Onde Investir em 2025: veja as oportunidades em renda fixa, ações, fundos imobiliários, criptomoedas e no exterior para este ano
Evento Onde Investir 2025 reuniu especialistas do mercado para uma série de painéis sobre as oportunidades e riscos dos investimentos neste ano
O ano de 2025 promete ser desafiador para os investidores brasileiros. Não dá para negar: há muito pessimismo no mercado.
A taxa básica de juros em alta, com perspectiva de fechar o ano em 15%, reduz a atratividade dos ativos de risco e torna a renda fixa cada vez mais interessante, sobretudo a mais conservadora.
Já temos aí um indicativo de caminho para o investidor neste ano. Mas, para além da renda fixa indexada ao CDI, onde mais encontramos oportunidades? Como se proteger do cenário potencialmente adverso e o que comprar para realmente ganhar dinheiro, acima da inflação cada vez mais alta e do juro básico elevado?
- VEJA TAMBÉM: “Entre as construtoras de imóveis de alto padrão, é nossa top pick” - Analistas do BTG Pactual recomendam ação entre os papéis mais promissores para investir em 2025
Aqui no Seu Dinheiro, já era tradição publicarmos, em janeiro, uma série de reportagens sobre onde investir no ano que se inicia em cada uma das principais classes de ativos — renda fixa, ações, fundos imobiliários, criptomoedas e investimentos no exterior para a parte dolarizada da carteira.
Mas, nesta “temporada” 2025, resolvemos fazer algo diferente: nosso primeiro evento, desta vez em parceria com o Money Times, site pertencente ao mesmo grupo empresarial do Seu Dinheiro.
O evento online Onde Investir 2025 foi ao ar ao longo da última semana no nosso canal de YouTube, onde os vídeos dos sete painéis exibidos continuam disponíveis para quem quiser acompanhar. Se você perdeu algum deles, confira a nossa playlist.
Leia Também
Convidamos verdadeiros “feras” do mercado para traçar um panorama do que esperar para a economia, os mercados e as diferentes classes de ativos em 2025. Eles também foram estimulados a recomendar os ativos que julgam mais promissores neste ano.
Mas não nos afastamos das nossas raízes. Com base em cada episódio, publicamos uma reportagem completa com as recomendações dos nossos painelistas. Reunimos todas elas nas notas a seguir:
MACRO E ESTRATÉGIA
Inflação a 10% e dólar a R$ 10? O que pode salvar a economia enquanto o mercado se prepara para o pior. Bruno Funchal, CEO da Bradesco Asset, e Felipe Miranda, fundador e estrategista-chefe da Empiricus, revelam os riscos e oportunidades para o investidor neste ano.
RENDA FIXA
O ano da renda fixa? Onde estão as oportunidades (e os riscos) no Tesouro Direto e no crédito privado com a Selic em alta. Com risco fiscal elevado e cenário externo desfavorável, 2025 exige conservadorismo e proteção contra a inflação. Saiba quais títulos públicos e privados comprar segundo Ulisses Nehmi, CEO da Sparta; Christiano Clemente, CIO do Santander Private Banking; e Roberto Elaiuy, gestor de renda fixa da Kinea.
BOLSA BRASILEIRA
Essas são as 9 ações favoritas para lucrar na bolsa em 2025 — e outros 5 nomes para garantir dividendos pingando na conta. Para quem estiver disposto a desafiar o pessimismo macroeconômico, há quem veja 2025 como uma janela interessante para aproveitar ativos atraentes. Veja as indicações de Werner Roger, CIO da Trígono Capital; Bruno Lima, analista do BTG Pactual; além de Larissa Quaresma e Ruy Hungria, analistas da Empiricus Research.
FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Alta dos juros abre oportunidades para comprar fundos imobiliários com desconto; veja indicações de FIIs para este ano. Caio Araujo, analista da Empiricus Research; Mauro Dahruj, gestor da Hedge Investimentos; e Ricardo Vieira, responsável pelo setor de Real Estate do Pátria, avaliam o cenário para os fundos imobiliários em 2025 e dizem onde investir nesse mercado.
CRIPTOMOEDAS
Bitcoin (BTC) a R$ 1 milhão? Como Trump pode levar as criptomoedas a nova era de recordes ou frustrar o mercado. Analistas preveem um novo ciclo de valorização em 2025, impulsionado pelo amadurecimento do mercado e pela expectativa de um ambiente regulatório mais favorável; descubra as melhores opções de investimento entre as criptos para este ano, segundo Marcello Cestari, analista e trader da Empiricus Gestão, e Fabrício Tota, diretor de Novos Negócios do Mercado Bitcoin.
INVESTIMENTOS NO EXTERIOR
Sob o efeito Trump — as melhores oportunidades para quem quer ter retorno em dólar e um alerta sobre o mercado lá fora. No evento organizado pelo Seu Dinheiro, João Julião, gestor de portfólio da Verde Asset, Enzo Pacheco, analista da Empiricus Research, e João Piccioni, CIO da Empiricus Gestão, dizem se vale a pena se expor aos EUA na gestão do republicano, se as big techs continuarão brilhando e apontam armadilhas que os brasileiros devem evitar.
