Game over para o Nubank (NU)? Ação pode despencar até 20% e Itaú BBA prefere Inter (BIDI11)

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Nesta semana, o Itaú BBA começou a cobertura das ações do Nubank (BDR: NUBR33) com classificação equivalente à venda e estabeleceu um preço-alvo de US$ 8, o que representa uma desvalorização potencial de quase 20%.

O Itaú BBA destaca que, apesar de o banco digital ter um grande potencial de crescimento, ele enfrenta um desafio estrutural para seu potencial de monetização de clientes no Brasil e espera que o próximo ciclo de crédito inadimplente (NPL) no sistema seja difícil para a base recém-formada do banco.

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“Acreditamos que isso provavelmente desencadeará uma correção e diminuirá a percepção do mercado sobre o lucro/potencial do cliente do banco”, diz o relatório.

Por essa razão, o Itaú BBA diz que o Banco Inter é seu banco digital preferido, por ter um valuation mais atrativo e um perfil de crédito/cliente melhor.

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Segundo o Itaú BBA, a construção de uma base de 48 milhões de clientes, 35 milhões deles ativos, é notável e soma-se à experiência bancária que oferece cartões de crédito e contas gratuitas - o que coloca o NU na vanguarda do dia a dia de muitos brasileiros.

Porém, a próxima etapa é mais desafiadora. Segundo o banco de investimentos, os clientes do Nubank e a exposição ao crédito tendem para a faixa de renda mais baixa no Brasil (56% ganham até três salários mínimos).

“Isso limita estruturalmente a monetização per capita vis-à-vis o que o preço das ações exige, em nossa opinião”, diz o relatório.

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Game over para o Nubank (NU)? Ação pode despencar até 20% e Itaú BBA prefere Inter (BIDI11)

Nesta semana, o Itaú BBA começou a cobertura das ações do Nubank (BDR: NUBR33) com classificação equivalente à venda e estabeleceu um preço-alvo de US$ 8, o que representa uma desvalorização potencial de quase 20%.

“Acreditamos que isso provavelmente desencadeará uma correção e diminuirá a percepção do mercado sobre o lucro/potencial do cliente do banco”, diz o relatório.

Por essa razão, o Itaú BBA diz que o Banco Inter é seu banco digital preferido, por ter um valuation mais atrativo e um perfil de crédito/cliente melhor.

Segundo o Itaú BBA, a construção de uma base de 48 milhões de clientes, 35 milhões deles ativos, é notável e soma-se à experiência bancária que oferece cartões de crédito e contas gratuitas - o que coloca o NU na vanguarda do dia a dia de muitos brasileiros.

Porém, a próxima etapa é mais desafiadora. Segundo o banco de investimentos, os clientes do Nubank e a exposição ao crédito tendem para a faixa de renda mais baixa no Brasil (56% ganham até três salários mínimos).

“Isso limita estruturalmente a monetização per capita vis-à-vis o que o preço das ações exige, em nossa opinião”, diz o relatório.

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Webstories: Beatriz de Azevedo

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