Renda fixa: fundo com retorno de IPCA +10,1% ao ano é isento de IR e paga proventos mensais; confira

Se você é um investidor que gosta de renda fixa, mas procura um investimento com maior potencial de retorno, então você vai gostar dessa recomendação. 

Isso porque o estrategista-chefe da Empiricus Research, Felipe Miranda, identificou uma “oportunidade pontual e diferenciada para geração de renda”, por meio de títulos de dívida.

Em outras palavras, ele detectou um ativo de qualidade, capaz de distribuir rendimentos mensais para seus acionistas.  

Trata-se do Bocaina Infra (BODB11), um fundo de investimento voltado para o financiamento de projetos de infraestrutura, como rodovias, energia e telecomunicações. 

Para isso, o fundo investe em debêntures incentivadas, isto é, em títulos de renda fixa emitidos por empresas para financiar tais projetos. Dessa forma, ele é classificado como um fundo de renda fixa de crédito privado. 

E a grande vantagem é que, por ser um fundo de infraestrutura, o Bocaina Infra oferece vantagens especialmente atrativas para seus acionistas, como:

• Rentabilidade atrelada ao IPCA (inflação); 
• Isenção de imposto de renda para pessoas físicas; 
• Distribuição mensal de rendimentos;  

Mas não foram apenas os benefícios acima que chamaram a atenção do estrategista-chefe da Empiricus. 

O desempenho do fundo também tem sido notável — e isso desde o seu lançamento, em maio de 2022.

BODB11 entrega rentabilidade de forma consistente para seus acionistas — e rendeu 147% do CDI em dois anos

Desde o início, quem investiu no Bocaina Infra recebeu um total de R$ 3,83 por cada cota que comprou. Isso corresponde a um yield anualizado de 15,4% — isto é, se o rendimento observado até agora fosse mantido consistentemente ao longo de um ano.

Comparando essa performance com o CDI ao longo do mesmo período, o Bocaina Infra foi ainda melhor: ele entregou 147% do CDI — sendo que o rendimento para pessoas físicas não têm imposto, o que aumenta ainda mais a vantagem do investimento.

Segundo o estrategista-chefe da Empiricus, o fundo tem cumprido seu objetivo de oferecer um retorno superior ao dos títulos públicos NTN-B, também conhecidos como Tesouro IPCA+.  

Para se ter uma ideia, ao final de outubro, os ativos de crédito do fundo estavam rendendo, em média, IPCA + 9,91% ao ano (yield médio). Enquanto isso, os títulos públicos NTN-B estão oferecendo só até IPCA + 6,72%, como é o caso do Tesouro IPCA+ com juros semestrais 2035. 

Além disso, na última distribuição de rendimentos do Bocaina Infra, seu yield anualizado alcançou cerca de 15,5%. Isso equivale a um rendimento mensal de aproximadamente 1,12%, o que reforça o seu apelo entre investidores. 

Na visão de Felipe Miranda, o sólido retorno do Bocaina Infra demonstra a resiliência do portfólio mesmo em períodos de compressão dos spreads das debêntures, isto é, cenário em que as novas oportunidades de investimento em debêntures podem render menos. 

Para o longo prazo, este fundo de renda fixa é oportunidade de buscar renda extra todo mês

Apesar de retornos passados não serem garantia de retornos futuros, o estrategista-chefe da maior casa de análise independente do Brasil está confiante com o potencial de geração de renda de BODB11. 

Com a cotação atual de R$ 8 por cota, o Bocaina Infra apresenta uma Taxa Interna de Retorno (TIR) líquida de IPCA + 10,1% (retorno projetado para o investidor já considerando os custos e impostos aplicáveis), o que reafirma sua posição como um excelente fundo de infraestrutura. 

O analista está tão confiante com esse fundo que, há poucos dias, ele o adicionou em sua carteira especializada em renda passiva, “Double Income”, como uma das oportunidades diferenciadas (“out of the box”) de investimento. 

• Cortesia: acesse as recomendações da Double Income gratuitamente por 3 meses

Bocaina Infra (BODB11) é apenas um dos ativos que pagam renda extra todo mês; confira todas as indicações     

É importante lembrar que, diferente do investimentos em títulos públicos, como o Tesouro Direto, BODB11 carrega um pouco mais de risco, pois depende da capacidade das empresas de pagar suas dívidas. 

Por outro lado, ele tende a oferecer retornos mais altos e possui o benefício da isenção de IR para pessoas físicas.

Dessa forma, segundo Felipe Miranda, o Bocaina Infra (BODB11) se consolida como uma das melhores oportunidades para aqueles que desejam “apimentar” a carteira em busca de dinheiro pingando na conta todo mês.

Mas ele não é o único. O fundo de infraestrutura é apenas um dos investimentos recomendados por Felipe Miranda em sua carteira de investimentos focada em renda passiva, a Double Income. 

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Para isso, a Double Income se diversifica entre renda fixa, ações e fundos imobiliários — uma cesta de ativos capazes de gerar renda e com alto potencial de valorização.

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