🔴 ÚLTIMA SEMANA DA TEMPORADA DE RESULTADOS DO 3T24 – VEJA EM QUAIS EMPRESAS INVESTIR

Larissa Vitória
Larissa Vitória
É repórter do Seu Dinheiro. Formada em jornalismo na Universidade de São Paulo (ECA-USP), já passou pelo portal SpaceMoney e pelo departamento de imprensa do Instituto de Pesquisas Tecnológicas (IPT).
RENDA IMOBILIÁRIA

O que dá mais dinheiro: comprar imóveis para alugar ou investir em fundos imobiliários? O Santander fez as contas e responde

A corretora simulou o rendimento líquido de uma aplicação inicial de R$ 300 mil em um apartamento ou FIIs por três anos

Larissa Vitória
Larissa Vitória
22 de março de 2024
17:44 - atualizado às 12:02
fundo imobiliario fii IRDM11 dividendos fundos imobiliários
Imagem: Freepik

A compra direta foi, por muitos anos, a alternativa mais viável para que os brasileiros pudessem obter renda com imóveis. Mas, com a popularização dos fundos imobiliários, surgiu uma alternativa para garantir uma rendimento mensal para os investidores.*

Vale destacar que os FIIs já existem desde os anos 90. Contudo, ganharam mais tração entre as pessoas físicas apenas na última década. O número de investidores saltou de 208 mil em dezembro de 2018 para 2,5 milhões no mesmo mês do ano passado, segundo o boletim da B3.

Com o crescimento da base, as cotas dos fundos, que são negociadas em bolsa, também ganharam mais liquidez, o que facilita a montagem e desmonte de posições.

Para a Santander Corretora, essa é justamente uma das vantagens dos FIIs ante casas ou apartamentos. De acordo com a casa, caso o investidor precise do dinheiro, é possível negociar as cotas mais rapidamente do que em uma venda de imóvel.

Além disso, os fundos também apresentam vantagens em termos de custo — existem ativos listados na B3 e negociados por menos de R$ 10 — e impostos. Enquanto o aluguel de imóveis é tributado se ultrapassar R$ 2.112, os dividendos de FIIs com mais de 100 cotistas são completamente isentos de Imposto de Renda.

“Os fundos imobiliários são indicados para quem quer diversificar o portfólio e contar com rendimentos periódicos, sem a burocracia de ter que gerenciar um imóvel”, destaca Flavio Pires, especialista em FIIs da Santander Corretora.

Leia Também

Aluguel de imóveis vs fundos imobiliários: qual rende mais?

Mas e no quesito rentabilidade, quem é o vencedor: o aluguel de imóveis ou os fundos imobiliários? Para responder a essa pergunta, a corretora simulou o rendimento líquido de uma aplicação inicial de R$ 300 mil.

A receita do aluguel foi estimada com base no índice FIPE ZAP, referência para o setor, de janeiro de 2024.

Já o rendimento dos FIIs considera um retorno mensal de 0,83% projetado com base no yield dos fundos que compõem o IFIX, índice que reúne os maiores fundos imobiliários da bolsa brasileira.

Com base nesses parâmetros, o rendimento líquido de um apartamento com aluguel mensal de R$ 1.297,50 foi de R$ 27,7 mil em três anos, enquanto os fundos renderiam R$ 89,5 mil no mesmo período.

Confira abaixo a simulação do Santander:

Aluguel de um apartamentoFundo imobiliário
ImpostosR$ 9 mil*Não aplicável
CustosReforma: R$ 10 milCorretagem: R$ 1,5 mil**
Custos com adm10% sobre o aluguel (imobiliária)Zero (custódia na B3)
IR27,5% sobre a rendaZero
ReceitaR$ 1.297,50R$ 2.487,50
Rendimento em 3 anosR$ 27.710,00***R$ 89.550,00
Fonte: Santander | *ITBI de 3% | ** Corretagem de 0,5% na compra | *** Descontados os gastos com impostos e reforma

*Matéria atualizada em 25/03 após correção de cálculos feita pela Santander Corretora

COMPARTILHAR

Whatsapp Linkedin Telegram
DESTAQUES DA BOLSA

Ações da Tenda (TEND3) disparam 7% na bolsa após balanço com recordes históricos e guidance de resultados turbinado

7 de novembro de 2024 - 11:01

A atualização do guidance, com números revisados para cima, era amplamente aguardada pelo mercado e é bem-recebida pelos investidores hoje

ENERGIA SOLAR

Energia renovável: EDP compra mais 16 novas usinas solares por R$ 218 milhões

6 de novembro de 2024 - 13:09

Empreendimentos estão localizados na Bahia, Mato Grosso, Mato Grosso do Sul e Paraná, e somam 44 MWp de capacidade instalada

O QUE COMPRAR

Onde investir na renda fixa em novembro? XP recomenda CDB, LCI, LCA, um título público e ativos isentos de IR; confira

5 de novembro de 2024 - 18:00

Rentabilidades dos títulos sugeridos superam os 6% ao ano mais IPCA nos ativos indexados à inflação, muitos dos quais sem tributação

FIIs HOJE

Fundo imobiliário TRBL11 anuncia dividendos menores e cotas recuam na bolsa; veja o que afeta os proventos

1 de novembro de 2024 - 13:32

O FII comunicou que pagará R$ 0,62 por cota neste mês, uma queda de cerca de 27% ante à distribuição de outubro.

DESTAQUES DA BOLSA

Ações da EZTec (EZTC3) disparam 9% e lideram Ibovespa após lucro triplicar e construtora anunciar dividendos; é hora de comprar os papéis?

