Este tipo de carteira de investimentos só estava disponível para quem tem mais de R$ 100 mil… até agora; veja como investir R$ 1.000 com um clique em um portfólio escolhido por 30 analistas

Até um passado recente, você tinha que ser milionário para ter um bom gestor olhando para o seu dinheiro ou tinha que aprender tudo sozinho. Agora, porém, você pode ter uma carteira arrojada, mesmo sem entender nada de investimento e sem ser milionário.

Um dos maiores exemplos disso é o fundo multimercado Carteira Universa, da Vitreo. O economista e chefe de investimentos da corretora, Jojo Wachsmann, explica em entrevista exclusiva ao Seu Dinheiro que agora é possível, por meio do fundo inédito, posicionar-se com apenas R$ 1 mil em uma carteira completa, cujo investidor precisaria de R$ 100 mil para montar sozinho (conheça aqui).

Tudo isso contando com a gestão de mais de 30 especialistas em ações, fundos imobiliários, ativos do exterior, renda fixa e proteções. Todos em busca das melhores oportunidades de lucro. Além disso, a equipe também o time da consultoria política Arko Trends, olhando o cenário político em Brasília para os analistas avaliarem como isso pode mexer com os mercados.

Criado em agosto de 2019, o fundo é inspirado na série Carteira Empiricus, um portfólio multimercado que acumula uma valorização de 212,65% nos últimos sete anos .

Ao olhar o futuro, analistas avaliam que o portfólio pode levar o fundo a subir ainda mais. Afinal, sua diversificação une o útil ao agradável: com alocações estratégicas em diversas classes de ativos, o investidor fica exposto a gatilhos de multiplicação sem ficar refém de riscos desnecessários.

Para você ter uma ideia, só no ano passado, enquanto as bolsas cambaleavam, o fundo teve nove meses positivos - algo de saltar os olhos de qualquer investidor diante de um cenário de alta volatilidade. Na crise político-econômica do governo Dilma, entre 2014 e 2015, a carteira que inspira o fundo também se destacou, valorizando o patrimônio dos investidores em 158,39%. Tudo isso com uma filosofia de longo prazo…

“Às vezes o investidor é muito curto prazista, quer soluções rápidas, mas esquece que o mercado é impetuoso e hora ou outra você vai ser surpreendido. Então é importante ter à sua disposição uma boa gestão de riscos por parte de profissionais do mercado. Nestes tantos anos gerindo bilhões em ativos, posso falar que promessas de ganho rápido não têm um final feliz”, afirma Jojo Wachsmann.

Em seus 25 anos de carreira na gestão de ativos, Wachsmann já foi responsável por gerir bilhões de reais e entregar ganhos consistentes aos investidores. Ele é economista formado pela USP, tem mestrado pela Stanford University e foi duas vezes presidente do comitê de gestores de patrimônio da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais).

Você pode acessar o fundo Universa aqui. Mas antes sugiro que leia abaixo a entrevista completa de Jojo Wachsmann sobre sua filosofia de investimento e a diligência do fundo Universa:

Como vocês avaliam a entrada e saída de um ativo no fundo Carteira Universa?

A gente conta com especialistas que estão olhando ações, fundos imobiliários, ativos no exterior, renda fixa e proteções. Tem também o time da consultoria política Arko Trends, que olha o cenário político em Brasília para avaliarmos como as notícias podem mexer com os mercados e, assim, extrairmos o melhor de qualquer cenário. Então se posicionando no Carteira Universa você tem uma amplitude muito grande de análise de investimentos.

A equipe da Carteira Empiricus faz as recomendações e o time da Vitreo faz a dupla validação. A gente analisa todas as recomendações, avalia se estão dentro das regras do fundo no que diz respeito a risco e limitações legais, e, feito isso, a gente vai ao mercado para executar essas ordens da melhor maneira possível.

Qual o target de rentabilidade do Universa?

O melhor target de rentabilidade que posso mostrar para você é o histórico da Carteira Empiricus desde 2014. É um histórico bem longo com retorno consolidado de 212,65% desde a sua criação [265,64% do CDI]. Mas vale lembrar que isso não é uma promessa de retorno… representa apenas o potencial da equipe de seguir entregando ganhos consistentes:

Desde sua concepção, a carteira Empiricus nunca fechou seu retorno acumulado em vermelho. Só no ano passado, enquanto as bolsas cambaleavam, ela teve nove meses positivos - algo de saltar os olhos de qualquer investidor diante de um cenário de alta volatilidade. Na crise político-econômica do governo Dilma, entre 2014 e 2015, também se destacou, mais do que dobrando o patrimônio dos investidores

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A volatilidade do mercado com a pandemia e o ‘risco-Brasil’ têm feito muitos investidores perderem dinheiro. Nesse contexto, o Carteira Universa é atrativo de qual forma?

