Nem sempre é fácil planejar as próprias finanças sem a ajuda de um profissional. Por isso, muitos recorrem até um consultor financeiro para ajudar a colocar as finanças pessoais nos eixos ou planejar um futuro melhor.
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Que ele te ajuda a alocar os investimentos da melhor forma e planejar uma aposentadoria confortável você já sabia. Mas o trabalho de um consultor financeiro pode ir muito além disso.
Quer saber como escolher um consultor financeiro que esteja alinhado aos seus interesses? Confira nesta matéria.
Planejamento fiscal
Quer saber como escolher um consultor financeiro que
Todo ano, a temporada de imposto de renda se torna uma correria atrás de documentos e informações sobre o que deve ou não ser pago ou o que pode ou não ser deduzido da conta do Leão.
Um consultor financeiro pode te ajudar a economizar dinheiro ao organizar da melhor forma o pagamento de impostos e o gerenciamento da restituição.
Além disso, é possível calcular, e se planejar, para investimentos que deem maior ou menor retorno dependendo da legislação fiscal que obedeçam.
Terapia financeira
Por entender a 'psicologia' por trás do dinheiro, o consultor financeiro pode te ajudar a mudar a forma como você encara o seu dinheiro. E isso pode render bons frutos para as suas contas
Segundo o site Business Insider, nossas crenças e a forma como vemos o dinheiro afeta como ele é gasto ou poupado. Um consultor financeiro pode ajudar a
Negociação de empréstimos
Em tempos de dificuldades, muitos acabam recorrendo ao crédito financeiro para sanar dívidas ou realizar alguns sonhos. Se não for feito de forma consciente e bem pensada, os empréstimos podem acabar se tornando uma dor de cabeça para quem o contratou.
Um consultor financeiro pode ir além de te ajudar a encontrar as melhores oportunidades. Ele pode te ajudar a rever contratos já vigentes em busca de renegociar de forma que você possa aproveitar melhor o seu dinheiro e não acabar preso em furadas.
Ajudar você a conquistar os seus sonhos
Na maior parte das vezes, a conquista de um sonho depende muito de um planejamento financeiro eficiente e de um cronograma bem pensado. Largar o seu emprego para abrir um negócio próprio ou uma viagem extensa pela Europa são decisões que precisam ser tomadas com inteligência.
Um consultor financeiro pode, então, te ajudar com este planejamento. Ter ajudada profissional pode contribuir até mesmo para que a experiência não se torne desgastante, prejudicando todo o sonho.
Encontrar falhas em sua cobertura de seguros
Você sabe em quais situações o seu seguro residencial, veicular ou até mesmo o de vida é válido?
Um consultor financeiro está apto a te aconselhar sobre o assunto. Encontrar falhas na sua cobertura ou diminui-lá de acordo com a sua necessidade leva a uma economia de dinheiro que pode ser muito benéfica no futuro. O custo pode até parecer mínimo, mas todo centavo importa.
Contato direto com o seu empregador
Já que o consultou financeiro te ajuda a planejar o futuro, nada como estar em contato diretamente com quem está diretamente envolvido com os seus planos de trabalho e aposentadoria.
Estar em contato com o RH de um cliente pode ajudar o consultor financeiro a calcular da melhor forma
Ajudar você a tirar o foco do dinheiro
Embora um consultor financeiro esteja ali para te ajudar a se preparar para um futuro financeiro mais saudável, esse não é o único objetivo.
Na maior parte das vezes, planejar uma vida financeira mais saudável contribui para que a pessoa que contrata o serviço direcione os seus esforços para outros planos e preocupações.