1 de novembro de 2024 - 11:21

Um dos combustíveis para a disparada é o lucro líquido da companhia, que saltou 239% e ficou em R$ 132,6 milhões no terceiro trimestre

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

O payroll vai dar trabalho? Wall Street amanhece em leve alta e Ibovespa busca recuperação com investidores à espera de anúncio de corte de gastos

1 de novembro de 2024 - 8:13

Relatório mensal sobre o mercado de trabalho nos EUA indicará rumo dos negócios às vésperas das eleições presidenciais norte-americanas

GOVERNO LIBEROU

Vale a pena atualizar o valor do imóvel na declaração de IR na tentativa de pagar menos imposto? Fizemos as simulações

1 de novembro de 2024 - 7:10

Contribuintes podem atualizar valor de imóvel até 16 de dezembro, recolhendo menos IR, mas medida pode não ser tão benéfica quanto parece

BALANÇO DO MÊS

Ranking dos investimentos: perto de R$ 5,80, dólar tem uma das maiores altas de outubro e divide pódio com ouro e bitcoin

31 de outubro de 2024 - 19:00

Na lanterna, títulos públicos longos indexados à inflação caminham para se tornar os piores investimentos do ano

MAIS DINHEIRO NO BOLSO

Alta de 75% nos dividendos: Fundo imobiliário do Itaú anuncia que proventos devem subir após venda de CRI com ganho milionário

31 de outubro de 2024 - 14:22

O CRI vendido era uma das maiores posições do portfólio, equivalendo a cerca de 5,95% do patrimônio líquido

ENTENDA AS NOVIDADES

As regras do ITBI vão mudar de novo: reforma tributária abre nova possibilidade de cobrança do imposto para compra e venda de imóveis

31 de outubro de 2024 - 12:19

O contribuinte que antecipar o pagamento para a data da assinatura da escritura no cartório pagará uma alíquota menor

RESOLUÇÃO DA TRANSPARÊNCIA

Quanto custa a ‘assessoria gratuita’? O que muda com a regra que obriga à divulgação da remuneração dos assessores de investimento

31 de outubro de 2024 - 6:15

A norma da CVM obriga os assessores de investimentos e outros profissionais do mercado a divulgarem suas formas e valores de remuneração, além de enviarem um extrato trimestral aos clientes

PRA TODOS OS LADOS

Log (LOGG3) dobra lucro no 3T24 e CEO ainda vê amplo espaço para crescer, mas cenário macro preocupa

30 de outubro de 2024 - 18:36

Empresa de galpões logísticos mantém planos de expansão, mas juro menor e cumprimento do arcabouço fiscal ajudariam negócio, diz CEO da Log

CASA PRÓPRIA

Financiar imóvel ficará mais difícil? Novas regras de financiamento pela Caixa entram em vigor a partir desta sexta (1º); entenda o que muda

30 de outubro de 2024 - 14:54

O banco justificou as restrições porque a carteira de crédito habitacional da instituição deve superar o orçamento aprovado para 2024

NÃO É MAIS POP?

Os Fiagros estão em crise ou é hora de aproveitar a queda das cotas e investir? Gestores e especialistas indicam onde encontrar as melhores oportunidades no setor

29 de outubro de 2024 - 17:34

Especialistas apontam que o momento atual permite a compra de ativos sólidos a um preço descontado para quem souber separar o joio do trigo.

NOVA ALOCAÇÃO

Maxi Renda (MXRF11) investe milhões em cotas de outro fundo imobiliário que deve ter rendimento “muito interessante” para a carteira; veja qual é o FII

29 de outubro de 2024 - 11:03

De acordo com o relatório gerencial do fundo, divulgado ontem, o MXRF11 investiu R$ 69,5 milhões no Pátria Renda Urbana (HGRU11)

FIIs HOJE

Fundo imobiliário TORD11 explica por que vendeu imóveis com prejuízo milionário; cotas do FII acumulam queda de 55% na B3 em 2024

28 de outubro de 2024 - 15:22

Além da cifra muito inferior à investida, o FII ainda aceitou receber uma entrada de 10% do preço negociado à vista e o restante em 24 parcelas mensais corrigidas pelo IPCA

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

O saldão da eleição: Passado o segundo turno, Ibovespa se prepara para balanços dos bancões

28 de outubro de 2024 - 8:14

Bolsas internacionais repercutem alívio geopolítico, resultado eleitoral no Japão e expectativa com eleições nos Estados Unidos

RECUPERAÇÃO JUDICIAL EM FOCO

Por que o Fiagro da BB Asset despenca quase 20% na bolsa? Gestão explica o que faz as cotas sangrarem

25 de outubro de 2024 - 11:52

A BB Asset relembrou que divulgou em setembro um fato relevante informando que o fiagro possuía ativos financeiros lastreados em títulos devidos pela Agrogalaxy, empresa em recuperação judicial

FIIs HOJE

Fundo imobiliário TRBL11 chega a cair mais de 6% na B3 e liderar perdas do IFIX com interdição parcial de imóvel locado para os Correios

24 de outubro de 2024 - 17:23

A estatal loca um centro logístico do FII localizado em Contagem (MG) e suspendeu integralmente as atividades no imóvel neste mês

EXILE ON WALL STREET

Rodolfo Amstalden: Este é o tipo de conteúdo que não pode vazar

23 de outubro de 2024 - 20:00

Onde exatamente começam os caprichos da Faria Lima e acabam as condições de sobrevivência?

Menu

Usamos cookies para guardar estatísticas de visitas, personalizar anúncios e melhorar sua experiência de navegação. Ao continuar, você concorda com nossas políticas de cookies

Fechar