Alta da inflação pode aumentar os dividendos de 3 fundos imobiliários; conheça

A escalada da inflação no Brasil em meio à crise abriu margem para boas oportunidades de investimentos em fundos imobiliários (FIIs). 

De acordo com relatórios e analistas consultados pelo SD Premium - serviço vip do Seu Dinheiro com informações exclusivas do mercado por apenas R$ 5 mensais -, os papéis dessa classe de ativos com maior exposição a indexadores inflacionários, como o Índice Geral dos Preços do Mercado (IGP-M), podem ser os mais beneficiados daqui para frente.

Isso porque o indicador, conhecido como “inflação do aluguel”, acumulou 14,4% de janeiro a setembro de 2020, maior valor das últimas décadas para o período. Em 2019, o IGP-M fechou o ano acumulando 7,32%. 

Este cenário de alta pode causar o aumento dos aluguéis e títulos corrigidos pela inflação, favorecendo os FIIs com contratos atípicos (de 10 anos ou mais), que não preveem revisão de valores. 

Também existe a mesma vantagem para os fundos com contratos típicos. No entanto, nesta modalidade há o risco de os locatários pedirem renegociação de valores.

Diante do contexto, o SD Premium rastreou, em seu quadro FII do Mês, os três fundos imobiliários mais promissores de outubro. Cada um tem um perfil próprio, com boa previsibilidade de proventos, sendo dois com chances de render até 6% ao ano (percentual alto frente à taxa Selic a 2%); e outro que entregou 8,99% nos últimos 12 meses, mas que pode elevar ainda mais o nível dos dividendos devido à pressão inflacionária.

Metodologia

Antes de entregar o ouro, vale explicar como o Seu Dinheiro garimpou esses papéis.

Todo mês, nossa equipe do SD Premium faz um pente fino das inúmeras indicações e carteiras de corretoras e bancos divulgadas publicamente, com o objetivo de filtrar os três melhores FIIs de cada uma, com análises completas.

Com análises técnicas da seleção das melhores do ranking a baixo custo (R$ 5 mensais), nosso objetivo é potencializar seu patrimônio. Assim, rastreamos e monitoramos para nossos leitores, todos os meses, os ativos que mais podem dar retorno e resiliência aos seus investimentos, para que você consiga proteger seu capital e atingir uma rentabilidade expressiva, com margens seguras de riscos.

Um exemplo disso está na análise feita pelo nosso colunista Alexandre Mastrocinque, do SD Premium:

Antes de ir aos três FIIs, ressalto que a mesma filosofia vale para as ações. Por meio do quadro Ação do Mês, 76% das indicações apuradas pelo SD Premium de dezembro de 2019 a agosto de 2020 se valorizaram em até 53% em um único mês, como foi o caso da Marfrig (MRFG3), em abril. 

Quem abraçou a indicação e segurou o papel ainda teve lucros de mais de 100% com a ação.

Até agora foram mais de 250 indicações que se valorizaram após as análises do SD Premium. Alguns exemplos são a Suzano (SUZB3), Companhia Siderúrgica Nacional (CSNA3), Via Varejo (VVAR3), Gerdau (GGBR4), Banco Inter (BIDI11), que entregaram aos nossos leitores lucros de 18,39%, 21,30%, 25%, 42,53%, 45% e 73%, respectivamente, nos últimos meses.

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Sem mais delongas, confira abaixo uma breve análise dos fundos imobiliários mais promissores de outubro:

1. O risco é maior, mas o potencial de retorno também 

Um dos fundos mais bem quistos para outubro investe em loteamentos residenciais e Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), em diversos estados. Só nos últimos 12 meses, seu dividend yield (retorno por dividendos) foi de 8,99% (em relação ao valor de cota atual), e de abril a setembro deste ano, mesmo com a pandemia, já entregou 4,93%.

Apesar do seu alto potencial de retorno, seu risco é um pouco maior por focar na construção de imóveis. No entanto, o que leva esse papel a ser um “queridinho” dos analistas são seus investimentos em CRIs indexados à inflação e os contratos indexados ao IGP-M, que, diante da alta dos índices inflacionários, aumentou as chances de seus dividendos serem maiores nos próximos meses.

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2. 5,7% ao ano em dividendos? É possível...

Para uma taxa Selic a 2% ao ano, prospectar uma rentabilidade de 5,7% - também em relação ao valor de cota atual - com um único ativo em 12 meses, isento de imposto de renda, é um ótimo negócio. Esse é o caso de um dos melhores fundos imobiliários de galpões logísticos recomendados por analistas neste mês. 

Além de contar com inquilinos com boa qualidade de crédito - ou seja, baixo risco de inadimplência -, seus imóveis estão 100% alugados e com contratos previstos para terminar em cerca de quatro anos e meio, o que dá mais segurança aos investidores.

O fundo se destaca ainda por ter metade de seus locatários oriundos da área de e-commerce, que se sobressaiu com a crise do coronavírus. Atualmente, 39% dos contratos são atípicos (de longo prazo, com 10 anos ou mais para se encerrar).

3. Se um fundo com chances de te entregar 5,7% ao ano é bom, imagina dois...

Um outro fundo que pode melhorar ainda mais a previsibilidade de receitas da sua carteira é um da área dos shoppings. Com mais de dez empreendimentos em nove estados e patrimônio bilionário, ele vem se recuperando vigorosamente da crise e adquiriu, recentemente, participações em dois novos shoppings, sendo um deles um complexo multiuso com centro empresarial, hotel e centro médico.

Segundo analistas, os dividendos desse FII podem chegar a 6% ao ano, com a normalização das atividades. Se você deseja diversificar a sua carteira e potencializar sua geração de renda, esse pode ser o fundo ideal para você - e está barato perto do seu patamar de preço pré-crise.

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4. BÔNUS: Previsibilidade de receitas é com ele mesmo

Embora eu tenha citado três FIIs desde o começo do texto, trago aqui um quarto com alto grau de diversificação e um dos mais defensivos em meio à alta volatilidade do mercado.

Com 10 galpões logísticos de alta qualidade em quatro estados,  77% dos contratos deste fundo são atípicos - de longo prazo, 10 anos ou mais -, correspondendo a 90% da receita de locação. Isso diminui os riscos da vacância e aumenta a previsibilidade dos proventos mensais. 

O fundo adicionou dois galpões recentemente, um com contrato atípico e outro típico, representando uma boa pedida para quem pretende diversificar a carteira. Vale ressaltar que ele foi o mais indicado por analistas para outubro, figurando em primeiro lugar no ranking do SD Premium.

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