Provisão (PCLD) Ampliada – de R$ 27 bilhões a R$ 30 bilhões
- Receitas de Prestação de Serviços – alta de 4,0% a 8,0%
- Despesas Administrativas – alta de 6,0% a 10,0%
- Lucro Líquido Ajustado – de R$ 37 bilhões a R$ 40 bilhões
COMPARTILHAR
BTG eleva preço-alvo da Vale (VALE3) e prevê dividendos extraordinários, mas não muda recomendação; é hora de comprar?
Estratégia comercial e redução de investimentos contribuem para elevação do preço-alvo do ADR para US$ 11, enquanto valuation e fluxo de caixa fazem o banco “pensar duas vezes”
Itaú BBA sobre Eletrobras (ELET3): “empresa pode se tornar uma das melhores pagadoras de dividendos do setor elétrico”
Se o cenário de preços de energia traçado pelos analistas do banco se confirmar, as ações da companhia elétrica passarão por uma reprecificação, combinando fundamentos sólidos com dividend yields atrativos
O plano do Google Cloud para transformar o Brasil em hub para treinamento de modelos de IA
Com energia limpa, infraestrutura moderna e TPUs de última geração, o Brasil pode se tornar um centro estratégico para treinamento e operação de inteligência artificial
Banco Master: quais as opções disponíveis após o BC barrar a venda para o BRB?
Segundo especialistas ouvidos pela reportagem, há quatro cenários possíveis para o Master
Pague Menos (PGMN3) avalia emissão de R$ 250 milhões e suspende projeções financeiras: o que está em jogo?
Com um nível de endividamento alarmante para acionistas, a empresa pretende reforçar o caixa. Entenda o que pode estar por trás da decisão
Ânima Educação (ANIM3) abocanha fatia restante da UniFG e aumenta aposta em medicina; ações sobem na bolsa hoje
A aquisição inclui o pagamento de eventual valor adicional de preço por novas vagas de medicina
Natura (NATU3) vai vender negócios da Avon na América Central por 1 dólar… ou quase isso
A transação envolve as operações da Avon na Guatemala, Nicarágua, Panamá, Honduras, El Salvador e República Dominicana; entenda a estratégia da Natura
Nas turbulências da Azul (AZUL4) e da Gol (GOLL54): investir nas ações das aéreas é um péssimo negócio ou a ‘pechincha’ é tanta que vale a pena?
No mercado financeiro, é consenso que o setor aéreo não é fácil de navegar. Mas, por mais que tantas variáveis joguem contra as empresas, uma recuperação da Azul e da Gol estaria no horizonte?
Como a Braskem (BRKM5) foi do céu ao inferno astral em apenas alguns anos — e ainda há salvação para a petroquímica?
Com prejuízo, queima de caixa ininterrupta e alavancagem elevada, a Braskem vivencia uma turbulência sem precedentes. Mas o que levou a petroquímica para uma situação tão extrema?
Construtoras sobem até 116% em 2025 — e o BTG ainda enxerga espaço para mais valorização
O banco destaca o impacto das mudanças recentes no programa Minha Casa, Minha Vida, que ampliou o público atendido e aumentou o teto financiados para até R$ 500 mil
Mesmo com acordo bilionário, ações da Embraer (EMBR3) caem na bolsa; entenda o que está por trás do movimento
Segundo a fabricante brasileira de aeronaves, o valor de tabela do pedido firme é de R$ 4,4 bilhões, excluindo os direitos de compra adicionais
Boeing é alvo de multa de US$ 3,1 milhões nos EUA por porta ejetada de 737-Max durante voo
Administração Federal de Aviação dos EUA também apontou que a fabricante apresentou duas aeronaves que não estavam em condições de voo e de qualidade exigido pela agência
Petrobras (PETR4) passa a integrar o consórcio formado pela Shell, Galp e ANP-STP após aquisição do bloco 4 em São Tomé e Príncipe
Desde fevereiro de 2024, a estatal atua no país, quando adquiriu a participação nos blocos 10 e 13 e no bloco 11
Azul (AZUL4) e Gol (GOLL54) lideram as altas da B3 nesta sexta-feira (12), em meio à queda do dólar e curva de juros
As companhias aéreas chegaram a saltar mais de 60% nesta semana, impulsionadas pela forte queda do dólar e da curva de juros
Simplificação do negócio da Raízen é a chave para a valorização das ações RAIZ4, segundo o BB Investimentos
A companhia tem concentrado esforços para reduzir o endividamento, mas a estrutura de capital ficará desequilibrada por um tempo, mesmo com o avanço de outros desinvestimentos, segundo o banco
Nova aposta do Méliuz (CASH3) para turbinar rendimentos com bitcoin (BTC) traz potencial de alta de mais de 90% para as ações, segundo o BTG
Para os analistas do banco, a nova negociação é uma forma de vender a volatilidade da criptomoeda mais valiosa do mundo e gerar rendimento para os acionistas
BTG vê avanço da Brava (BRAV3) na redução da dívida e da alavancagem, mas faz um alerta
Estratégia de hedge e eficiência operacional sustentam otimismo do BTG, mas banco reduz o preço-alvo da ação
Banco do Brasil (BBAS3): está de olho na ação após MP do agronegócio? Veja o que diz a XP sobre o banco
A XP mantém a projeção de que a inadimplência do agro seguirá pressionada, com normalização em níveis piores do que os observados nos últimos anos
Petrobras (PETR4) produz pela primeira vez combustível sustentável de aviação com óleo vegetal
A estatal prevê que a produção comercial do produto deve ter início nos próximos meses
Francesa CMA conclui operação para fechar capital da Santos Brasil (STBP3), por R$ 5,23 bilhões
Com a operação, a companhia deixará o segmento Novo Mercado da B3 e terá o capital fechado