COMPARTILHAR
Quem ganha e quem paga: Anbima lançará site detalhando taxas cobradas dos investidores pelos fundos de investimento
Transparência sobre os custos é uma das principais mudanças da Resolução 175, da CVM, cujo prazo de adaptação acaba na próxima segunda-feira (30)
Quina de São João: quanto rende o prêmio de R$ 250 milhões na poupança, no Tesouro Direto, no CDI e na LCI
Largado em uma caderneta de poupança, o prêmio da Quina de São João renderia R$ 1,6 milhão por mês, mas pode chegar a bem mais, mesmo na renda fixa conservadora
Câmara aprova isenção de IR para quem ganha até dois salários mínimos; texto segue para o Senado
Reajuste na tabela do imposto de renda poderá impactar o orçamento público em R$ 3,29 bilhões
Loft firma parceria com o Inter (INBR32) para ampliar rede de crédito imobiliário
A empresa já mantém acordos com Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e Caixa Econômica Federal
Desafiamos o ChatGPT e a DeepSeek a darem palpites para nosso bolão da Quina de São João — qual inteligência artificial vai se sair melhor?
Caixa vai sortear a Quina de São João no próximo sábado, dia 28 de junho; o prêmio principal é estimado em R$ 230 milhões
Renda fixa, ações ou dólar: onde e quanto investir com a Selic em 15% ao ano?
Mudança na taxa de juros é oportunidade para revisitar a carteira de investimentos e fazer ajustes para melhor alocação
Sem fiador ou caução: garantias de aluguel evoluem e novas opções prometem segurança para o proprietário e retorno ao inquilino
O Seu Dinheiro foi atrás do que há de mais novo no mercado de locação de imóveis para explicar como as garantias funcionam e comparou todas as opções
Lotofácil mantém a reputação de fábrica de milionários e faz de aposta solitária a estrela da sorte; Mega-Sena e Quina acumulam
É importante lembrar que a Quina de São João ainda recebe apostas e entra na penúltima semana antes do sorteio em 28 de junho
Lotofácil e Mega-Sena podem fazer sortudos milionários neste sábado (14), enquanto Quina de São João ainda aceita apostas
Casas lotéricas de todo o Brasil e os canais eletrônicos da Caixa recebem apostas para a Mega-Sena e Lotofácil até às 19h
Não é aumento, é correção: Fazenda diz que combinação de imposto para ricos e maior isenção até R$ 7 mil reduz desequilíbrios
Estudo realizado pelo Ministério da Fazenda ressalta que a proposta de reforma do IR pode conciliar justiça fiscal e social, mantendo a responsabilidade fiscal, caso seja adotada em conjunto
Governo muda novamente IOF para VGBL e planejamento sucessório melhora um pouco; veja como ficam as regras agora
Sofrerão cobrança de IOF apenas os aportes em VGBL que superarem os R$ 600 mil no ano, não mais os R$ 50 mil por mês; tributação se dará agora apenas sobre o que exceder limite de isenção
Cadê meu imposto? Brasileiros são os que menos sentem o retorno da carga tributária — e não é de hoje
Estudo com 30 países revela que o Brasil continua na última posição em ranking de desempenho do retorno dos impostos à sociedade há mais de uma década
Investiu seu FGTS na Eletrobras? Veja se valeu a pena essa aposta e quais são as alternativas se quiser pular fora
Privatização da estatal elétrica completa três anos neste mês; Seu Dinheiro compara o retorno para quem ficou no FGTS com o que foi entregue pelos Fundos Mútuos de Privatização da Eletrobras
O que sabemos até agora sobre o aumento da tributação dos investimentos e o fim da isenção de IR de LCIs, LCAs e outros incentivados
Propostas precisarão passar pelo crivo do Congresso; veja quais já foram comentadas publicamente por Haddad e Hugo Motta e quais ainda estão no campo do rumor
Nova fase do consignado privado começa com portabilidade liberada e crédito adicional para trabalhadores; entenda as novidades
O programa fornece crédito com juros mais baixos a trabalhadores com carteira assinada
Governo adia para 25 de junho cobrança de nova alíquota do IOF sobre previdência
Aportes mensais acima de R$ 50 mil em planos de previdência privada do tipo VGBL serão taxados em 5% a partir de 25 de junho
Pix Automático vem aí: Banco Central lança nova funcionalidade, que pode substituir débito automático e cartão de crédito; veja como vai funcionar
A nova função vai ao ar no próximo dia 16 e promete facilitar pagamentos de contas como academia, condomínio e assinaturas de streaming
Conta de luz vai ficar mais cara em junho: Aneel aciona a bandeira vermelha e pede uso responsável de energia
Com a mudança, as contas de luz terão adicional de R$ 4,46 a cada 100 kW/h consumidos
Caiu na malha fina do imposto de renda? Veja como regularizar a situação
Saiba como regularizar a sua situação junto à Receita Federal caso a sua declaração apresente informações inconsistentes e caia na malha fina do imposto de renda
Perdeu o prazo para entregar a declaração de imposto de renda 2025? Saiba o que fazer
Prazo oficial para o envio da sua declaração do imposto de renda 2025 terminou às 23h59 de 30 de maio. Saiba como acertar as contas com o Leão agora e pagar a multa por atraso
