O SD Select é uma área de conteúdos extras selecionados pelo Seu Dinheiro para seus leitores.
Esse espaço é um complemento às notícias do site.
RENDA IMOBILIÁRIA
O que dá mais dinheiro: comprar imóveis para alugar ou investir em fundos imobiliários? O Santander fez as contas e responde
A corretora simulou o rendimento líquido de uma aplicação inicial de R$ 300 mil em um apartamento ou FIIs por três anos
Imagem: Freepik
A compra direta foi, por muitos anos, a alternativa mais viável para que os brasileiros pudessem obter renda com imóveis. Mas, com a popularização dos fundos imobiliários, surgiu uma alternativa para garantir uma rendimento mensal para os investidores.*
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
Vale destacar que os FIIs já existem desde os anos 90. Contudo, ganharam mais tração entre as pessoas físicas apenas na última década. O número de investidores saltou de 208 mil em dezembro de 2018 para 2,5 milhões no mesmo mês do ano passado, segundo o boletim da B3.
Com o crescimento da base, as cotas dos fundos, que são negociadas em bolsa, também ganharam mais liquidez, o que facilita a montagem e desmonte de posições.
Para a Santander Corretora, essa é justamente uma das vantagens dos FIIs ante casas ou apartamentos. De acordo com a casa, caso o investidor precise do dinheiro, é possível negociar as cotas mais rapidamente do que em uma venda de imóvel.
- Receber aluguéis na conta sem ter imóveis é possível através dos fundos imobiliários: veja as 5 top picks no setor para comprar agora, segundo o analista Caio Araujo
Além disso, os fundos também apresentam vantagens em termos de custo — existem ativos listados na B3 e negociados por menos de R$ 10 — e impostos. Enquanto o aluguel de imóveis é tributado se ultrapassar R$ 2.112, os dividendos de FIIs com mais de 100 cotistas são completamente isentos de Imposto de Renda.
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
“Os fundos imobiliários são indicados para quem quer diversificar o portfólio e contar com rendimentos periódicos, sem a burocracia de ter que gerenciar um imóvel”, destaca Flavio Pires, especialista em FIIs da Santander Corretora.
Leia Também
Aluguel de imóveis vs fundos imobiliários: qual rende mais?
Mas e no quesito rentabilidade, quem é o vencedor: o aluguel de imóveis ou os fundos imobiliários? Para responder a essa pergunta, a corretora simulou o rendimento líquido de uma aplicação inicial de R$ 300 mil.
A receita do aluguel foi estimada com base no índice FIPE ZAP, referência para o setor, de janeiro de 2024.
Já o rendimento dos FIIs considera um retorno mensal de 0,83% projetado com base no yield dos fundos que compõem o IFIX, índice que reúne os maiores fundos imobiliários da bolsa brasileira.
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
Com base nesses parâmetros, o rendimento líquido de um apartamento com aluguel mensal de R$ 1.297,50 foi de R$ 27,7 mil em três anos, enquanto os fundos renderiam R$ 89,5 mil no mesmo período.
Confira abaixo a simulação do Santander:
| Aluguel de um apartamento | Fundo imobiliário | |
| Impostos | R$ 9 mil* | Não aplicável |
| Custos | Reforma: R$ 10 mil | Corretagem: R$ 1,5 mil** |
| Custos com adm | 10% sobre o aluguel (imobiliária) | Zero (custódia na B3) |
| IR | 27,5% sobre a renda | Zero |
| Receita | R$ 1.297,50 | R$ 2.487,50 |
| Rendimento em 3 anos | R$ 27.710,00*** | R$ 89.550,00 |
*Matéria atualizada em 25/03 após correção de cálculos feita pela Santander Corretora
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
CONTINUA DEPOIS DA PUBLICIDADE
COMPARTILHAR
IR 2026
Como recuperar o recibo da declaração do imposto de renda
18 de março de 2026 - 7:03
Perdeu a sequência de 12 dígitos de declarações anteriores e vai precisar dela? Veja como recuperar o recibo da declaração do imposto de renda
PATRIMÔNIO EM RISCO
Herança bilionária, disputa familiar e um erro comum: o que o caso de Anita Harley ensina sobre planejamento sucessório
17 de março de 2026 - 16:29
Documentário que lidera o streaming mostra como a falta de testamento pode transformar uma fortuna em disputa judicial e a importância de agir em vida
IR 2026
Quem tem prioridade para receber a restituição de IR em 2026: e como você pode ‘furar a fila’ e antecipar seu pagamento
17 de março de 2026 - 7:33
Prioridades por Lei incluem idosos, pessoas com deficiência ou doenças graves e professores; mas quem não se enquadra nesses grupos tem algumas opções
IRPF 2026
Quem ficou isento de IR por receber até R$ 5 mil por mês ainda pode precisar declarar o imposto de renda 2026; entenda por quê
16 de março de 2026 - 19:05
Mudança nas regras são válidas apenas para a declaração do próximo ano. Para o IR 2026, o calendário-base é o de 2025, quando a isenção ainda não era válida
