Milionários valorizam mais os profissionais de saúde física e mental do que os de finanças

Parece que o bem-estar e a personalização estão no topo do que é valorizado pelos milionários quando buscam algum atendimento especializado. Ao menos é o que indica o novo Estudo de Serviços Profissionais para Indivíduos de Alto Patrimônio Líquido de 2025, divulgado pela Long Angle. A empresa é uma comunidade privada e internacional dedicada a conectar donos de grandes fortunas. O curioso é que serviços de consultoria financeira, talvez esperados como mais valorizados por eles, não têm sido tão requisitados assim.

De acordo com a pesquisa, os milionários estão muito satisfeitos com seus personal trainers, terapeutas e outros profissionais que os ajudam com seu bem-estar geral e cuidados familiares. Em contrapartida, apenas um terço deles utiliza um consultor financeiro para o planejamento de suas finanças. Além disso, 1 em cada 5 planeja trocar de profissional que presta este tipo de serviço devido aos altos custos e ao “serviço ruim”. 

“Melhorar seu balanço patrimonial ou sua conta bancária não traz o mesmo valor emocional que melhorar sua saúde e sua vida familiar”, disse Chris Bendtsen, líder de inteligência de mercado da Long Angle, à CNBC. “Serviços voltados para o bem-estar pessoal ou para seus filhos são os que obtêm a maior pontuação.”

Para o estudo, a Long Angle entrevistou 114 pessoas com patrimônio líquido de pelo menos US$ 2 milhões (cerca de R$ 10,6 milhões). Neste grupo, a maioria detinha fortuna entre US$ 5 milhões e US$ 25 milhões (entre R$ 26,6 milhões e R$ 133,3 milhões). A companhia solicitou que eles classificassem seus níveis de satisfação em relação a 14 dos serviços profissionais mais comuns utilizados por pessoas ricas. Dentre eles, consultoria de investimentos, planejamento patrimonial, treinamento esportivo e serviços domésticos.

Saúde do corpo e Golden Visa no pódio dos serviços mais requisitados pelos milionários

Se restavam dúvidas, agora fica ainda mais claro: manter o “shape” é uma prioridade para os milionários. Em uma escala de 1 a 10, os entrevistados deram aos seus personal trainers uma nota média de 9,3, a maior pontuação (1º) de satisfação entre todas as categorias de serviço. 

Em 2º lugar, ficou a busca por serviços relacionados ao Golden Visa, com uma nota de (8,8). Isto é, programas de visto de residência para investidores estrangeiros, oferecidos por diversos países, principalmente na Europa. Eles concedem autorização de residência (e, em alguns casos, cidadania) a indivíduos que realizam investimentos relevantes em imóveis, empresas ou fundos nacionais. Por isso, a há facilitação da imigração legal do investidor e de sua família. 

Na 3ª colocação, estão os coaches esportivos (8,4). Esses profissionais, no geral, atuam de uma forma combinada na parte mental, estratégica e comportamental. O serviço é comumente complementar à busca por alto rendimento e aceleração da transformação física.

Atenção para terapia e cuidados com a família  

Entre a 4ª posição e a 9ª posição, serviços focados nos filhos são destaques e representam uma parcela significativa dos gastos dos milionários. Escolas particulares (4º), day care (6º) ou creches, por exemplo, receberam notas acima de 8. Já os cuidados de babá (9º) foram pontuados com 7,6.

Segundo o estudo, os entrevistados gastam, em média, por ano, US$ 53.558 com este último serviço (cerca de R$ 285.500), US$ 30.000 (em torno de R$ 159.900) com colégios privados e US$ 20.000 (aproximadamente R$ 106.600) com creches. 

Já a terapia ocupa o 5º lugar de satisfação no ranking, com uma nota de 8,3. Um dado interessante quanto a essa procura no estudo, é o geracional, que indica uma busca maior pelos mais jovens. Entre os participantes com menos de 40 anos, mais de 40% frequentam sessões com foco em saúde emocional. A porcentagem diminui para 25% entre os indivíduos de 40 a 49 anos e 13% em meio àqueles com 50 anos ou mais.

Segundo os entrevistados que se consultam com um terapeuta, os principais benefícios citados foram a qualidade e o impacto do atendimento, bem como a gentileza e a possibilidade de estabelecer uma conexão pessoal. O gasto médio com o serviço é de US$ 5.000 (cerca de R$ 26.650) por ano.

“Acho que as pessoas com menos de 40 anos são mais proativas em relação à sua saúde mental e bem-estar emocional”, disse Chris Bendtsen à CNBC.

Sem muita preocupação com sucessão

Logo abaixo do serviço doméstico de cuidado com a piscina (7º), vem a satisfação com o planejamento sucessório (8º), que teve pontuação de 7,8. O estudo indica que metade dos milionários entrevistados não utiliza um advogado especializado nesta área. 

A requisição deste serviço, no entanto, varia bastante dependendo do nível de patrimônio. Entre aqueles com patrimônio igual ou superior a US$ 25 milhões (em torno de R$ 133,3 milhões), 69% utilizam um advogado especializado em direito sucessório. 

Insatisfação dos milionários com serviços de gestão patrimonial 

Se a satisfação com o cuidado com a saúde está em dia, o mesmo não pode ser dito para os serviços de gestão de patrimônio. A nota dada à consultoria financeira (11º) foi de 7,2, com a maioria dos entrevistados afirmando que nem sequer utiliza um consultor. 

O auxílio destes profissionais, no entanto, aumenta conforme a fortuna. Entre aqueles com patrimônio de US$ 5 milhões (cerca de R$ 26,6 milhões) ou menos, apenas 22% utilizam um consultor. Já em meio aos indivíduos com US$ 25 milhões ou mais (em torno de R$ 133,3 milhões), a porcentagem aumenta para 44%.

A principal queixa, curiosamente, é o custo. Mas não o valor simplesmente, e sim o modelo de cobrança. O gasto médio com consultores financeiros é de US$ 10.000 por ano (aproximadamente $ 53,3 mil). A maioria dos entrevistados, segundo a pesquisa, paga uma taxa baseada em uma porcentagem do patrimônio sob gestão. Já um terço deles tem como cobrança um valor anual fixo.

Como indica o veículo especializado em investimentos Funds Society, existe uma percepção crescente por parte desses clientes de que as taxas baseadas no total da fortuna sãp desproporcionais. A justificativa é a de que o gestor é remunerado mais simplesmente por conta do tamanho do patrimônio e não pela qualidade do seu serviço. 

“As estruturas de taxas fixas refletem uma crescente preferência dos clientes por preços transparentes e redução de conflitos de interesse”, afirmou o relatório.

Além do custo, os investidores ricos também estão frustrados com o serviço. “O feedback geral é que os consultores costumam demorar a responder e o aconselhamento não é personalizado”, disse Bendtsen.

Contadores e advogados tributaristas no fim do ranking

No final do ranking, em 12º lugar, estão os contadores focados em impostos, com pontuação de 7,1. Embora 82% dos entrevistados utilizem os serviços destes profissionais, 42% estão considerando trocar de consultor tributário. Suas principais queixas, como aponta a pesquisa, estão centradas na lentidão para resposta e na falta de proatividade ou estratégia por parte deles.

Já empatados em 14º lugar, ficaram respectivamente gerente de aluguel de imóveis e jardineiro, com nota de 6,7.