Ibovespa dispara 18% em 2025, mas renda fixa ainda pode pagar mais de 1% ao mês e até dobrar o capital investido 

Os dados mais recentes do mercado mostram que, finalmente, estamos caminhando para um cenário de queda de juros no Brasil. O IPCA de agosto, por exemplo, sinalizou a primeira deflação nos últimos 12 meses. 

A queda de -0,11% no índice oficial da inflação no país, embora abaixo das expectativas do mercado (-0,15%) corroboram com as projeções de analistas, economistas e especialistas de que o Banco Central deve começar a reduzir a Selic em breve. 

A grande maioria, aposta que o ciclo de afrouxamento deve começar em janeiro de 2026, enquanto alguns mais otimistas acreditam que esse movimento possa ser antecipado para a última reunião deste ano, em dezembro. 

O fato é que,  a perspectiva de afrouxamento monetário, aliada a fatores externos como a possibilidade de corte de juros nos Estados Unidos tem impulsionado a bolsa brasileira. 

E nesse contexto, muitos investidores já se questionam se não é hora de abandonar a renda fixa. 

No longo prazo, a renda fixa pode superar o Ibovespa

Mesmo em um cenário de incertezas, juros em patamar elevado e risco fiscal, no ano, o Ibovespa valorizou 18%. 

A disparada do índice e o retorno acima da Selic chamam atenção e a expectativa é de que o IBOV entregue ainda mais, visto que a queda dos juros traz alívio para esses ativos e maior apetite de risco por parte dos investidores. 

Em contrapartida, a taxa de retorno dos títulos de renda fixa deve cair nos próximos meses. Isso porque, a principal referência do setor também será menor. 

Assim, trocar os títulos de renda fixa por ações parece a estratégia mais óbvia a se adotar neste momento. 

Contudo, o investidor precisa ter bastante cautela ao fazer essas mudanças. Especialmente se o foco for o longo prazo, pois, nesse caso, a renda fixa pode superar o Ibovespa. 

Veja só o gráfico abaixo que compara a performance do CDI e do Ibovespa entre 2020 e 2025:

(Fonte: Comparador Mais Retorno)

A linha laranja marca o desempenho do Ibovespa, e a azul é a valorização do CDI no período. Observe que, enquanto o índice de ações rendeu 44,72%, o indicador da renda fixa entregou um retorno de 61,93%. Ou seja, mais de 1% ao mês. 

Se nos últimos 5 anos você tivesse feito um investimento de R$ 10 mil com retorno de apenas 100% do CDI, teria acumulado R$ 16.193 contra um resultado de R$ 14.472 no Ibovespa. 

Contudo, em alguns momentos aparecem no mercado oportunidades, como uma garimpada pela EQI Investimentos de buscar retornos de CDI + 5,2% ao ano. 

Recentemente, a corretora ofereceu este título a um grupo exclusivo de investidores. 

Considerando o retorno do CDI nos últimos 5 anos e mais a taxa fixa de 5,2%, se você tivesse tido a oportunidade de investir nesse ativo em 2020, teria acumulado uma rentabilidade de 108% no período, contra os mesmos 44,72% do Ibovespa. 

Receba os alertas com recomendações da EQI para investir em títulos ‘fora do radar’

É claro que, saber que a renda fixa pode superar o Ibovespa no longo prazo, não significa que devemos simplesmente ignorar o potencial de retomada da Bolsa brasileira. 

O ideal seria manter uma carteira diversificada com ativos tanto de renda fixa quanto de renda variável.

Por isso, este pode ser um bom momento para o investidor organizar a carteira de investimentos para capturar boas oportunidades na renda variável e manter ativos selecionados da renda fixa. 

O grupo exclusivo da EQI envia diariamente alertas para os investidores com algumas das melhores oportunidades de renda fixa. 

Neste momento, o título com retorno de CDI + 5,2% é uma das ofertas disponíveis para os participantes deste grupo. 

Entretanto, o time de produtos da EQI alerta que, por conta da alta demanda, algumas oportunidades podem acabar rapidamente. 

Por isso, se você quer ter a chance de buscar retornos de CDI + 5,2% ao ano ou mais, é importante entrar no grupo o quanto antes. 

Além de ser fácil entrar para o grupo, você ainda pode receber indicações de títulos “fora do radar” com alto potencial de retorno.