IRPF 2026
Cashback IRPF 2026: mesmo quem não é obrigado a declarar pode receber uma restituição de imposto de renda automática em 2026; entenda
16 de março de 2026 - 16:01
Receita Federal anunciou um novo programa de devolução de imposto para contribuintes de baixa renda, que não têm obrigação de entregar a declaração de IR 2026, mas têm imposto a restituir
IRPF 2026
Declaração pré-preenchida do imposto de renda 2026 será liberada no dia 23 de março, com novidades; confira aqui
16 de março de 2026 - 13:05
Neste ano, a pré-preenchida estará liberada desde o primeiro dia do prazo de entrega da declaração, com a promessa de um serviço integrado mais completo
IR 2026
As novidades do imposto de renda 2026: veja o que mudou na declaração deste ano
16 de março de 2026 - 12:32
Principais mudanças dizem respeito à restituição do imposto de renda; programa traz poucas novidades
IR 2026
Restituição do imposto de renda 2026 será paga em apenas 4 lotes, em vez de 5; veja o calendário para saber quando você receberá a sua
16 de março de 2026 - 11:47
Restituição do imposto de renda 2026 será paga em menos lotes, entre maio e agosto. Veja o cronograma deste ano
IR 2026
Receita divulga regras e novidades do Imposto de Renda 2026; saiba quem precisa declarar e o prazo de entrega da declaração
16 de março de 2026 - 11:21
Obrigatoriedades e mudanças na declaração de IR 2026 foram informadas nesta segunda (16); prazo de entrega vai de 23 de março a 29 de maio
IR 2026
Imposto de Renda 2026: prazo de entrega da declaração será menor e começa dia 23 de março
16 de março de 2026 - 9:31
Receita Federal só divulgou regras do IR 2026 nesta segunda-feira; saiba quem está obrigado a declarar
IR 2026
Sou obrigado a declarar o imposto de renda 2026? Veja quem precisa prestar contas ao Leão neste ano
16 de março de 2026 - 9:21
Valores de rendimentos que obrigam contribuinte a declarar aumentaram; veja quem é obrigado a declarar o IR 2026
NÃO CONFUNDA
Imposto de renda 2026: dividendos ainda precisam ser declarados como rendimentos isentos de IR neste ano
11 de março de 2026 - 7:18
Tributação só passou a valer para dividendos aprovados a partir de 2026; forma de declarar, portanto, só muda na declaração de 2027
CRAQUE
O investimento Lionel Messi: por que o Inter Miami paga até R$ 420 milhões por ano ao craque argentino?
8 de março de 2026 - 16:05
Com ganhos anuais que chegam a US$ 80 milhões, Lionel Messi impulsiona o valor de mercado do clube norte-americano e atrai parceiros globais de peso
ATENÇÃO, MOTORISTAS
Problemas no free flow levam governo a cogitar suspender 3 milhões de multas por não pagamento do pedágio eletrônico
6 de março de 2026 - 18:15
Implantação do sistema enfrenta dificuldades desde a homologação de tecnologia até a cobrança do pedágio eletrônico
CUSTO DE VIDA
O preço da exclusividade: quanto custa morar no bairro mais caro de São Paulo
5 de março de 2026 - 13:30
Serviços básicos como alimentação e transporte têm grande diferença de preço e ainda podem ser classificados entre padrão e premium
IR 2026
Imposto de renda 2026: prazo para entrega da declaração deste ano será menor; veja quando a Receita Federal irá divulgar as regras
4 de março de 2026 - 17:05
Normalmente, as regras do IR são divulgadas na primeira quinzena de março, mas neste ano o anúncio foi adiado para o início da segunda quinzena; veja qual deve ser o prazo de entrega da declaração do IRPF 2026
POUPANÇA 2.0
Cofrinho de 140% do CDI do Mercado Pago vale a pena? Campanha tem prazo limitado e regras para garantir o retorno
4 de março de 2026 - 12:03
Nova campanha turbina rendimento dos cofrinhos em aplicações de até R$ 10 mil, garantindo liquidez imediata e risco soberano
TIGRINHO NA MIRA DO LEÃO
IRPF 2026: veja como calcular o imposto de renda sobre ganhos com bets e outros jogos online
3 de março de 2026 - 18:32
Novo aplicativo da Receita Federal permite consolidar resultados de 2025 e exige pagamento de imposto via DARF até o dia 30 de abril
MORDIDA DO LEÃO
IRPF na loteria: quanto você vai pagar de imposto de renda se ganhar o prêmio de R$ 160 milhões da Mega-Sena
3 de março de 2026 - 12:03
Sorteio desta terça-feira pode fazer um ou muitos milionários, mas o caixa da Receita Federal também fica mais cheio a cada prêmio de loteria
MAIS DE R$ 1 MILHÃO POR MÊS
Mega-Sena está acumulada em R$ 160 milhões; veja quanto rende essa bolada na renda fixa conservadora
2 de março de 2026 - 13:16
Largado em uma caderneta de poupança, o prêmio estimado para o concurso 2979 da Mega-Sena renderia mais de R$ 1 milhão já no primeiro mês — mas essa está longe de ser a melhor opção de investimento na renda fixa.
SIGA O SD NO WHATSAPP
