Onde Investir em 2025: veja as oportunidades em renda fixa, ações, fundos imobiliários, criptomoedas e no exterior para este ano

O ano de 2025 promete ser desafiador para os investidores brasileiros. Não dá para negar: há muito pessimismo no mercado.

A taxa básica de juros em alta, com perspectiva de fechar o ano em 15%, reduz a atratividade dos ativos de risco e torna a renda fixa cada vez mais interessante, sobretudo a mais conservadora.

Já temos aí um indicativo de caminho para o investidor neste ano. Mas, para além da renda fixa indexada ao CDI, onde mais encontramos oportunidades? Como se proteger do cenário potencialmente adverso e o que comprar para realmente ganhar dinheiro, acima da inflação cada vez mais alta e do juro básico elevado?

• VEJA TAMBÉM: “Entre as construtoras de imóveis de alto padrão, é nossa top pick” - Analistas do BTG Pactual recomendam ação entre os papéis mais promissores para investir em 2025

Aqui no Seu Dinheiro, já era tradição publicarmos, em janeiro, uma série de reportagens sobre onde investir no ano que se inicia em cada uma das principais classes de ativos — renda fixa, ações, fundos imobiliários, criptomoedas e investimentos no exterior para a parte dolarizada da carteira.

Mas, nesta “temporada” 2025, resolvemos fazer algo diferente: nosso primeiro evento, desta vez em parceria com o Money Times, site pertencente ao mesmo grupo empresarial do Seu Dinheiro.

O evento online Onde Investir 2025 foi ao ar ao longo da última semana no nosso canal de YouTube, onde os vídeos dos sete painéis exibidos continuam disponíveis para quem quiser acompanhar. Se você perdeu algum deles, confira a nossa playlist.

Convidamos verdadeiros “feras” do mercado para traçar um panorama do que esperar para a economia, os mercados e as diferentes classes de ativos em 2025. Eles também foram estimulados a recomendar os ativos que julgam mais promissores neste ano.

Mas não nos afastamos das nossas raízes. Com base em cada episódio, publicamos uma reportagem completa com as recomendações dos nossos painelistas. Reunimos todas elas nas notas a seguir:

MACRO E ESTRATÉGIA
Inflação a 10% e dólar a R$ 10? O que pode salvar a economia enquanto o mercado se prepara para o pior. Bruno Funchal, CEO da Bradesco Asset, e Felipe Miranda, fundador e estrategista-chefe da Empiricus, revelam os riscos e oportunidades para o investidor neste ano.

RENDA FIXA
O ano da renda fixa? Onde estão as oportunidades (e os riscos) no Tesouro Direto e no crédito privado com a Selic em alta. Com risco fiscal elevado e cenário externo desfavorável, 2025 exige conservadorismo e proteção contra a inflação. Saiba quais títulos públicos e privados comprar segundo Ulisses Nehmi, CEO da Sparta; Christiano Clemente, CIO do Santander Private Banking; e Roberto Elaiuy, gestor de renda fixa da Kinea.

BOLSA BRASILEIRA
Essas são as 9 ações favoritas para lucrar na bolsa em 2025 — e outros 5 nomes para garantir dividendos pingando na conta. Para quem estiver disposto a desafiar o pessimismo macroeconômico, há quem veja 2025 como uma janela interessante para aproveitar ativos atraentes. Veja as indicações de Werner Roger, CIO da Trígono Capital; Bruno Lima, analista do BTG Pactual; além de Larissa Quaresma e Ruy Hungria, analistas da Empiricus Research.

FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Alta dos juros abre oportunidades para comprar fundos imobiliários com desconto; veja indicações de FIIs para este ano. Caio Araujo, analista da Empiricus Research; Mauro Dahruj, gestor da Hedge Investimentos; e Ricardo Vieira, responsável pelo setor de Real Estate do Pátria, avaliam o cenário para os fundos imobiliários em 2025 e dizem onde investir nesse mercado.

CRIPTOMOEDAS
Bitcoin (BTC) a R$ 1 milhão? Como Trump pode levar as criptomoedas a nova era de recordes ou frustrar o mercado. Analistas preveem um novo ciclo de valorização em 2025, impulsionado pelo amadurecimento do mercado e pela expectativa de um ambiente regulatório mais favorável; descubra as melhores opções de investimento entre as criptos para este ano, segundo Marcello Cestari, analista e trader da Empiricus Gestão, e Fabrício Tota, diretor de Novos Negócios do Mercado Bitcoin.

INVESTIMENTOS NO EXTERIOR
Sob o efeito Trump — as melhores oportunidades para quem quer ter retorno em dólar e um alerta sobre o mercado lá fora. No evento organizado pelo Seu Dinheiro, João Julião, gestor de portfólio da Verde Asset, Enzo Pacheco, analista da Empiricus Research, e João Piccioni, CIO da Empiricus Gestão, dizem se vale a pena se expor aos EUA na gestão do republicano, se as big techs continuarão brilhando e apontam armadilhas que os brasileiros devem evitar.

COMPARTILHAR

Julia Wiltgen

jwiltgen@seudinheiro.com @juwiltgen

Jornalista formada pela Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ) com pós-graduação em Finanças Corporativas e Investment Banking pela Fundação Instituto de Administração (FIA). Trabalhou com produção de reportagem na TV Globo e foi editora de finanças pessoais de Exame.com, na Editora Abril. Hoje é editora-chefe do Seu Dinheiro.