“Investimento em valor é simples de entender, mas difícil de implementar”. A frase do investidor americano Seth Klarman reflete o atual momento da bolsa com a pandemia do coronavírus. Muitas pessoas não estão sabendo lidar com a volatilidade das ações e tampouco aproveitar as boas oportunidades subprecificadas.
Óbvio que nem todas as empresas valem a pena. Afinal, algumas são superestimadas e outras parecem que são ótimas pedidas, mas têm um risco elevado que nem sempre vale a pena correr.
No entanto, alguns casos pontuais são verdadeiras pepitas de ouro neste cenário, apresentando potencial de multiplicação com baixa margem de riscos. Um dos papéis com esse perfil é o de um banco que se valorizou em 35% desde abril deste ano, quando entrou para a carteira da série Microcap Alert, do analista de investimentos Max Bohm.
Com valor de mercado na casa dos R$ 2 bilhões, esse banco pode subir mais 80% na bolsa nos próximos dois anos, na visão do Max. E ainda é possível que ele entregue bons dividendos, visto que apresenta um histórico de lucros recorrentes com um grupo de clientes sobre os quais exerce forte influência.
“É um dos bancos sólidos mais baratos da bolsa. Ele está sendo negociado a cerca de 0,5 vez o seu valor patrimonial e tem uma liquidez imediata de R$ 3,2 bilhões. Ou seja, o valor de mercado dele [avaliado em pouco mais de R$ 2 bilhões] está abaixo do que ele tem de caixa”, afirma Bohm.
“O volume de caixa é suficientemente grande e gera uma tranquilidade com relação à liquidez, solvência e sua capacidade de crescimento”, completa.
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PORTFÓLIO ACUMULA LUCRO DE MAIS DE 500% NOS ÚLTIMOS SEIS ANOS
Dono de uma carteira de microcaps que acumula lucro de 520% nos últimos seis anos, contra 86% do índice Small Caps e cerca de 80% do Ibovespa, o economista destaca que um gatilho de alta para as ações deste banco é o seu elevado índice de basiléia, hoje em 19,8%.
O indicador serve para medir a saúde financeira das instituições da área e está muito acima do mínimo de 8% exigido pelo Banco Central. Ou seja, você tem baixo risco de perda e muita chance de ganho investindo nesse papel.
“Essa instituição financeira tem capital de sobra para crescer e vem mostrando um bom controle de custos, o que mantém o índice de eficiência estável”, afirma Bohm. “A demanda reprimida tende a voltar com força quando tivermos maior visibilidade sobre o fim da pandemia e uma retomada natural da confiança”, analisa.
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Crescimento a favor do investidor
Com duas décadas no mercado, Max Bohm destaca que a previsão de crescimento do lucro desse banco é de 28% ao ano entre 2021 e 2023.
A análise não é para menos: o número de novas contas digitais da instituição subiu quase 200% de junho de 2019 a junho de 2020. Além disso, a carteira de varejo cresceu em quase 25% no período e seu lucro saltou em 8% no primeiro semestre deste ano, em relação ao mesmo intervalo de 2019.
Vale ressaltar ainda que o banco tem um braço internacional dolarizado, que oferece empréstimos para funcionários públicos dos Estados Unidos.
“Seu patamar chama atenção. A irracionalidade atual levou a cotação para um nível que, na visão da equipe Microcap Alert, não se justifica”, avalia.
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Max Bohm explica ainda que o banco tem alta capilaridade geográfica no Brasil, liderança de mercado entre as instituições financeiras de médio porte e sua marca é nacionalmente reconhecida.
Segundo o economista, a instituição pode ainda se beneficiar com o envelhecimento da população com maior necessidade de empréstimos a custos acessíveis, visto que também atua neste segmento.
Essa não é a primeira vez que Max Bohm projeta lucros expressivos com bancos microcaps. Em maio de 2019, ele entregou a seus assinantes da série Microcap Alert (conheça-a clicando aqui) um lucro de 257% com ações do Banco Inter, recomendada por ele um ano antes.
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Microcaps são as melhores escolhas para multiplicar o patrimônio
É inquestionável a importância das blue chips (gigantes da bolsa) na proteção da carteira de ações. No entanto, é difícil imaginá-las se multiplicando de tamanho. Basta pensar no Itaú dobrando seu valor de mercado, hoje avaliado em 208 bilhões… é quase impossível.
Nesse sentido, é muito mais fácil uma empresa de R$ 2 bilhões - como é o caso do banco que Bohm vai revelar para você por sete dias gratuitos aqui - passar por multiplicações exponenciais no longo prazo.
