Simulador de investimentos: diga seus objetivos e receba uma sugestão de carteira de graça; acesse aqui

Com a taxa de juros na mínima histórica, o brasileiro está buscando alternativas para aumentar o retorno dos seus investimentos. Não é à toa que o número de CPFs cadastrados na B3 atingiu 3 milhões em setembro, em plena crise do coronavírus.  

Essa busca pela diversificação de ativos é positiva, mas requer alguns cuidados. Afinal, o investimento que é bom para um pode não ser para o outro. Tudo depende dos seus objetivos e do seu perfil de risco. Uma pessoa que deseja investir para a aposentadoria deve ter uma carteira diferente do que outra que está economizando para comprar um carro.

Mas como escolher a melhor alocação para VOCÊ?

Para te ajudar nesta empreitada, o BTG Pactual digital criou um simulador de investimentos online e gratuito.  Ele recomenda para você uma carteira, de acordo com o seu perfil como investidor, o prazo desejado da aplicação e o valor inicial. 

Em poucos minutos, a plataforma entrega a estratégia completa com base nas suas expectativas sobre o futuro. Se você quer chegar aos R$ 100 mil em 10 anos, por exemplo, o BTG mostrará para você o caminho das pedras, com validação dos gestores de fortuna do banco.

“Nosso simulador não é só feito de algoritmo. Ele é alimentado por inteligência humana. As definições de estratégia de alocação são definidas por nosso time de especialistas, que fazem gestão de fortunas. Nossa equipe ajusta os inputs e o robô mastiga isso para apresentar a carteira”, explica o head de B2C, Sales e CX do BTG Pactual, Rogério Karp.

Para usar o simulador não há exigência nenhuma, como abertura de conta ou contratação de qualquer serviço. O valor mínimo para a simulação de carteira é R$ 8 mil. Para receber uma sugestão de alocação, basta preencher alguns dados. Confira abaixo:

Numa simulação de R$ 30 mil, por exemplo, a ferramenta calcula que o montante pode subir de R$ 70,8 mil a R$ 138,7 mil em 10 anos, a depender do seu perfil de investidor (conservador, moderado ou sofisticado). Em cada simulação por perfil, você recebe uma estimativa de retorno ao fim do prazo nos cenários esperado, otimista e pessimista. Veja um exemplo:

Plataforma sugere quais ativos você deve investir 

As carteiras indicadas pelo BTG são bem específicas e de fácil compreensão. O banco revela em detalhes o percentual que você deve alocar em cada um dos produtos financeiros e mostra onde você pode conseguir mais informações sobre cada um deles. Todos os portfólios indicados são diversificados para suportar cenários de stress dos mercados.

“A maior parte dos simuladores é estático, travado, um PDF. O nosso não. Ele desenha para você o produto e customiza. Se você montar uma carteira moderada com R$ 100 mil, os resultados serão diferentes de quem montou um portfólio moderado com R$ 300 mil. O nível do produto é ajustado para a realidade de cada um”, afirma Karp.

Confira um exemplo de uma carteira de R$ 20 mil para o perfil sofisticado:

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Quais são os melhores investimentos para mim?

Os simuladores do BTG Digital definem os investimentos a partir do perfil de cada investidor: conservador, moderado ou sofisticado. 

Conservador: não assume riscos que possam comprometer o patrimônio e não é tolerante à volatilidade dos ativos. Na linguagem do conservador, a proteção está acima de qualquer estratégia de multiplicação de capital, não lidando bem com a bolsa de valores. 

Apesar de estar menos exposto aos altos e baixos do mercado, a rentabilidade desse tipo de investidor é menor.

Moderado: defende a proteção do patrimônio, mas, às vezes, abre mão dela para se expor a alguns riscos e oportunidades do mercado. Sua carteira, portanto, tem ativos de renda fixa e fundos de investimentos mais defensivos, mas uma parte também está em ações e fundos imobiliários. 

Sofisticado: alta rentabilidade é a palavra-chave desse tipo de investidor, com aportes em ativos de maior risco se for necessário. O sofisticado não se intimida com a volatilidade do mercado, estando disposto a manter investimentos mesmo em situações críticas, como os circuit breakers de março, quando a pandemia do coronavírus atingiu em cheio o Ibovespa.

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Um plano de aposentadoria detalhado (e de graça)

O BTG Digital também oferece um simulador gratuito de previdência privada, indicando as melhores opções de plano, forma de tributação e tipo de declaração de Imposto de Renda para você conquistar a aposentadoria no espaço de tempo em que deseja e dentro da sua realidade específica.

“Poucas casas de investimentos fazem isso, neste nível de detalhe. Muitas pessoas compram um plano que não faz mais sentido para a vida delas sem perceber. Então nosso simulador vem com o objetivo de mudar isso, fazendo um planejamento fiscal responsável e apontando para você a melhor estratégia”, explica Karp.

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A simulação contempla seus gastos com educação, saúde, se você tem reserva de emergência e quanto deseja investir em um ano. Veja abaixo um exemplo de produtos oferecidos para quem aplicaria R$ 12 mil por ano (R$ 1 mil por mês):

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Por que devo investir com o BTG? 

Se você simulou seus investimentos e quer discutir os resultados com um especialista, você pode abrir sua conta de graça no BTG e ter acesso a uma assessoria qualificada 24h, de domingo a domingo. E é uma pessoa de verdade, não aqueles robôs que mandam mensagens programadas, como você está acostumado.

E essa é só a ponta do iceberg do que o BTG Pactual Digital oferece aos seus clientes. Diferente de outras corretoras e bancos, a instituição conta com uma prateleira repleta de fundos próprios de excelência, além dos demais disponíveis no mercado.

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Essa qualidade levou o BTG a ser eleito o maior banco de investimentos da América Latina e melhor gestor de fortunas do Brasil, pela World Finance, e receber o título de melhor equipe de research da América Latina e do Brasil, pela Institutional Investor, por dois anos consecutivos (2018 e 2019).

“O objetivo é dar uma assistência completa. Nenhuma instituição sabe o que vai acontecer com o mercado. Então  o investidor precisa escolher uma instituição que o ajude a enfrentar possíveis intempéries”, afirma Rogério Karp.

Para você ter uma melhor dimensão do que esse apoio significa, basta fazer uma reflexão: o banco ou corretora onde você investe daria a você um suporte individualizado para lidar com as turbulências e incertezas do mercado? 

Se a resposta for “não” ou “não sei”, talvez seja a hora de dar uma chance ao BTG Pactual, um banco de investimentos que zela por isso e que deixa esse apoio claro para os clientes desde o primeiro contato - sem cobrar taxas abusivas.

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