Foi melhor se proteger: bitcoin, dólar e Tesouro Selic foram os melhores investimentos de janeiro; bolsa foi um dos piores
Após brilharem em dezembro, ativos de risco começam 2024 com pé esquerdo; veja o ranking completo dos melhores investimentos do mês
Após um mês de dezembro brilhante, os ativos de risco, que se saíram muito bem no ano passado, começaram 2024 com o pé esquerdo. A bolsa brasileira, representada pelo Ibovespa, foi um dos piores investimentos do mês, junto com os títulos públicos indexados à inflação de longo prazo.
O Ibovespa terminou o mês em baixa de 4,79%, aos 127.752 pontos. Já o título Tesouro IPCA+ com vencimento em 2045, o que apresentou pior desempenho no período, caiu 4,99%.
Os destaques positivos, por outro lado, foram dois ativos de risco, mas que podem ser considerados formas de proteção da carteira, seguidos das aplicações mais conservadoras do país: o bitcoin, o dólar e os títulos públicos Tesouro Selic, indexado à taxa básica de juros.
Veja a seguir o ranking completo dos melhores investimentos do mês:
Os melhores investimentos de janeiro
Investimento | Rentabilidade no mês | Rentabilidade no ano |
Bitcoin | 2,75% | 2,75% |
Dólar PTAX | 2,33% | 2,33% |
Dólar à vista | 1,73% | 1,73% |
Tesouro Selic 2026 | 1,01% | 1,01% |
Tesouro Selic 2029 | 0,99% | 0,99% |
CDI* | 0,92% | 0,92% |
Índice de Debêntures Anbima Geral (IDA - Geral)* | 0,92% | 0,92% |
IFIX | 0,67% | 0,67% |
Poupança antiga** | 0,60% | 0,60% |
Poupança nova** | 0,60% | 0,60% |
Tesouro Prefixado 2026 | 0,42% | 0,42% |
Índice de Debêntures Anbima - IPCA (IDA - IPCA)* | 0,38% | 0,38% |
Tesouro Prefixado 2029 | -1,02% | -1,02% |
Tesouro IPCA+ 2029 | -1,23% | -1,23% |
Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2033 | -1,43% | -1,43% |
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2032 | -1,82% | -1,82% |
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2040 | -2,60% | -2,60% |
Tesouro IPCA+ 2035 | -3,24% | -3,24% |
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2055 | -3,48% | -3,48% |
Ibovespa | -4,79% | -4,79% |
Tesouro IPCA+ 2045 | -4,99% | -4,99% |
Todos os desempenhos estão cotados em real. A rentabilidade dos títulos públicos considera o preço de compra na manhã da data inicial e o preço de venda na manhã da data final, conforme cálculo do Tesouro Direto.
Fontes: Banco Central, Anbima, Tesouro Direto, Broadcast e Coinbase, Inc..
Parece que os cortes dos juros pelo Fed ficarão para depois
Os ativos de risco sofreram em janeiro com uma espécie de "desilusão" dos investidores. Enquanto 2023 terminou com os mercados animados com um possível corte de juros pelo Federal Reserve já em março, 2024 começou com alguns baldes de água fria que, aos poucos, foram levando os investidores a postergarem suas apostas para maio.
Alguns dados da economia americana vieram mais fortes que o esperado ao longo do mês, e falas de diretores do banco central dos Estados Unidos frearam a animação dos mercados em relação ao afrouxamento monetário.
Para coroar janeiro, nesta quarta-feira (31), a decisão de manutenção de juros pelo Fed foi acompanhada de um comunicado que deu um passo atrás, adotando um tom mais cauteloso em relação aos cortes de juros em relação ao comunicado da reunião anterior.
Com isso, os juros dos títulos do Tesouro americano, e consequentemente os juros futuros brasileiros, avançaram no mês, afetando negativamente a bolsa e os títulos públicos prefixados e indexados à inflação, que tendem a se desvalorizar quando as taxas sobem.
- ONDE INVESTIR: A bolsa ainda está barata e estas 13 ações são as favoritas dos analistas para investir em 2024. Baixe o guia do Seu Dinheiro
A alta nos juros e o adiamento das perspectivas de afrouxamento monetário fortaleceram o dólar ante o real, mas também entre outras moedas fortes em janeiro.
A moeda americana recuperou terreno, fechando janeiro com uma alta de 2,33% na cotação PTAX, a R$ 4,95, e 1,73% na cotação à vista, a R$ 4,94.
No cenário doméstico, também houve aumento da percepção de risco fiscal, o que tende a pressionar para cima principalmente os juros de longo prazo.
Os motivos foram a divulgação de um déficit fiscal acima do esperado pelo governo federal e o lançamento de um novo programa industrial, o "Nova Indústria Brasil", que o mercado teme que possa onerar ainda mais o Tesouro.
