Gostou da alta do bitcoin (BTC) em 2024? BTG Pactual indica as 5 melhores criptomoedas para investir em 2025

O ano de 2024 foi marcante para o mercado de criptomoedas, beneficiado  pela crescente institucionalização e por avanços regulatórios que redefiniram o setor. Com o cenário promissor para os criptoativos em 2025, o BTG Pactual analisou as transformações do ano que passou e destacou as melhores oportunidades de investimento nesse mercado para o próximo ciclo.

Segundo o relatório Onde Investir 2025, os Estados Unidos desempenharam um papel central nessa mudança, especialmente com a aprovação de ETFs de bitcoin (BTC) à vista. Essa novidade trouxe uma alternativa regulada e segura para investidores tradicionais se exporem ao ativo, impulsionando sua aceitação e aumentando a liquidez no mercado.

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A eleição de Donald Trump para a presidência dos EUA adicionou ainda mais dinamismo ao setor, gerando expectativas de um ambiente regulatório mais claro e previsível, especialmente para as altcoins, criptomoedas alternativas ao bitcoin.

Durante sua campanha, o presidente eleito propôs a criação de uma reserva estratégica de bitcoin e defendeu o desenvolvimento de uma estrutura regulatória que incentive o crescimento do mercado de ativos digitais nos EUA. 

A maioria republicana no legislativo, somada ao apoio bipartidário aos ativos digitais, aumenta as chances de aprovação de reformas que possam trazer maior clareza e estímulo ao setor.

Além disso, o ciclo de flexibilização monetária iniciado em 2024, com cortes nas taxas de juros nos EUA, favorece os criptoativos. A redução dos juros incentiva investimentos em ativos de maior risco, como as criptomoedas, reforçando seu papel em estratégias de diversificação e busca por altos retornos.

Perspectivas para as criptomoedas em 2025

O relatório do BTG Pactual destaca que a combinação de adoção institucional, avanços tecnológicos e maior clareza regulatória está preparando o mercado de criptoativos para um crescimento expressivo em 2025.

Setores como Finanças Descentralizadas e Tokenização de Ativos Reais (RWA) despontam como grandes promessas, enquanto ativos como bitcoin, ethereum e solana seguem atraindo investidores ao redor do mundo.

Com isso, confira a seguir as cinco criptomoedas apontadas pelo BTG para diversificar sua carteira em 2025. Vale dizer que os analistas recomendam manter uma parcela responsável dos seus investimentos em ativos digitais por se tratar de um mercado altamente arriscado. 

1 - Bitcoin: O pilar estratégico cripto dos portfólios globais

O bitcoin liderou o movimento das criptomoedas em 2024, alcançando a marca histórica de US$ 100 mil em dezembro. Suas oscilações continuam a influenciar todo o mercado, e, neste ano, o ativo digital consolidou-se como peça fundamental na diversificação de portfólios globais.

O lançamento dos ETFs de bitcoin spot nos EUA também foram bastante relevantes para o mercado. Os fundos do tipo ultrapassaram os US$ 100 bilhões em ativos sob gestão, representando 80% do volume acumulado por ETFs de ouro ao longo de quase duas décadas.

Instituições como Goldman Sachs e Morgan Stanley expandiram suas alocações na criptomoeda, enquanto fundos de pensão também aderiram ao ativo, destacando a crescente confiança institucional no bitcoin.

Além disso, as discussões sobre a criação de uma reserva estratégica pelo governo norte-americano reforçam seu papel como elemento-chave no sistema financeiro global.

Empresas como a MicroStrategy continuam a liderar a adoção do bitcoin em tesourarias corporativas, consolidando-o como um ativo estratégico. Com fundamentos sólidos e crescente aceitação por parte de instituições e governos, espera-se que o bitcoin atinja novas máximas históricas em 2025, reafirmando sua posição como uma reserva de valor digital.

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2 - Ethereum: A plataforma de contratos inteligentes mais robusta

O ethereum (ETH) consolidou sua posição de liderança em contratos inteligentes ao longo de 2024, atraindo crescente interesse institucional. Um marco importante foi o lançamento do fundo tokenizado da BlackRock na rede, que captou mais de US$ 500 milhões, evidenciando a robustez e a confiança no ecossistema.

A aprovação de ETFs de ETH pela SEC, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA, que classificou o ativo como uma commodity, trouxe maior clareza regulatória e impulsionou o desenvolvimento de aplicações baseadas na tecnologia ethereum, como a tokenização de ativos do mundo real.

Vale dizer, entretanto, que os EUA ainda carecem de uma legislação mais específica para o mercado de ativos digitais, ainda que a SEC tenha criado alguma jurisprudência — isto é, prerrogativas legais — com suas decisões.

Essa combinação de avanços regulatórios, maior adoção institucional e expansão contínua do ecossistema posiciona o ethereum como um dos principais motores de crescimento do mercado cripto em 2025.

3 - Solana: inovação e escalabilidade em alta velocidade

A solana (SOL) destacou-se em 2024 como uma das blockchains de alta performance mais promissoras, registrando um crescimento de mais de 1.000% no número de endereços ativos diários. Entre os destaques do ano, estão a implementação da stablecoin PYUSD, emitida pelo PayPal, e a expectativa pelo lançamento do Firedancer em 2025. 

Essas novas tecnologias prometem revolucionar a escalabilidade da rede, permitindo o processamento de mais de 1 milhão de transações por segundo, com custos significativamente reduzidos.

Os avanços técnicos e o crescente apoio institucional reforçam a solana como uma plataforma altamente atraente para novos usuários e grandes instituições, consolidando o potencial de valorização do token SOL.

4 - Ondo Finance: a revolução da tokenização de ativos reais

Ondo Finance (ONDO) está na vanguarda da conexão entre o mercado financeiro tradicional e a tecnologia blockchain. Com stablecoins lastreadas em títulos do Tesouro dos EUA, como USDY e OUSG, a empresa já superou US$ 650 milhões em emissões.

Sua expansão para ecossistemas como solana e cosmos (ATOM), somada aos planos de lançar ações tokenizadas, reforça seu papel disruptivo na tokenização de ativos.

Combinando parcerias estratégicas, inovação e fundamentos sólidos, a Ondo Finance desponta como uma das oportunidades mais promissoras para investidores em 2025.

5 - Aave: O futuro das finanças descentralizadas

A Aave, maior plataforma de empréstimos (lending) de Finanças Descentralizadas (DeFi), alcançou números impressionantes em 2024: mais de US$ 11 bilhões em volume de empréstimos e mais de US$ 30 bilhões em depósitos. A receita anualizada do protocolo cresceu mais de 1.600%, evidenciando sua eficiência e segurança, diz o BTG.

Com um modelo de governança sólido e suporte a uma ampla gama de ativos, a Aave se firma como protagonista no futuro da DeFi (as finanças descentralizadas), proporcionando aos investidores uma exposição segura e eficiente ao mercado cripto.