Pelo Carteira Universa o investidor estará posicionado em vários mercados e várias classes de ativos no Brasil e no exterior. Assim, o fundo se aproxima muito da figura do gestor de patrimônio [aquele focado no cliente, como os de famílias multimilionárias], porque você pode deixar 100% do seu dinheiro nele, com mais de 30 analistas da Empiricus e toda a equipe de gestão da Vitreo olhando diversos mercados.

Ele se torna atrativo também pela questão de custos e acesso rápido. Com um só clique você já se posiciona em diversos ativos. Você pode até ler a Carteira Empiricus e executar a maior parte daquelas ideias [que inspiram o fundo], mas e a sua rotina? Seu trabalho, seus compromissos? Investir por conta própria com qualidade exige muito tempo. E com o Universa você terá pessoas dedicadas só a isso. O mercado é muito intenso… muito cheio de altos e baixos para você não ter uma dedicação total.

Então é uma alternativa vantajosa, fora que para fazer toda essa extensão de investimentos você precisaria de cerca de R$ 100 mil. Já com a gente, a partir de R$ 1 mil.

Quais os maiores erros de quem está se posicionando neste cenário volátil dos mercados?

O grande erro é a falta ou a falsa diversificação. Muitos investidores querem acertar o bilhete de loteria o tempo todo e a maioria acaba errando sempre ao estar mais concentrado numa aposta e se perder nisso. Muitos, aliás, percebem isso em momentos como o de agora...

Obviamente você vai escutar as boas histórias… de quem deu certo, ganhou muito dinheiro, ficou rico com a irresponsabilidade, mas nunca contam a história dos tantos que perderam assim. Por isso que a lição número um é a diversificação, e o Carteira Universa faz isso com louvor.

O segundo erro é não ter a compreensão e a paciência que o mercado exige. Às vezes o investidor é muito curto prazista, quer soluções rápidas ou se desfazer logo de uma posição que não entregou o resultado que ele queria. Mas esquece que o mercado é impetuoso… e só se dá bem nele quem segue fundamentos.

Então fugir da gestão profissional de investimentos é o mesmo que ir à farmácia e pedir ao farmacêutico uma recomendação para a dor de cabeça que você sente há dias, sem antes passar no médico, fazer os exames corretos e ter em mãos a avaliação de quem está antenado aos estudos da medicina.

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Nos seus 25 anos de mercado financeiro, qual a maior lição que você tem a ensinar?

O investidor tem que tentar ao máximo não ser surpreendido por alguma coisa, porque todos acabam sendo surpreendidos hora ou outra. Tem gente que fala que a diversificação é uma gestão risco tola, porque sabe que não vai dar o melhor resultado no curto prazo. Mas investir não é uma corrida de 100 metros. É uma oportunidade na qual precisamos sobreviver para captar as melhores oportunidades.

Basta olharmos a rentabilidade do fundo Verde nos últimos 24 anos… quem diversificou e não deixou se seduzir pelas altas cercadas de riscos ao longo desses anos, como a bolha das techs nos anos 1990, a bolha do urânio em 2007, a do bitcoin em 2017, as quedas bruscas da bolsa e outros tantos episódios, mantendo-se firme na estratégia responsável de diversificação, multiplicou o patrimônio em mais de 180 vezes enquanto os empolgados ficaram para trás...

Exatamente. A base de quem busca valorizar o patrimônio no mercado é se manter vivo, fazer uma boa gestão de risco, porque uma hora você vai ser surpreendido e vai precisar estar preparado para isso.

Por isso insisto tanto na diversificação que nosso fundo Universa faz. Pode parecer que demora um pouco mais para chegar nos grandes ganhos, mas vai valer a pena no final. Nestas quase três décadas gerindo patrimônios, posso falar que promessas de ganho rápido não têm um final feliz.

Conte um pouco da sua história. Como você decidiu virar gestor?

É uma boa pergunta. Estudei economia influenciado pela imagem do meu pai, que é economista. Comecei a faculdade na USP em 1992 e tinha poucas aulas de mercado financeiro… tive só um seminário uma vez. Até que, no terceiro ano da faculdade, meu primeiro emprego foi no Unibanco e daí nunca mais saí do mercado financeiro.