Portanto, se você busca valorizar seu patrimônio, é necessário destinar parte do seu portfólio às microcaps. Foi com essa filosofia que quem seguiu a carteira de Bohm desde 2014 teve multiplicações pontuais de mais de 1000% em ações
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Outro fator que reforça a importância de você olhar com atenção para este nicho é que estamos em meio a uma possível mega onda de lucros com microcaps. A maioria dos ativos líquidos das blue chips (gigantes da Bolsa) já voltou a seus valores pré-crise do coronavírus, levando os investidores a migrarem para empresas com menor valor de mercado.
“Essa onda pode estar vindo muito mais forte. Se o índice Ibovespa subir 15%, 20%, as microcaps podem subir 50%, 100% [ou mais]. O momento é ótimo para comprá-las”, alerta.
A fala de Max Bohm se reflete nos lucros que ele está entregando neste exato momento a seus assinantes. Confira:
Esse fenômeno dos mercados em prol das microcaps já ocorreu em outros períodos turbulentos. Na crise de 2009 a 2012, enquanto as 40 blue chips que mais se valorizaram subiram, em média, 130%, as 40 microcaps com maiores upsides se valorizaram em 645%.
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Em 2016, com a crise do governo Dilma, ocorreu algo parecido. A valorização média das 40 primeiras blue chips foi de 250% até 2019. Já a das microcaps, excluindo o caso excepcional da Magalu, foi de 733% no período, com multiplicações de até 27 vezes para algumas ações.
Vale ressaltar que quem seguiu à risca suas recomendações de 2015 a 2019 conquistou uma valorização de 692,4% no portfólio, batendo o índice de referência Small Caps:
Você ainda pode aproveitar a ‘mega onda’ (por sete dias gratuitos)
Diante do sucesso do Microcap Alert nos últimos seis anos e da atual conjuntura dos mercados, Max Bohm está presenteando você com o acesso de sete dias gratuitos à carteira de sua série Microcap Alert, na Empiricus Research. Lá ele oferece uma consultoria completa para seus investimentos, com plantões de dúvida, relatórios, teses de investimentos, cursos e muito mais, sempre analisando empresas com alto potencial de valorização.
Além da carteira completa de 18 ações, incluindo a do banco, você terá benefícios exclusivos:
- Publicações e atualizações semanais (você vai acompanhar tudo que acontece com o mercado de microcaps e as ações da carteira. Até porque não basta comprar. É necessário entender o investimento e, às vezes, mudar a carteira para aumentar a rentabilidade);
- Lives com os CEOs das empresas da carteira (você poderá fazer perguntas diretamente a eles. Os encontros ficam gravados para assistir depois);
- Podcasts semanais com insights de investimentos;
- Plantão de dúvidas ao vivo (e fica gravado para você assistir depois);
- Sugestões de portfólio para o seu bolso (dependendo do quanto de dinheiro você tem, não é necessário comprar todas as ações do portfólio para buscar lucros. Basta distribuir seu patrimônio de maneira estratégica. Max Bohm te dará essa orientação);
Você ainda levará de bônus outros três projetos da Empiricus:
- Carteira Oportunidades de Uma Vida (portfólio de ações com rentabilidade acumulada de mais de 400% desde a sua criação, em setembro de 2015)
- 12 meses de acesso à série Melhores Ações da Bolsa (carteira de ações blue chips, que trazem maior estabilidade e segurança ao seu patrimônio);
- Curso Microcap Hunter (você aprenderá tudo sobre microcaps, incluindo como identificar o potencial delas. Separadamente e fora de promoção, esse curso custa R$ 2 mil. Imperdível);
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Após a degustação livre, tudo isso custará 12x de R$ 190 - valor pequeno perto do lucro que você poderá atingir com as microcaps ao longo do período. Com as possíveis valorizações que podem estar por vir, poderá chegar um momento que você aproveitará sua assinatura sem custo algum.
Se depois ou durante os sete dias gratuitos você ver que esse pacote não é o que procurava, poderá solicitar o cancelamento imediato e ter 100% do seu dinheiro reembolsado no ato. Sem estresse ou burocracias.
Só tenha em mente que se você fizer isso, deixará de conhecer várias oportunidades exponenciais que os analistas vão indicar daqui para frente. A equipe de Bohm passa o dia garimpando ações com potencial de alta para seus mais de 11 mil assinantes.
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Se quiser continuar, será protegido por um compromisso de ganhos: se você não tiver lucro nominal positivo com a série Microcap Alert nos próximos 12 meses, a Empiricus trabalhará de graça para você, dando acesso vitalício à série.
Lembrando que o seu patrimônio ficará com você em todo momento. A Empiricus faz apenas as recomendações.
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