Melhores desempenhos do Ibovespa em janeiro
Ação | Código | Desempenho no mês |
Petrobras PN | PETR4 | 8,62% |
Petrobras ON | PETR3 | 8,16% |
Cielo | CIEL3 | 7,34% |
Grupo Soma | SOMA3 | 6,31% |
Ultrapar | UGPA3 | 6,26% |
Petroreconcavo | RECV3 | 6,12% |
Sabesp | SBSP3 | 4,63% |
Vibra | VBBR3 | 4,35% |
3R Petroleum | RRRP3 | 4,19% |
Banco do Brasil | BBAS3 | 1,91% |
Piores desempenhos do Ibovespa em janeiro
Ação | Código | Desempenho no mês |
Grupo Casas Bahia | BHIA3 | -30,67% |
MRV | MRVE3 | -29,83% |
Vamos | VAMO3 | -18,87% |
Braskem | BRKM5 | -18,53% |
EZTEC | EZTC3 | -17,43% |
Petz | PETZ3 | -16,96% |
CVC | CVCB3 | -16,86% |
Carrefour - Atacadão | CRFB3 | -16,39% |
Cogna | COGN3 | -16,33% |
Azul | AZUL4 | -16,30% |
Na realidade, a maior queda do índice seria a das ações da Gol (GOLL4), que despencaram 68,45% apenas em janeiro, com o pedido de recuperação judicial da companhia nos Estados Unidos.
Entretanto, a B3 retirou os papéis do Ibovespa no dia 30 de janeiro, uma vez que empresas em RJ não podem integrar o índice.
Melhores investimentos de janeiro não chegaram a brilhar
Como é possível ver pela tabela, os melhores investimentos do mês não chegaram a apresentar desempenhos estelares.
O bitcoin conseguiu terminar janeiro com uma alta de 2,75% em reais, mas esse desempenho foi, em grande parte, devido à alta da moeda americana. Em dólares, a criptomoeda se valorizou apenas 0,66%, terminando o mês no patamar de US$ 42 mil.
A maior criptomoeda do mundo foi beneficiada pela muito esperada aprovação da negociação dos ETFs (fundos de índice) de bitcoin à vista no mercado americano. Os novos instrumentos prometem atrair o investidor institucional para o mercado cripto, impulsionando os preços do bitcoin.
Logo após a aprovação, a criptomoeda chegou a bater os US$ 49 mil, mas recuou nos dias que se seguiram, à medida que o desânimo dos investidores em relação ao afrouxamento monetário americano ia crescendo.
A falta de brilho no pódio dos melhores investimentos de janeiro é corroborada pela presença dos títulos Tesouro Selic em um momento em que a taxa básica de juros se vê num ciclo de queda, tendo sofrido mais um corte de 0,5 ponto percentual no último dia do mês.
Mesmo assim, a taxa ainda se mantém em dois dígitos, garantindo um bom retorno para as aplicações conservadoras.
Déficit zero em risco? S&P alerta para maior desafio fiscal após desastre no Rio Grande do Sul. Veja o que diz Haddad
Para a agência de classificação de risco, o socorro do governo federal ao Rio Grande do Sul deve aumentar ainda mais a dificuldade de equilibrar as contas públicas primárias
A batalha da Selic: como a decisão dividida do Banco Central sobre os juros mexe com os investimentos
O podcast Touros e Ursos recebe Bernardo Assumpção, CEO da Arton Advisors, para comentar a decisão do Copom, que cortou a Selic em 0,25 ponto percentual nesta semana
Dona do Outback quer sair do Brasil, loterias e acordo bilionário da Rede D´Or e Bradesco Seguros: Confira os destaques do Seu Dinheiro na semana
Nem só de notícias sobre a bolsa e a temporada de balanços do 1T24 vive o leitor do Seu Dinheiro; veja as matérias mais lidas da última semana
Selic a 10,5%: títulos IPCA+ podem encher o bolso, mas não é hora de tirar o pé das ações – veja onde investir após decisão do Copom
Maria Clara Patti e Juliano Bernardon, da Safira Investimentos, explicam o que esperar dos investimentos daqui para frente e revelam as principais oportunidades
BTG Pactual vai destinar ao menos R$ 20 milhões para ajudar o Rio Grande do Sul
Além de seguir apoiando ações emergenciais, os recursos do BTG serão destinados ao processo de reconstrução do Estado castigado pelas chuvas
Chamado de “perneta”, hoje ele é milionário: conheça a história do PcD cujo robô pode gerar renda diária
Quem praticou bullying contra Eduardo Garufi na infância hoje é obrigado a vê-lo com mansão e BMW, tudo isso fruto de um sistema exclusivo de negociação de criptomoedas
Lotofácil faz seus primeiros milionários na semana enquanto Mega-Sena corre hoje oferecendo uma fortuna
A Lotofácil estava acumulada ontem, o que engordou o prêmio da “máquina de milionários”; Quina acumulou de novo
Dinheiro esquecido: brasileiros deixam quantia bilionária nos bancos; agora é possível resgatar valores de pessoas falecidas
Além de outras melhorias, há a possibilidade de consulta a valores de pessoa falecida, com acesso para herdeiro, testamentário, inventariante ou representante legal.
Em decisão não unânime, Copom abandona a própria sinalização e corta Selic em apenas 0,25 ponto, para 10,50% ao ano
Postura mais conservadora do colegiado já era esperada por boa parte do mercado, mas possíveis sucessores de Roberto Campos Neto não votaram com o presidente do BC e defenderam redução maior nos juros
O seguro obrigatório vem aí: Senado aprova no limite a recriação do novo DPVAT; projeto agora vai para as mãos de Lula
Os senadores também analisaram os destaques feitos ao texto-base do relatório do senador Jaques Wagner (PT-BA) e barraram a liberação do pagamento para quem já tem seguro privado
Leia Também
-
O IPO do ano? Shein se prepara para mega oferta de ações em Londres após tentativa de listagem frustrada nos EUA
-
A batalha da Selic: como a decisão dividida do Banco Central sobre os juros mexe com os investimentos
-
Adeus, penny stock: Oi (OIBR3) aprova grupamento de ações na B3. O que isso significa para o acionista?