Itaú passa a oferecer carteira automatizada de ações com base nas recomendações da Itaú Top 5 e da Carteira Dividendos

Clientes do Itaú que quiserem passar a seguir as indicações das carteiras recomendadas Itaú Top 5 e Carteira Dividendos agora poderão aderir ao serviço de Carteira Automatizada, que passou a ser disponibilizado a todos os clientes do banco.

As carteiras automatizadas têm se popularizado à medida que várias corretoras passaram a disponibilizar o serviço. Elas facilitam a vida daqueles investidores que não querem ter o trabalho ou não se sentem seguros para escolher ações por conta própria e preferem seguir as recomendações de analistas profissionais.

Mas em vez de comprarem manualmente cada ação das carteiras recomendadas que seguem, eles podem simplesmente aderir a um serviço de carteira automatizada, que faz as compras e os rebalanceamentos (trocas de ações e dos pesos dos papéis na carteira) automaticamente.

Assim, além de terem menos trabalho, esses investidores não precisam ficar acompanhando a carteira o tempo todo para ficar atento a eventuais mudanças nas recomendações dos analistas.

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Desempenho da Itaú Top 5 e da Carteira Dividendos

A Carteira Automatizada do Itaú, agora disponível para todos os segmentos de clientes do banco, se baseia nas recomendações das carteiras Itaú Top 5, formada pelas cinco principais ações escolhidas pela equipe de Research do Itaú BBA, e Dividendos, composta por cinco ações de empresas que apresentam altos índices de distribuição de dividendos (dividend yield).

A Itaú Top 5 tem apresentado um desempenho formidável, tendo sido considerada a melhor carteira recomendada de ações de 2022, com ganho de 31,55%, e a segunda melhor do primeiro semestre de 2023, com valorização de 16,16%, no ranking elaborado pela fintech Grana Capital com as carteiras das maiores corretoras de valores em número de clientes. O objetivo da Top 5 é justamente valorização e performance.

Já a Carteira Dividendos tem foco em geração de renda por meio do pagamento de proventos, mas ainda assim tem vencido o Ibovespa. Desde sua criação, em janeiro de 2012, o portfólio teve alta de 332%, enquanto o principal índice da bolsa subiu 108%.

Como aderir à Carteira Automatizada

Embora as carteiras recomendadas de ações que baseiam a Carteira Automatizada sejam divulgadas mensalmente, é possível aderir ao serviço em qualquer momento do mês, não apenas no começo.

O valor mínimo inicial do investimento é de R$ 10 mil, que serão distribuídos igualmente entre as cinco ações recomendadas da carteira escolhida.

A cada rebalanceamento, além da compra e venda de determinados papéis, as posições das ações são reajustadas para que se retorne a esse mesmo percentual igualitário entre elas.

“Um grande diferencial desse serviço no Itaú é que o rebalanceamento se dará apenas quando fizer sentido dentro das condições de mercado – e não obrigatoriamente em certa periodicidade. Dessa forma, evitamos custos desnecessários de corretagem para os investidores e respeitamos nossa cultura de centralidade no cliente”, diz, em nota, Claudio Sanches, diretor de produtos de investimento e previdência do Itaú Unibanco.

O serviço Carteira Automatizada tem custo de 0,5% sobre o volume de compra na adesão e compra ou venda nos rebalanceamentos. Quanto à taxa de corretagem, ela é isenta para os clientes que operam via home broker ou pelo aplicativo íon Itaú no caso de negociação de ações, BDRs, ETFs e opções.

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Julia Wiltgen

jwiltgen@seudinheiro.com @juwiltgen

Jornalista formada pela Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ) com pós-graduação em Finanças Corporativas e Investment Banking pela Fundação Instituto de Administração (FIA). Trabalhou com produção de reportagem na TV Globo e foi editora de finanças pessoais de Exame.com, na Editora Abril. Hoje é editora-chefe do Seu Dinheiro.