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Cotações por TradingView
Isabelle Santos
Isabelle Santos
Comunicóloga formada pela Universidade Estadual de Santa Cruz (UESC). É redatora do Money Times, Seu Dinheiro e Empiricus.
Conteúdo Empiricus

À espera do Copom: queda dos juros é prevista para agosto, mas este título público pode continuar pagando o dobro da Selic; conheça

A expectativa de boa parte do mercado é de corte na Selic nas próximas reuniões

Isabelle Santos
Isabelle Santos
20 de junho de 2023
18:00 - atualizado às 15:26
Placa do Banco Central do Brasil (BC), autoridade monetária que conduz as reuniões do Copom para a decisão da Selic; a decisão de juros é sempre um dos destaques da agenda econômica
Imagem: Shutterstock

Nesta terça-feira (20), começa a reunião do Comitê de Política Monetária, o Copom. Mais uma vez, a expectativa do mercado sobre a decisão do Banco Central quanto à taxa básica de juros é grande. 

A expectativa de muitos investidores é de que ao menos haja uma sinalização de afrouxamento para os próximos meses. A expectativa é de que o corte da taxa comece em agosto.

A decisão do colegiado só será de fato conhecida amanhã (21). Mas, muitos investidores já estão aproveitando o momento para repensar as suas carteiras. 

Se por um lado a queda da Selic é positiva para retomada da economia e dos ativos de risco, por outro, as remunerações “gordas” da renda fixa podem estar com os dias contados. 

Contudo, existe uma categoria de título público “premium” que pode continuar pagando o dobro da Selic, independentemente do resultado do Copom. 

A seguir, explico em mais detalhes como esse investimento funciona e como ter acesso a novas remessas. 

Esta categoria de título público já rendeu R$ 1.998 em 5 meses 

Se você gosta e já investe em títulos de renda fixa, provavelmente deve saber que a remuneração desses ativos é atrelada, em sua grande maioria, à Selic.

Isto quer dizer que, se a taxa básica de juros sobe, o prêmio desses ativos será maior e o inverso também é verdadeiro. 

Assim, falar de um título público que pode continuar pagando o dobro da Selic, independentemente do resultado do Copom, parece pegadinha, não é mesmo? 

Mas não é. Em primeiro lugar, você precisa saber que o título público em questão não faz parte da categoria de investimentos de renda fixa

Ele é denominado título público porque o devedor é um ente público, podendo ser a União, um Estado ou Município. 

Ou seja, são títulos de dívidas reconhecidos pela Justiça. Na prática, isso significa que um indivíduo ou empresa entrou com uma ação contra esses entes, ganhou e agora tem uma “bolada” para receber. 

Entretanto, a maioria das pessoas não estão dispostas a esperar para receber o dinheiro da ação. 

E é aqui que surge a oportunidade de poder ganhar o dobro da Selic

Acontece que esses títulos de dívida podem ser vendidos. Assim, algumas gestoras se dispõem a comprar essa dívida e o indivíduo ou empresa recebe o dinheiro na hora. 

Mas esta não é a melhor parte. Quando a gestora compra o título de dívida, ela exige um desconto. Com isso, quem investe nesses ativos já começa a ganhar sobre a diferença na negociação. 

Em geral, quando esses títulos são disponibilizados para os investidores, a remuneração varia de acordo com o CDI

E, na maioria dos casos, esses ativos oferecem rentabilidade a partir de 200% do CDI.

Nas últimas remessas, os investidores tiveram a oportunidade de comprar cotas que pagavam 200%, 210% e, em um caso extraordinário, 384% do CDI

Neste último caso, foi possível realizar o lucro em apenas 5 meses. Quem investiu cerca de  R$ 10 mil nesta oportunidade viu o investimento se transformar em R$ 11.998 no período.

Ou seja, estamos falando de uma rentabilidade de 19,98% em 5 meses, enquanto que quem investiu no Tesouro Direto, por exemplo, teve um retorno de 5,31% no mesmo período.

A rentabilidade desses títulos pode continuar superior à Selic, independentemente do Copom

Como expliquei anteriormente, a remuneração desses ativos varia de acordo com o CDI. E 100% do CDI equivale a algo próximo dos 13,75% ao ano da atual Selic

Assim, se o Banco Central decidir reduzir a taxa básica de juros para 12,50% ou 12,25% ao ano em 2023, como sugere a projeção do último Boletim Focus, os 100% do CDI também serão parecidos com o novo patamar da Selic. 

Entretanto, o histórico mostra que esses títulos costumam pagar prêmios de, em média, 200% do CDI

Ou seja, embora retornos passados não sejam garantia de retornos futuros, se esses títulos continuarem oferecendo retornos de 200% do CDI ou mais, o investidor continuará recebendo o dobro da Selic independentemente do seu patamar. 

Por exemplo, se a taxa básica cair para 12,50% ao ano e esse título público oferecer 200% do CDI, o investidor terá a oportunidade de buscar retornos de 25% ao ano

Não podemos afirmar quando e se isso de fato acontecerá, são apenas projeções. Mas, estou te contando tudo isso para mostrar como essa categoria de títulos públicos tem potencial para pagar prêmios que podem valer o dobro da Selic.

QUERO BUSCAR O DOBRO DA SELIC COM OS TÍTULOS PÚBLICOS 

Gratuito: veja como receber alertas sobre novas remessas desses títulos públicos no seu WhatsApp

Agora, você pode estar se perguntando como nunca ouvi falar desses títulos públicos antes.

O motivo é que, até pouco tempo atrás, só grandes investidores institucionais tinham acesso a esses títulos. Isso porque as cotas desses títulos são poucas e os bancos costumam oferecer para quem tem muito dinheiro.

Para se ter uma ideia, apenas uma corretora, a Empiricus Investimentos, oferece esses ativos para o investidor pessoa física. 

Na última oferta feita pela Empiricus Investimentos, as cotas do título esgotaram em apenas 24 horas

Por isso, o investidor tem que ser rápido se quiser ter a chance de obter lucros equivalentes ao dobro da Selic. A boa notícia é que você pode se cadastrar gratuitamente na Lista VIP para receber as próximas oportunidades. 

Assim você receberá um alerta em seu WhatsApp quando a corretora estiver prestes a liberar novas remessas desse título público. 

Para isso, basta clicar no botão abaixo e fazer o seu cadastro gratuito: 

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